5大DeFi發(fā)展趨勢 2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目盤點(diǎn)
5大DeFi發(fā)展趨勢 2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目盤點(diǎn)!隨著去中心化金融(DeFi)市場的不斷發(fā)展,一些新趨勢正在悄然興起。這些趨勢不僅推動了行業(yè)的創(chuàng)新,也為用戶和投資者帶來了新的機(jī)遇。那么未來DeFi發(fā)展的趨勢是什么?2024有什么值得關(guān)注的DeFi項(xiàng)目嗎?下面一起和腳本之家小編一起詳細(xì)了解下吧!
5 大 DeFi 發(fā)展趨勢
1. 借貸市場的趨同
在 DeFi 借貸領(lǐng)域,多個(gè)平臺的功能正在逐漸趨同,例如 Aave、Morpho Labs、Silo Finance、Euler Finance、Kamino 和 Fraxlend 等。借貸循環(huán)的現(xiàn)象越來越普遍,許多平臺都在進(jìn)行類似的功能開發(fā)。這種趨同的發(fā)展意味著未來的競爭不再僅僅是功能的比拼,而是更關(guān)注實(shí)際的應(yīng)用場景、合作伙伴關(guān)系的建立以及各自生態(tài)系統(tǒng)的完善。如何將這些平臺的功能與現(xiàn)實(shí)世界的用例相結(jié)合,將是下一步發(fā)展的關(guān)鍵。
2. 再平衡金庫
再平衡金庫的出現(xiàn)正在為用戶帶來更高的收益,并且在市場和生態(tài)系統(tǒng)中提供更高效的流動性。Tokemak、Cove、Veda Labs 等平臺通過智能算法不斷調(diào)整資產(chǎn)配置,使得流動性更加高效分配。這不僅提高了用戶的收益率,也為整個(gè)市場的流動性管理帶來了新的思路。
3. 期限資產(chǎn)
市場基礎(chǔ)設(shè)施正在圍繞具有期限和到期日的資產(chǎn)而構(gòu)建。veTokens、Term Labs、Pendle、Hourglass、Frax Bonds 等項(xiàng)目正在不斷開發(fā),使具有期限屬性的資產(chǎn)成為 DeFi 市場的重要組成部分。這些資產(chǎn)的引入,不僅豐富了 DeFi 產(chǎn)品的種類,也讓資產(chǎn)管理更加多樣化和專業(yè)化。
4. 現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs)
雖然有人認(rèn)為現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs)比較無趣,但它們很可能成為鏈上經(jīng)濟(jì)活動的支柱。穩(wěn)定幣、短期國債、再保險(xiǎn)等現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)正在逐漸與 DeFi 世界融合。鏈上資本希望進(jìn)入更多鏈下市場,而鏈下機(jī)會則希望利用鏈上的便捷結(jié)算和低成本資金。這樣的需求對接將為 DeFi 行業(yè)的持續(xù)增長提供堅(jiān)實(shí)的支撐。
5. 再質(zhì)押
再質(zhì)押(Restaking)正在成為 DeFi 領(lǐng)域一個(gè)引人注目的趨勢,Eigenlayer 是其中的典型代表。再質(zhì)押允許用戶將任何收益資產(chǎn)置于風(fēng)險(xiǎn)中,為其他協(xié)議提供擔(dān)保,這種機(jī)制極大地增強(qiáng)了 DeFi 的靈活性和安全性。能夠通過再質(zhì)押將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移和分散,將會為未來的協(xié)議設(shè)計(jì)帶來更多創(chuàng)新的可能。
2024 年DeFi領(lǐng)域有哪些可能出現(xiàn)的趨勢和風(fēng)口
1、跨鏈解決方案的興起
當(dāng)DeFi項(xiàng)目越來越多時(shí),跨鏈技術(shù)將會是一個(gè)熱點(diǎn)。該項(xiàng)目旨在突破區(qū)塊鏈間的屏障,使資產(chǎn)與數(shù)據(jù)能夠無縫地流通。到了2024年,會有更多創(chuàng)新性的跨鏈協(xié)議出現(xiàn),比如 Polkadot, Cosmos等等,從而使得 DeFi的生態(tài)系統(tǒng)變得更為開放與相連。
2、以Layer2為基礎(chǔ)的可擴(kuò)展性解決方法
DeFi的成長同時(shí)也造成了鏈上阻塞以及高額的交易費(fèi)。所以,以Layer2為基礎(chǔ)的可擴(kuò)展性解決方案將會變得越來越流行。通過將業(yè)務(wù)遷移至二級網(wǎng)絡(luò),減輕了主干網(wǎng)的負(fù)荷,提升了系統(tǒng)的吞吐量,降低了系統(tǒng)的開銷,同時(shí)也為 DeFi用戶提供了更加順暢的使用體驗(yàn)。
3、非同質(zhì)代幣與DeFi的結(jié)合
未來一年,非均質(zhì)型代幣市場將會迅速成長,并將成為數(shù)位資產(chǎn)的中心。2024年,將會有更多的非同質(zhì)代幣加入DeFi,產(chǎn)生新的金融產(chǎn)品與服務(wù)。比如,將非同質(zhì)代幣用于組合或者收入分發(fā),將會對 DeFi的創(chuàng)新與發(fā)展起到更大的促進(jìn)作用。
4、人工智能
在 DeFi世界中,人工智能的應(yīng)用將會是2024年的主流。像 Aptos這樣的人工智能項(xiàng)目在過去已經(jīng)獲得了一些成功。人工智能技術(shù)的運(yùn)用,將使DeFi市場交易系統(tǒng)更加智能化,使人們能夠更好地管理自己的資產(chǎn),并獲得更多的投資機(jī)遇。
5、DePin
Depin是一種鼓勵用戶分享閑置的硬件資源來支撐區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)新型理念。利用 DePin,用戶可以分享自己的硬件資源,從而增強(qiáng)了 DeFi體系的安全與穩(wěn)定。這將幫助 DeFi產(chǎn)業(yè)向前推進(jìn)。
6、Restaking
Restaking是一種使用抵押的加密資產(chǎn)來支持其它協(xié)議來提高收入的一種方式。這種趨勢有助于改善資本的使用效率,使投資者獲得最大的回報(bào)。有了 Restaking,以太網(wǎng)幣持有人就能把他們所質(zhì)押的 ETH轉(zhuǎn)移到其它協(xié)議上,這樣就能賺到更多錢。這將改善 DeFi生態(tài)圈的流動性,讓使用者有更多賺錢的機(jī)會。
7、GameFi
GameFi,全名 Game Finance,指將區(qū)塊鏈和游戲行業(yè)融合在一起的一個(gè)新的行業(yè)。這款游戲?qū)?DeFi與游戲結(jié)合在一起,目的是為了給玩家?guī)砀玫挠螒蝮w驗(yàn),并給他們帶來更多的創(chuàng)意與收益。
2024 年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目
1)Uniswap:以太坊頂級去中心化交易平臺
簡要概述:
- 領(lǐng)先的去中心化交易平臺
- 開創(chuàng)并推廣了自動做市商(AMM)模式
- 備受支持的協(xié)議,擁有近1.8億美元的資金支持
Uniswap(UNI)是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,這個(gè)去中心化交易平臺已經(jīng)積累了數(shù)十億美元的總鎖倉價(jià)值。它允許用戶進(jìn)行Token交換、賺取收益。
Uniswap 完全開源,并為開發(fā)者提供了豐富的資源和工具,以便他們在其生態(tài)系統(tǒng)上構(gòu)建項(xiàng)目,包括入門指南、協(xié)議文檔、Java SDK等。不僅如此,Uniswap 還為有巨大潛力的項(xiàng)目提供資助。
在DeFi行業(yè)中,這個(gè)去中心化交易平臺已經(jīng)是一個(gè)家喻戶曉的名字。它通過流動性池來獲取流動性,推廣了自動做市商(AMM)的使用,區(qū)別于傳統(tǒng)的依賴市場做市商買賣訂單的訂單簿。
Uniswap引入了恒定乘積公式,這一公式是其AMM模型的基礎(chǔ)。簡而言之,該公式表明,無論池中的兩種或多種Token價(jià)值上漲或下跌,池中的基礎(chǔ)流動性都需要保持不變。
創(chuàng)始人
Uniswap最初名為Unipeg,由Hayden Adams創(chuàng)立。Adams于2017年7月從西門子公司被裁后,花了幾個(gè)月時(shí)間深入學(xué)習(xí)以太坊的相關(guān)知識,包括其編程語言Solidity和Java。2018年11月,Uniswap正式推出,并在市場上取得了顯著成功。
該協(xié)議現(xiàn)已進(jìn)入第三版,即Uniswap V3,帶來了集中流動性、更好的流動性提供者(LP)風(fēng)險(xiǎn)管理功能,以及為套利交易者減少滑點(diǎn)事件等優(yōu)勢。
投資者和支持者
Uniswap已從17位投資者那里獲得了1.76億美元的資金支持,其中包括Andreessen Horowitz(a16z)、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名機(jī)構(gòu)。
2)Aave:以太坊上最大的借代平臺
簡要概述:
- 最受歡迎的穩(wěn)定幣質(zhì)押和借代平臺
- 其擁有名為GHO的超額抵押穩(wěn)定幣,由Aave資產(chǎn)支持
- 推廣了閃電貸在DeFi中的使用
Aave(AAVE)是DeFi行業(yè)中最受歡迎的加密貨幣借代平臺之一。2021年,它曾是最大的DeFi應(yīng)用,鎖倉總價(jià)值超過180億美元。截至2024年7月,Aave仍保持強(qiáng)勁,鎖倉總價(jià)值達(dá)130億美元,相比其歷史最低點(diǎn)3.64億美元增長了255%。
Aave前身名為ETHLend,最初構(gòu)建在以太坊上,并支持多個(gè)鏈,如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個(gè)生態(tài)系統(tǒng)中借代加密貨幣,無需中介。
在Aave上,你還可以進(jìn)行其他操作,如質(zhì)押加密貨幣和USDC等穩(wěn)定幣,或?yàn)閰f(xié)議的流動性池(LPs)提供流動性。此外,你還可以成為治理社區(qū)的一員,參與投票或提交稱為Aave改進(jìn)請求(AIP)的提案。
創(chuàng)始人
Aave由芬蘭企業(yè)家兼程序員Stani Kulechov于2017年創(chuàng)立。他擁有赫爾辛基大學(xué)的法律學(xué)位,但他12歲就開始編程,并在之后對區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生了興趣。
投資者和支持者
Aave通過四輪投資籌集了近5000萬美元。值得注意的是,F(xiàn)antom Foundation是其最大的投資者之一,2024年5月向該協(xié)議投入了1000萬美元。
3)Lido:以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議
簡要概述:
- 以太坊及整個(gè)DeFi市場中最大的dApp
- 鎖倉總價(jià)值曾超過300億美元,創(chuàng)下DeFi歷史上最高記錄之一
- 開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念
Lido(LDO)是最大的去中心化金融(DeFi)協(xié)議,曾經(jīng)鎖倉總價(jià)值超過300億美元。
Lido在以太坊及更廣泛的加密市場中開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念,幾乎一夜之間便取得了成功。
該協(xié)議允許用戶質(zhì)押以太坊,并以流動性TokenstETH(Staked Ethereum)作為交換。stETH可以在其他DeFi應(yīng)用中使用,以賺取額外的收益,同時(shí)繼續(xù)獲得質(zhì)押獎勵并為以太坊Beacon Chain提供安全性。
值得一提的是,Lido已經(jīng)在安全措施上投入了超過400萬美元,包括審計(jì)和漏洞賞金。
4)EigenLayer:以太坊頂級再質(zhì)押協(xié)議
簡要概述:
- 基于以太坊的重量級協(xié)議,憑借其再質(zhì)押功能在市場上占據(jù)了主導(dǎo)地位
- 通過引入再質(zhì)押,改變了流動性質(zhì)押的游戲規(guī)則,使用戶能夠進(jìn)一步最大化收益
EigenLayer是以太坊區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,它引入了再質(zhì)押的概念,即將質(zhì)押的以太坊(stETH)或流動性質(zhì)押Token(LSTs)存入?yún)f(xié)議的流動性池中。
再質(zhì)押通過重新利用質(zhì)押的ETH來增強(qiáng)流動池的安全性,有效地允許這些質(zhì)押Token借給其他協(xié)議。這個(gè)過程通過EigenLayer的自愿機(jī)制實(shí)現(xiàn),用戶需要同意兩個(gè)主要條款:1)授予EigenLayer訪問質(zhì)押ETH的提取憑證的權(quán)限;2)接受驗(yàn)證者設(shè)定的削減條件。這個(gè)設(shè)置鼓勵參與,最重要的是促進(jìn)誠實(shí)行為。
EigenLayer充當(dāng)中介,創(chuàng)建了一個(gè)自由開放的市場,允許驗(yàn)證者和協(xié)議以價(jià)格交換流動池的安全性。協(xié)議可以選擇購買質(zhì)押Token或stETH,從而控制供應(yīng),允許它們在無需啟動或投資于驗(yàn)證者服務(wù)的情況下,購買額外的網(wǎng)絡(luò)安全。
驗(yàn)證者則可以評估和選擇他們認(rèn)為安全且有利可圖的協(xié)議進(jìn)行質(zhì)押(他們還可以調(diào)節(jié)提供給這些協(xié)議的Token數(shù)量以確保安全)??偟膩碚f,EigenLayer的過程既非自動化也非隨機(jī),而是經(jīng)過精心管理的。
創(chuàng)始人
EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初創(chuàng)立,Kannan是一位在工程學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和電信領(lǐng)域卓越的專家。他的學(xué)術(shù)背景包括在Guindy工程學(xué)院、印度科學(xué)研究所(IISc)和伊利諾伊大學(xué)厄爾巴納-香檳分校的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。
Kannan還曾在加州大學(xué)伯克利分校擔(dān)任博士后研究員,隨后成為華 盛頓大學(xué)的副教授,領(lǐng)導(dǎo)了華 盛頓大學(xué)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室。
投資者和支持者
根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),EigenLayer已獲得超過1.64億美元的資金支持。他們最新的融資輪次是在2024年2月22日完成的B輪融資。該協(xié)議的一些主要投資者包括區(qū)塊鏈資本(Blockchain Capital)、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。
5)Lido:以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議
簡要概述:
- 以太坊及更廣泛 DeFi 市場中最大的大型應(yīng)用(dApp)。
- 曾達(dá)到超過 300 億美元的總價(jià)值鎖定(TVL),這是 DeFi 歷史上的最高之一。
- 開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念。
創(chuàng)始人
Lido于2020年由三位知名的加密和科技企業(yè)家創(chuàng)立:
- Konstantin Lomashuk:一位經(jīng)驗(yàn)豐富的企業(yè)家和區(qū)塊鏈專家,也是P2P Validator的聯(lián)合創(chuàng)始人,這是一家著名的質(zhì)押服務(wù)提供商。他自2012年起積極參與加密領(lǐng)域。
- Vasiliy Shapovalov:一位區(qū)塊鏈開發(fā)者和研究員,具有豐富的智能合約開發(fā)和區(qū)塊鏈架構(gòu)經(jīng)驗(yàn)。在創(chuàng)辦Lido之前,Shapovalov參與了多個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目,并對去中心化系統(tǒng)的發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。
- Jordan Fish(也以化名“Cobie”聞名):在加密貨幣社區(qū)中是一位知名人物,參與了多個(gè)加密項(xiàng)目,并因?qū)eFi生態(tài)系統(tǒng)的洞察而受到認(rèn)可。他還以共同主持流行的加密貨幣播客“UpOnly”而聞名。
投資者和支持者
根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),Lido在兩輪私人融資中獲得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在內(nèi)的八位投資者的資金支持。
6)Ondo Finance:最大的RWA協(xié)議
簡要概述:
- 最大的RWA協(xié)議
- 專注于Token化國庫券
- 已擴(kuò)展到多個(gè)區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng),并在多個(gè)大洲開設(shè)了辦事處
Ondo Finance致力于將真實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs),如債券和國庫券,整合到區(qū)塊鏈上,主要集中在Solana網(wǎng)絡(luò)上。該計(jì)劃旨在通過Token化這些資產(chǎn)來提高流動性和效率,使投資者能夠在二級市場上無縫交易,避免了通常的延遲和行政障礙。
此外,Ondo在6月在Cosmos平臺上推出了USDY,這是一種以短期美國國庫券為擔(dān)保的Token化票據(jù),年收益率為5.2%。這一整合使Ondo的Token產(chǎn)品能夠在通過Cosmos的跨鏈通信協(xié)議(IBC)互聯(lián)的90多個(gè)區(qū)塊鏈上進(jìn)行訪問。
該協(xié)議在2024年初經(jīng)歷了顯著增長,這主要?dú)w因于對Token化資產(chǎn),特別是Token化國庫券的興趣上升,其中Ondo占據(jù)了市場份額的主導(dǎo)地位。
Ondo還擴(kuò)展到了其他大洲,在亞太地區(qū)開設(shè)了辦事處,以滿足對Token化資產(chǎn)的需求。
創(chuàng)始人
Ondo Finance由Nathan Allman于2021年創(chuàng)立,他曾在高盛數(shù)字資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)工作。團(tuán)隊(duì)成員包括來自高盛、麥肯錫公司、黑石集團(tuán)和橋水基金的前高管。
投資者和支持者
Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投資者。
值得一提的是,Ondo Finance將9500萬美元投入了BlackRock的Token化基金B(yǎng)UIDL,使Ondo Finance的OUSGToken能夠?qū)崿F(xiàn)即時(shí)結(jié)算,這些Token由短期政府國庫券支持。
該協(xié)議還與受監(jiān)管和合格的保管機(jī)構(gòu)合作,包括Ankura和StoneX。
7)PancakeSwap:BNB鏈上的頂級去中心化交易平臺
簡要概述:
- BN Smart Chain(BSC)上的最大dApp
- 提供市場上最低的費(fèi)用之一
- 與以太坊兼容
PancakeSwap(CAKE)是一個(gè)建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平臺(DEX)。該協(xié)議以其低費(fèi)用和用戶友好的儀表板而聞名,使其成為BN Smart Chain上的一大亮點(diǎn)。
像其他DEX一樣,PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣,無需中央機(jī)構(gòu)或訂單簿,這得益于其使用了自動做市商(AMM)。簡而言之,AMM是算法,通過從多個(gè)來源聚合流動性,而不依賴做市商或交易者提供流動性。
PancakeSwap因其龐大的流動性池而受到歡迎,交易者可以通過質(zhì)押賺取收益。此外,它與MetaMask兼容,并支持從BSC到以太坊及反向的跨鏈轉(zhuǎn)賬。
PancakeSwap V4帶來了許多好處,包括支持原生燃?xì)釺oken、減少滑點(diǎn)和無常損失、原生ETH支持等。
創(chuàng)始人
PancakeSwap于2020年9月由一個(gè)匿名開發(fā)者團(tuán)隊(duì)推出。盡管開發(fā)者使用化名,并通常在社交媒體上活躍,但平臺在DeFi社區(qū)內(nèi)已獲得了廣泛的信任和采用。
投資者和支持者
PancakeSwap已獲得超過400萬美元的資金支持,來自至少三位投資者,包括ICONIUM(在PancakeSwap的ICO期間)和Platinum(種子輪)。
PancakeSwap還得到了BN Labs的支持。該交易平臺的風(fēng)險(xiǎn)投資和孵化部門向PancakeSwap的實(shí)用性和治理TokenCAKE投資了未披露的金額。
8)Jito:Solana區(qū)塊鏈上的頂級dApp
簡要概述:
- Solana區(qū)塊鏈上最大的dApp
- 通過獨(dú)特的MEV(最大化可提取價(jià)值)和搶先交易方法鞏固了市場地位
- 進(jìn)行過加密歷史上最大規(guī)模的空投之一
Jito(JTO)是Solana區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,以其易用性和直觀的儀表板而廣受認(rèn)可。
它是一個(gè)流動性質(zhì)押平臺,類似于以太坊的Lido。然而,Jito的成功在很大程度上源于其處理MEV(最大可提取價(jià)值)的創(chuàng)新方法,這是一種在DeFi交易中領(lǐng)先的策略。
Jito通過實(shí)施一個(gè)拍賣系統(tǒng)來解決MEV問題,交易者在由第三方區(qū)塊引擎優(yōu)化的有利交易序列上競標(biāo)。這種方法提高了質(zhì)押者的獎勵,并減輕了垃圾交易的好處。
MEV在加密領(lǐng)域?qū)⒗^續(xù)成為一個(gè)爭論的話題。一方面,有人認(rèn)為MEV礦工通過在去中心化交易平臺(DEX)上搶先交易或重新排序交易來利用系統(tǒng),從而獲得不公平的優(yōu)勢,導(dǎo)致負(fù)面的用戶體驗(yàn)。
另一方面,支持者認(rèn)為MEV可以通過識別各個(gè)交易平臺的最佳Token價(jià)格并解決DeFi協(xié)議中的經(jīng)濟(jì)低效來提高市場效率。例如,MEV可以確保在借款人未滿足擔(dān)保要求時(shí),貸款方能夠獲得還款。
創(chuàng)始人
Jito由Jito Labs創(chuàng)立,Lucas Bruder(首席執(zhí)行官)和Zano Shermani(首席技術(shù)官)領(lǐng)導(dǎo)。
Bruder擁有機(jī)器人技術(shù)和固件的背景,曾在Ouster和Tesla工作。同時(shí),Shermani曾在Parsec擔(dān)任軟件工程師,并且是喬治·梅森大學(xué)的校友。首席運(yùn) 營官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻(xiàn)者。
投資者和支持者
在2022年,Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主導(dǎo)的A輪融資中籌集了1200萬美元。從那時(shí)起,Jito在Solana生態(tài)系統(tǒng)中的影響力不斷上升,在2024年第一季度經(jīng)歷了總鎖倉價(jià)值的顯著增長。
此外,Jito在2023年12月7日進(jìn)行了大規(guī)模的Token空投,進(jìn)一步鞏固了其在市場中的地位。
9)最大的去中心化穩(wěn)定幣(DAI)的創(chuàng)始者
簡要概述:
- 以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的老牌協(xié)議,成立于2014年
- 創(chuàng)建了DAI,市場資本化最大的穩(wěn)定幣之一
- 設(shè)立了Maker RWA,以投資鏈下資產(chǎn)
MakerDAO是一個(gè)建立在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化自治組織(DAO)。它最著名的成就是創(chuàng)建了Dai穩(wěn)定幣,并推動了在以太坊網(wǎng)絡(luò)中現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs)的崛起。
成立于2014年,MakerDAO通過智能合約運(yùn)作,允許用戶使用其他資產(chǎn)作為抵押來借入和借出加密貨幣,特別是Dai(DAI)。DAI被行業(yè)內(nèi)幾乎所有的dApp所支持,可用于質(zhì)押、借代以及作為實(shí)用和治理Token。
MKRToken持有者負(fù)責(zé)治理,參與有關(guān)協(xié)議參數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的決策。
創(chuàng)始人
Rune Christensen是MakerDAO的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官。在此之前,他在中國共同創(chuàng)辦了一家招聘公司,并在哥本哈根大學(xué)學(xué)習(xí)生物化學(xué)。
Christensen在2011年發(fā)現(xiàn)比特幣并經(jīng)歷了Mt. Gox黑客事件后,對穩(wěn)定幣產(chǎn)生了興趣,這些經(jīng)歷影響了他通過MakerDAO創(chuàng)建更穩(wěn)定金融解決方案的愿景。
另一位聯(lián)合創(chuàng)始人是Nikolai Mushegian,他在加密社區(qū)中以其在去中心化金融領(lǐng)域的工作而聞名。他具有計(jì)算機(jī)科學(xué)和軟件工程背景,并在項(xiàng)目發(fā)展中做出了重大貢獻(xiàn),直到2022年去世。
投資者和支持者
MakerDAO已獲得了來自領(lǐng)先風(fēng)險(xiǎn)投資公司的大量投資,包括a16z和Polychain Capital。根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),該協(xié)議已籌集了近8000萬美元的資金,最新一輪融資于2021年12月1日完成。
10)Raydium:Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺
簡要概述:
- Solana上按總鎖倉價(jià)值計(jì)算最大的去中心化交易平臺
- 集成了眾多功能,使平臺上的交易更加順暢和快速
Raydium(RAY)是去中心化交易平臺(DEX)領(lǐng)域的一個(gè)重要玩家,經(jīng)常與Jupiter在日交易量方面進(jìn)行激烈競爭。它以其流暢、用戶友好的界面、低交易費(fèi)用和對多種加密貨幣的支持而聞名。
該協(xié)議擁有一個(gè)易于使用的儀表板,允許任何人創(chuàng)建一個(gè)Token對的流動性池,促進(jìn)無許可參與并增強(qiáng)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的流動性。
Raydium的一個(gè)亮點(diǎn)是其與OpenBook中央限價(jià)單簿的集成,使Raydium用戶和流動性池能夠訪問整個(gè)OpenBook生態(tài)系統(tǒng)的更廣泛流動性和訂單流,反之亦然。
創(chuàng)始人
Raydium的創(chuàng)始人使用化名,其中主要人物是AlphaRay。他負(fù)責(zé)協(xié)議的整體戰(zhàn)略、運(yùn)營、產(chǎn)品方向和業(yè)務(wù)發(fā)展。他有著商品市場算法交易的背景,并于2017年轉(zhuǎn)向加密貨幣領(lǐng)域的做市和流動性提供。
投資者和支持者
盡管關(guān)于Raydium的投資者或支持者沒有公開的信息,但該協(xié)議在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中進(jìn)行了重要投資。其最新的投資發(fā)生在2022年6月9日,當(dāng)時(shí)Orderly Network籌集了2000萬美元。
11)1inch:資深以太坊去中心化交易平臺
簡要概述:
- 市場上最優(yōu)秀的去中心化交易平臺聚合器之一,為用戶提供交易訂單的最佳價(jià)格
- 已獲得近1.9億美元的融資
- 獲得了包括Platinum Capital在內(nèi)的知名投資者的支持
1inch是一個(gè)知名的DeFi協(xié)議,作為去中心化交易平臺(DEX)聚合器,幫助用戶在不同的去中心化交易平臺中找到最佳價(jià)格和最低費(fèi)用。它通過整合多個(gè)流動性來源,優(yōu)化交易,以實(shí)現(xiàn)高效的交易執(zhí)行。
1inch的核心是其聚合協(xié)議(Aggregation Protocol),該協(xié)議通過使用Pathfinder算法,從多個(gè)來源匯集流動性,以實(shí)現(xiàn)成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法優(yōu)化了不同市場之間的交易路徑,并考慮了燃料費(fèi)用,以達(dá)到最大的效率。
1inch的另一個(gè)重要組成部分是1inch流動性協(xié)議(Liquidity Protocol),這是一個(gè)先進(jìn)的自動化市場做市商(AMM),通過提升流動性提供者的資本效率,同時(shí)保護(hù)用戶免受前跑攻擊。用戶可以通過質(zhì)押資產(chǎn)賺取年化百分比收益(APY),并參與流動性挖礦項(xiàng)目以獲得額外的1INCHToken。
創(chuàng)始人
1inch于2019年5月由俄羅斯開發(fā)者Serjez Kunz和Anton Bukov共同創(chuàng)立,兩人都擁有豐富的智能合約安全和區(qū)塊鏈開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。Kunz在工程和網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域擁有約13年的經(jīng)驗(yàn),而Bukov自2002年以來一直從事軟件開發(fā)工作。
投資者和支持者
1inch在六輪融資中籌集了超過1.89億美元,最新一輪融資于2022年6月1日完成。該協(xié)議的一些主要投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。
Aerodrome:Base上的頂級借代協(xié)議
簡要概述:
- Base上領(lǐng)先的流動性市場
- 由Coinbase Ventures支持
Aerodrome Finance 是一個(gè)在 Base 網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行的去中心化金融協(xié)議,它作為自動化做市商(AMM)和流動性中心運(yùn)作,Base 是由 Coinbase 構(gòu)建的以太坊第二層網(wǎng)絡(luò)。
Aerodrome 于2023年8月28日正式上線,旨在促進(jìn)高效的Token交換,并在 Base 生態(tài)系統(tǒng)中吸引流動性。它結(jié)合了 Velodrome V2 的先進(jìn)功能,Velodrome V2 是另一個(gè)基于 Optimism 的去中心化交易平臺(DEX)。
作為交易者,你可以以最小的滑點(diǎn)交換Token,并向 AERO 鎖定者支付低費(fèi)用。流動性提供者存入交易Token,并獲得 AERO 發(fā)行的獎勵。
值得注意的是,Aerodrome 使用多Token系統(tǒng),其中 AERO 是一種 ERC-20 Token,用于支付費(fèi)用、下單和與流動性池互動。同時(shí),veAERO 是一種 ERC-721 Token,通過鎖定 AERO 獲得。這使得你可以投票決定發(fā)行分配,并獲得交易費(fèi)用和其他激勵。
創(chuàng)始人
Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 創(chuàng)立。他的背景涵蓋了政治、技術(shù)和咨詢領(lǐng)域。Cutler 還是 Velodrome Finance 的核心團(tuán)隊(duì)成員,Velodrome Finance 是 Optimism 網(wǎng)絡(luò)上的領(lǐng)先去中心化交易平臺。
投資者和支持者
Aerodrome 的融資金額或最新估值尚未公開。已知的是,Coinbase Ventures 對 Aerodrome 的原生Token AERO 進(jìn)行了未公開的戰(zhàn)略投資。
12)Just Lend: TRON 網(wǎng)絡(luò)最大借代協(xié)議
簡要概述:
- TRON 網(wǎng)絡(luò)上最受歡迎的借代協(xié)議
- 由 Justin Sun 創(chuàng)立并支持
JustLend是一個(gè)在TRON區(qū)塊鏈上運(yùn)行的DeFi協(xié)議,旨在無需傳統(tǒng)金融中介就能實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的借代。它由Justin Sun創(chuàng)建,目的是根據(jù)TRX和TRC20Token的供需情況建立借代池。
用戶可以借出加密貨幣以賺取利息,也可以通過提供抵押品來借入資產(chǎn)。利率根據(jù)TRON基礎(chǔ)資產(chǎn)的供需情況通過算法確定。然而,借款人必須提供超過貸款金額的抵押品以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。換句話說,所有貸款都必須超額抵押。
JustLend是更廣泛的JUST生態(tài)系統(tǒng)的一部分,該生態(tài)系統(tǒng)還包括JustSwap、JustLink和JustStable。
創(chuàng)始人
JustLend由TRON網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)始人Justin Sun創(chuàng)立并支持。
投資者和支持者
關(guān)于JustLend的投資者信息較少,僅有來自百萬富翁Steven Barlett的小額投資,金額為10萬英鎊。
以下是其他一些知名區(qū)塊鏈協(xié)議的榮譽(yù)提名:
13)Indigo Protocol
Indigo Protocol 是一個(gè)基于 Cardano 區(qū)塊鏈的 DeFi 平臺,允許用戶創(chuàng)建和交易合成資產(chǎn)(iAssets)。這些合成資產(chǎn)提供了對現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的敞口,而無需直接擁有,從而增強(qiáng)了 DeFi 領(lǐng)域的靈活性和可訪問性。
Indigo 通過智能合約允許用戶鑄造合成資產(chǎn)。這些 iAssets 可以在各種自動化做市商(AMMs)上交易,并用于收益農(nóng)業(yè)。
該協(xié)議具有一個(gè)自主預(yù)言機(jī),用于更新現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的價(jià)格,確保合成資產(chǎn)與其實(shí)際對應(yīng)物保持一致。
創(chuàng)始人
Indigo Protocol 的創(chuàng)始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他們于 2022 年 11 月推出了該平臺,并在 2024 年 3 月達(dá)到了 1.25 億美元的總鎖倉價(jià)值。Coley 是一位區(qū)塊鏈和加密貨幣企業(yè)家,在科技行業(yè)擁有超過 15 年的經(jīng)驗(yàn)。
Cameron 是 Indigo 的首席信息官(CIO),擁有達(dá)勒姆大學(xué)商學(xué)院的金融碩士學(xué)位。
投資者和支持者
目前沒有關(guān)于 Indigo 支持者的公開信息。不過,Cardano 的創(chuàng)始人 Charles Hoskinson 已將其認(rèn)可為 Cardano 網(wǎng)絡(luò)上增長最快的協(xié)議之一。
14)Benqi
BENQI 是一個(gè)去中心化金融(DeFi)和 Web3 協(xié)議,提供多種金融服務(wù),包括借代和流動性質(zhì)押。
該協(xié)議提供了一個(gè)用戶友好且無需許可的金融服務(wù)平臺,涵蓋了借代、借款和流動性質(zhì)押等功能。
具體而言,BENQI 由三個(gè)主要組成部分構(gòu)成:
- BENQI Markets:用戶可以在這里進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)的借代并賺取利息。這個(gè)組件提供了一個(gè)共享的流動性市場,用戶可以提供和提取流動性,將其提供的資產(chǎn)作為抵押,并根據(jù)市場動態(tài)查看實(shí)時(shí)利率。
- BENQI Liquid Staking:該服務(wù)將質(zhì)押的 AVAX 進(jìn)行Token化,使用戶能夠在其他 DeFi 應(yīng)用中使用、交換或抵押這種收益資產(chǎn)。它為質(zhì)押資產(chǎn)增加了實(shí)用性,使鎖定的資本可以進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
- Ignite:Ignite 旨在啟動 Avalanche 驗(yàn)證者和子網(wǎng),使機(jī)構(gòu)、個(gè)人開發(fā)者和 Web3 原住民能夠以較少的資本啟動驗(yàn)證者和區(qū)塊鏈。
創(chuàng)始人
Dan Mgbor 是 BENQI 的創(chuàng)始人。他在分布式賬本技術(shù)和去中心化應(yīng)用方面有豐富的背景,曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州兒童醫(yī)院等組織管理項(xiàng)目并提供技術(shù)咨詢。
他擁有南安普頓大學(xué)的碩士學(xué)位和諾丁漢大學(xué)的學(xué)士學(xué)位。
投資者和支持者
BENQI 于 2021 年 4 月在一次籌得輪次中籌集了 600 萬美元。其部分投資者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。
2、DeFi 的安全性如何?
DeFi 是一個(gè)高度不受監(jiān)管的行業(yè)。以下是一些你應(yīng)該了解的主要風(fēng)險(xiǎn):
- 智能合約漏洞:智能合約是 DeFi 的核心,但如果編碼不正確,它們可能存在安全隱患。黑客可以利用這些漏洞竊取資金。為了降低風(fēng)險(xiǎn),許多 DeFi 項(xiàng)目會聘請專業(yè)審計(jì)人員對其代碼進(jìn)行徹底審查和測試,然后再公開發(fā)布。
- 閃電貸攻擊:閃電貸必須在同一交易中償還。雖然它們可以用于合法目的,但也可能被用作詐 騙;例如,惡意行為者可以操縱Token價(jià)格,抽走流動性池中的資金,影響提供流動性的人。
- 重入攻擊:這種攻擊發(fā)生在攻擊者在合約的初始執(zhí)行未完成之前重復(fù)調(diào)用一個(gè)函數(shù),從而在過程中抽走資金。這是一種常見的漏洞,需要特別注意防范。
- Rug Pull:這種騙 局發(fā)生在新Token的開發(fā)者突然從流動性池中提取所有資金,導(dǎo)致投資者手中的Token變得一文不值。由于創(chuàng)建和推廣新Token相對容易,這種情況在 DeFi 中尤為常見。
- 監(jiān)管不確定性:DeFi 的法律環(huán)境仍在發(fā)展中。監(jiān)管行動,例如 SEC 對 LBRY 的案件,可能會對 DeFi 項(xiàng)目及其用戶產(chǎn)生重大影響。
- 用戶錯(cuò)誤:許多 DeFi 損失發(fā)生在用戶不完全理解系統(tǒng)運(yùn)作的情況下。教育和謹(jǐn)慎對于任何希望參與 DeFi 的人都是至關(guān)重要的。
3、 DeFi 適合初學(xué)者嗎?
DeFi 作為傳統(tǒng)金融(在加密行業(yè)中稱為 TradFi)的對應(yīng)物,建立并創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融機(jī)制和服務(wù)。但 DeFi 對初學(xué)者來說并不完全友好。
事實(shí)上,DeFi 可能與 TradFi 一樣復(fù)雜,甚至更復(fù)雜,因?yàn)樗婕爸悄芎霞s的復(fù)雜性、設(shè)置和連接加密貨幣錢包、理解區(qū)塊鏈技術(shù)等問題。
盡管 DeFi 是一個(gè)數(shù)十億美元的行業(yè),但它仍是一個(gè)新興且未受監(jiān)管的領(lǐng)域,許多方面仍需改進(jìn)。存在智能合約漏洞、程序錯(cuò)誤,以及黑客和網(wǎng)絡(luò)釣魚詐 騙泛濫的風(fēng)險(xiǎn)。
4、DeFi 解決了哪些問題?
盡管存在這些風(fēng)險(xiǎn),DeFi 仍然提供了顯著的潛在好處:
- 可訪問性:DeFi 平臺對任何有互聯(lián)網(wǎng)連接的人開放,使全球范圍內(nèi)的金融服務(wù)都可以獲取,不受地理限制。
- 消除中介:通過促進(jìn)直接的點(diǎn)對點(diǎn)交易,DeFi 消除了銀行等中介的需要,從而可能降低成本并提高效率。
- 透明度:DeFi 交易記錄在公共區(qū)塊鏈上,相較于傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的隱蔽性,提供了更高的透明度和問責(zé)制。
- 金融自由:用戶對自己的資產(chǎn)擁有更大的控制權(quán),允許他們直接談判借代條款,而不依賴于中心化的機(jī)構(gòu)。
- 金融產(chǎn)品創(chuàng)新:DeFi 使得創(chuàng)造新的金融工具和服務(wù)成為可能,例如閃電貸和收益耕作,這在傳統(tǒng)金融中是不可能的。
- 效率:DeFi 交易可以比傳統(tǒng)金融服務(wù)更快、更具成本效益,尤其是在跨境交易方面。
- 互操作性:許多 DeFi 協(xié)議設(shè)計(jì)為能夠協(xié)同工作,創(chuàng)建一個(gè)更為集成和靈活的金融生態(tài)系統(tǒng)。
5、 比特幣有 DeFi 嗎?
比特幣本身并沒有內(nèi)置 DeFi 生態(tài)系統(tǒng),但通過像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 這樣的包裹Token,將 DeFi 整合到比特幣中變得可能。
此外,近年來,比特幣的第2層(L2)技術(shù)被設(shè)計(jì)并上線于原始比特幣區(qū)塊鏈之上,以提升其可擴(kuò)展性和吞吐量。這些發(fā)展促使了各種比特幣原生 DeFi 協(xié)議的興起,包括借代、質(zhì)押和 NFT 交易平臺。
比特幣 DeFi 的興起在很大程度上要?dú)w功于像 Ordinals 這樣的協(xié)議,它通過將數(shù)據(jù)附加到單個(gè) satoshi 上,實(shí)現(xiàn)了比特幣網(wǎng)絡(luò)上的 NFT 創(chuàng)作。類似地,BRC-20 標(biāo)準(zhǔn)是為 BTC 區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)的實(shí)驗(yàn)性可替代Token,基于 Ordinals 協(xié)議構(gòu)建。
熊市中的希望
每當(dāng)有人問我對 DeFi 還有什么令人興奮的地方時(shí),我都會感受到熊市的深度。但據(jù)我觀察,各個(gè)團(tuán)隊(duì)仍在持續(xù)建設(shè),不僅僅是簡單的復(fù)制已有模式,而是努力拼接新的重要拼圖。DeFi 領(lǐng)域中的創(chuàng)新仍在不斷涌現(xiàn),推動著行業(yè)朝著更加成熟和多樣化的方向發(fā)展。面對這些新趨勢,真的很難不為這個(gè)行業(yè)感到興奮。
以上就是腳本之家小編給大家分享的DeFi未來發(fā)展趨勢和值得關(guān)注的項(xiàng)目盤點(diǎn)了,希望大家喜歡!
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