5大DeFi發(fā)展趨勢 2024年值得關注的14個DeFi項目盤點
5大DeFi發(fā)展趨勢 2024年值得關注的14個DeFi項目盤點！隨著去中心化金融（DeFi）市場的不斷發(fā)展，一些新趨勢正在悄然興起。這些趨勢不僅推動了行業(yè)的創(chuàng)新，也為用戶和投資者帶來了新的機遇。那么未來DeFi發(fā)展的趨勢是什么？2024有什么值得關注的DeFi項目嗎？下面一起和腳本之家小編一起詳細了解下吧！
5 大 DeFi 發(fā)展趨勢
1. 借貸市場的趨同
在 DeFi 借貸領域，多個平臺的功能正在逐漸趨同，例如 Aave、Morpho Labs、Silo Finance、Euler Finance、Kamino 和 Fraxlend 等。借貸循環(huán)的現(xiàn)象越來越普遍，許多平臺都在進行類似的功能開發(fā)。這種趨同的發(fā)展意味著未來的競爭不再僅僅是功能的比拼，而是更關注實際的應用場景、合作伙伴關系的建立以及各自生態(tài)系統(tǒng)的完善。如何將這些平臺的功能與現(xiàn)實世界的用例相結(jié)合，將是下一步發(fā)展的關鍵。
2. 再平衡金庫
再平衡金庫的出現(xiàn)正在為用戶帶來更高的收益，并且在市場和生態(tài)系統(tǒng)中提供更高效的流動性。Tokemak、Cove、Veda Labs 等平臺通過智能算法不斷調(diào)整資產(chǎn)配置，使得流動性更加高效分配。這不僅提高了用戶的收益率，也為整個市場的流動性管理帶來了新的思路。
3. 期限資產(chǎn)
市場基礎設施正在圍繞具有期限和到期日的資產(chǎn)而構建。veTokens、Term Labs、Pendle、Hourglass、Frax Bonds 等項目正在不斷開發(fā)，使具有期限屬性的資產(chǎn)成為 DeFi 市場的重要組成部分。這些資產(chǎn)的引入，不僅豐富了 DeFi 產(chǎn)品的種類，也讓資產(chǎn)管理更加多樣化和專業(yè)化。
4. 現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWAs）
雖然有人認為現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWAs）比較無趣，但它們很可能成為鏈上經(jīng)濟活動的支柱。穩(wěn)定幣、短期國債、再保險等現(xiàn)實世界資產(chǎn)正在逐漸與 DeFi 世界融合。鏈上資本希望進入更多鏈下市場，而鏈下機會則希望利用鏈上的便捷結(jié)算和低成本資金。這樣的需求對接將為 DeFi 行業(yè)的持續(xù)增長提供堅實的支撐。
5. 再質(zhì)押
再質(zhì)押（Restaking）正在成為 DeFi 領域一個引人注目的趨勢，Eigenlayer 是其中的典型代表。再質(zhì)押允許用戶將任何收益資產(chǎn)置于風險中，為其他協(xié)議提供擔保，這種機制極大地增強了 DeFi 的靈活性和安全性。能夠通過再質(zhì)押將風險進行轉(zhuǎn)移和分散，將會為未來的協(xié)議設計帶來更多創(chuàng)新的可能。
2024 年DeFi領域有哪些可能出現(xiàn)的趨勢和風口
1、跨鏈解決方案的興起
當DeFi項目越來越多時，跨鏈技術將會是一個熱點。該項目旨在突破區(qū)塊鏈間的屏障，使資產(chǎn)與數(shù)據(jù)能夠無縫地流通。到了2024年，會有更多創(chuàng)新性的跨鏈協(xié)議出現(xiàn)，比如 Polkadot, Cosmos等等，從而使得 DeFi的生態(tài)系統(tǒng)變得更為開放與相連。
2、以Layer2為基礎的可擴展性解決方法
DeFi的成長同時也造成了鏈上阻塞以及高額的交易費。所以，以Layer2為基礎的可擴展性解決方案將會變得越來越流行。通過將業(yè)務遷移至二級網(wǎng)絡，減輕了主干網(wǎng)的負荷，提升了系統(tǒng)的吞吐量，降低了系統(tǒng)的開銷，同時也為 DeFi用戶提供了更加順暢的使用體驗。
3、非同質(zhì)代幣與DeFi的結(jié)合
未來一年，非均質(zhì)型代幣市場將會迅速成長，并將成為數(shù)位資產(chǎn)的中心。2024年，將會有更多的非同質(zhì)代幣加入DeFi，產(chǎn)生新的金融產(chǎn)品與服務。比如，將非同質(zhì)代幣用于組合或者收入分發(fā)，將會對 DeFi的創(chuàng)新與發(fā)展起到更大的促進作用。
4、人工智能
在 DeFi世界中，人工智能的應用將會是2024年的主流。像 Aptos這樣的人工智能項目在過去已經(jīng)獲得了一些成功。人工智能技術的運用，將使DeFi市場交易系統(tǒng)更加智能化，使人們能夠更好地管理自己的資產(chǎn)，并獲得更多的投資機遇。
5、DePin
Depin是一種鼓勵用戶分享閑置的硬件資源來支撐區(qū)塊鏈網(wǎng)絡的創(chuàng)新型理念。利用 DePin，用戶可以分享自己的硬件資源，從而增強了 DeFi體系的安全與穩(wěn)定。這將幫助 DeFi產(chǎn)業(yè)向前推進。
6、Restaking
Restaking是一種使用抵押的加密資產(chǎn)來支持其它協(xié)議來提高收入的一種方式。這種趨勢有助于改善資本的使用效率，使投資者獲得最大的回報。有了 Restaking，以太網(wǎng)幣持有人就能把他們所質(zhì)押的 ETH轉(zhuǎn)移到其它協(xié)議上，這樣就能賺到更多錢。這將改善 DeFi生態(tài)圈的流動性，讓使用者有更多賺錢的機會。
7、GameFi
GameFi，全名 Game Finance，指將區(qū)塊鏈和游戲行業(yè)融合在一起的一個新的行業(yè)。這款游戲?qū)?DeFi與游戲結(jié)合在一起，目的是為了給玩家?guī)砀玫挠螒蝮w驗，并給他們帶來更多的創(chuàng)意與收益。
2024 年值得關注的14個DeFi項目
1）Uniswap：以太坊頂級去中心化交易平臺
簡要概述：
- 領先的去中心化交易平臺
- 開創(chuàng)并推廣了自動做市商（AMM）模式
- 備受支持的協(xié)議，擁有近1.8億美元的資金支持
Uniswap（UNI）是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的DeFi項目之一，這個去中心化交易平臺已經(jīng)積累了數(shù)十億美元的總鎖倉價值。它允許用戶進行Token交換、賺取收益。
Uniswap 完全開源，并為開發(fā)者提供了豐富的資源和工具，以便他們在其生態(tài)系統(tǒng)上構建項目，包括入門指南、協(xié)議文檔、Java SDK等。不僅如此，Uniswap 還為有巨大潛力的項目提供資助。
在DeFi行業(yè)中，這個去中心化交易平臺已經(jīng)是一個家喻戶曉的名字。它通過流動性池來獲取流動性，推廣了自動做市商（AMM）的使用，區(qū)別于傳統(tǒng)的依賴市場做市商買賣訂單的訂單簿。
Uniswap引入了恒定乘積公式，這一公式是其AMM模型的基礎。簡而言之，該公式表明，無論池中的兩種或多種Token價值上漲或下跌，池中的基礎流動性都需要保持不變。
創(chuàng)始人
Uniswap最初名為Unipeg，由Hayden Adams創(chuàng)立。Adams于2017年7月從西門子公司被裁后，花了幾個月時間深入學習以太坊的相關知識，包括其編程語言Solidity和Java。2018年11月，Uniswap正式推出，并在市場上取得了顯著成功。
該協(xié)議現(xiàn)已進入第三版，即Uniswap V3，帶來了集中流動性、更好的流動性提供者（LP）風險管理功能，以及為套利交易者減少滑點事件等優(yōu)勢。
投資者和支持者
Uniswap已從17位投資者那里獲得了1.76億美元的資金支持，其中包括Andreessen Horowitz（a16z）、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名機構。
2）Aave：以太坊上最大的借代平臺
簡要概述：
- 最受歡迎的穩(wěn)定幣質(zhì)押和借代平臺
- 其擁有名為GHO的超額抵押穩(wěn)定幣，由Aave資產(chǎn)支持
- 推廣了閃電貸在DeFi中的使用
Aave（AAVE）是DeFi行業(yè)中最受歡迎的加密貨幣借代平臺之一。2021年，它曾是最大的DeFi應用，鎖倉總價值超過180億美元。截至2024年7月，Aave仍保持強勁，鎖倉總價值達130億美元，相比其歷史最低點3.64億美元增長了255%。
Aave前身名為ETHLend，最初構建在以太坊上，并支持多個鏈，如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個生態(tài)系統(tǒng)中借代加密貨幣，無需中介。
在Aave上，你還可以進行其他操作，如質(zhì)押加密貨幣和USDC等穩(wěn)定幣，或為協(xié)議的流動性池（LPs）提供流動性。此外，你還可以成為治理社區(qū)的一員，參與投票或提交稱為Aave改進請求（AIP）的提案。
創(chuàng)始人
Aave由芬蘭企業(yè)家兼程序員Stani Kulechov于2017年創(chuàng)立。他擁有赫爾辛基大學的法律學位，但他12歲就開始編程，并在之后對區(qū)塊鏈技術產(chǎn)生了興趣。
投資者和支持者
Aave通過四輪投資籌集了近5000萬美元。值得注意的是，F(xiàn)antom Foundation是其最大的投資者之一，2024年5月向該協(xié)議投入了1000萬美元。
3）Lido：以太坊領先的質(zhì)押協(xié)議
簡要概述：
- 以太坊及整個DeFi市場中最大的dApp
- 鎖倉總價值曾超過300億美元，創(chuàng)下DeFi歷史上最高記錄之一
- 開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念
Lido（LDO）是最大的去中心化金融（DeFi）協(xié)議，曾經(jīng)鎖倉總價值超過300億美元。
Lido在以太坊及更廣泛的加密市場中開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念，幾乎一夜之間便取得了成功。
該協(xié)議允許用戶質(zhì)押以太坊，并以流動性TokenstETH（Staked Ethereum）作為交換。stETH可以在其他DeFi應用中使用，以賺取額外的收益，同時繼續(xù)獲得質(zhì)押獎勵并為以太坊Beacon Chain提供安全性。
值得一提的是，Lido已經(jīng)在安全措施上投入了超過400萬美元，包括審計和漏洞賞金。
4）EigenLayer：以太坊頂級再質(zhì)押協(xié)議
簡要概述：
- 基于以太坊的重量級協(xié)議，憑借其再質(zhì)押功能在市場上占據(jù)了主導地位
- 通過引入再質(zhì)押，改變了流動性質(zhì)押的游戲規(guī)則，使用戶能夠進一步最大化收益
EigenLayer是以太坊區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項目之一，它引入了再質(zhì)押的概念，即將質(zhì)押的以太坊（stETH）或流動性質(zhì)押Token（LSTs）存入?yún)f(xié)議的流動性池中。
再質(zhì)押通過重新利用質(zhì)押的ETH來增強流動池的安全性，有效地允許這些質(zhì)押Token借給其他協(xié)議。這個過程通過EigenLayer的自愿機制實現(xiàn)，用戶需要同意兩個主要條款：1）授予EigenLayer訪問質(zhì)押ETH的提取憑證的權限；2）接受驗證者設定的削減條件。這個設置鼓勵參與，最重要的是促進誠實行為。
EigenLayer充當中介，創(chuàng)建了一個自由開放的市場，允許驗證者和協(xié)議以價格交換流動池的安全性。協(xié)議可以選擇購買質(zhì)押Token或stETH，從而控制供應，允許它們在無需啟動或投資于驗證者服務的情況下，購買額外的網(wǎng)絡安全。
驗證者則可以評估和選擇他們認為安全且有利可圖的協(xié)議進行質(zhì)押（他們還可以調(diào)節(jié)提供給這些協(xié)議的Token數(shù)量以確保安全）?？偟膩碚f，EigenLayer的過程既非自動化也非隨機，而是經(jīng)過精心管理的。
創(chuàng)始人
EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初創(chuàng)立，Kannan是一位在工程學、計算機科學和電信領域卓越的專家。他的學術背景包括在Guindy工程學院、印度科學研究所（IISc）和伊利諾伊大學厄爾巴納-香檳分校的學習經(jīng)歷。
Kannan還曾在加州大學伯克利分校擔任博士后研究員，隨后成為華 盛頓大學的副教授，領導了華 盛頓大學區(qū)塊鏈實驗室。
投資者和支持者
根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，EigenLayer已獲得超過1.64億美元的資金支持。他們最新的融資輪次是在2024年2月22日完成的B輪融資。該協(xié)議的一些主要投資者包括區(qū)塊鏈資本（Blockchain Capital）、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。
5）Lido：以太坊領先的質(zhì)押協(xié)議
簡要概述：
- 以太坊及更廣泛 DeFi 市場中最大的大型應用（dApp）。
- 曾達到超過 300 億美元的總價值鎖定（TVL），這是 DeFi 歷史上的最高之一。
- 開創(chuàng)了流動性質(zhì)押的概念。
創(chuàng)始人
Lido于2020年由三位知名的加密和科技企業(yè)家創(chuàng)立：
- Konstantin Lomashuk：一位經(jīng)驗豐富的企業(yè)家和區(qū)塊鏈專家，也是P2P Validator的聯(lián)合創(chuàng)始人，這是一家著名的質(zhì)押服務提供商。他自2012年起積極參與加密領域。
- Vasiliy Shapovalov：一位區(qū)塊鏈開發(fā)者和研究員，具有豐富的智能合約開發(fā)和區(qū)塊鏈架構經(jīng)驗。在創(chuàng)辦Lido之前，Shapovalov參與了多個區(qū)塊鏈項目，并對去中心化系統(tǒng)的發(fā)展做出了貢獻。
- Jordan Fish（也以化名“Cobie”聞名）：在加密貨幣社區(qū)中是一位知名人物，參與了多個加密項目，并因?qū)eFi生態(tài)系統(tǒng)的洞察而受到認可。他還以共同主持流行的加密貨幣播客“UpOnly”而聞名。
投資者和支持者
根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，Lido在兩輪私人融資中獲得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在內(nèi)的八位投資者的資金支持。
6）Ondo Finance：最大的RWA協(xié)議
簡要概述：
- 最大的RWA協(xié)議
- 專注于Token化國庫券
- 已擴展到多個區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)，并在多個大洲開設了辦事處
Ondo Finance致力于將真實世界資產(chǎn)（RWAs），如債券和國庫券，整合到區(qū)塊鏈上，主要集中在Solana網(wǎng)絡上。該計劃旨在通過Token化這些資產(chǎn)來提高流動性和效率，使投資者能夠在二級市場上無縫交易，避免了通常的延遲和行政障礙。
此外，Ondo在6月在Cosmos平臺上推出了USDY，這是一種以短期美國國庫券為擔保的Token化票據(jù)，年收益率為5.2%。這一整合使Ondo的Token產(chǎn)品能夠在通過Cosmos的跨鏈通信協(xié)議（IBC）互聯(lián)的90多個區(qū)塊鏈上進行訪問。
該協(xié)議在2024年初經(jīng)歷了顯著增長，這主要歸因于對Token化資產(chǎn)，特別是Token化國庫券的興趣上升，其中Ondo占據(jù)了市場份額的主導地位。
Ondo還擴展到了其他大洲，在亞太地區(qū)開設了辦事處，以滿足對Token化資產(chǎn)的需求。
創(chuàng)始人
Ondo Finance由Nathan Allman于2021年創(chuàng)立，他曾在高盛數(shù)字資產(chǎn)團隊工作。團隊成員包括來自高盛、麥肯錫公司、黑石集團和橋水基金的前高管。
投資者和支持者
Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投資者。
值得一提的是，Ondo Finance將9500萬美元投入了BlackRock的Token化基金B(yǎng)UIDL，使Ondo Finance的OUSGToken能夠?qū)崿F(xiàn)即時結(jié)算，這些Token由短期政府國庫券支持。
該協(xié)議還與受監(jiān)管和合格的保管機構合作，包括Ankura和StoneX。
7）PancakeSwap：BNB鏈上的頂級去中心化交易平臺
簡要概述：
- BN Smart Chain（BSC）上的最大dApp
- 提供市場上最低的費用之一
- 與以太坊兼容
PancakeSwap（CAKE）是一個建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平臺（DEX）。該協(xié)議以其低費用和用戶友好的儀表板而聞名，使其成為BN Smart Chain上的一大亮點。
像其他DEX一樣，PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣，無需中央機構或訂單簿，這得益于其使用了自動做市商（AMM）。簡而言之，AMM是算法，通過從多個來源聚合流動性，而不依賴做市商或交易者提供流動性。
PancakeSwap因其龐大的流動性池而受到歡迎，交易者可以通過質(zhì)押賺取收益。此外，它與MetaMask兼容，并支持從BSC到以太坊及反向的跨鏈轉(zhuǎn)賬。
PancakeSwap V4帶來了許多好處，包括支持原生燃氣Token、減少滑點和無常損失、原生ETH支持等。
創(chuàng)始人
PancakeSwap于2020年9月由一個匿名開發(fā)者團隊推出。盡管開發(fā)者使用化名，并通常在社交媒體上活躍，但平臺在DeFi社區(qū)內(nèi)已獲得了廣泛的信任和采用。
投資者和支持者
PancakeSwap已獲得超過400萬美元的資金支持，來自至少三位投資者，包括ICONIUM（在PancakeSwap的ICO期間）和Platinum（種子輪）。
PancakeSwap還得到了BN Labs的支持。該交易平臺的風險投資和孵化部門向PancakeSwap的實用性和治理TokenCAKE投資了未披露的金額。
8）Jito：Solana區(qū)塊鏈上的頂級dApp
簡要概述：
- Solana區(qū)塊鏈上最大的dApp
- 通過獨特的MEV（最大化可提取價值）和搶先交易方法鞏固了市場地位
- 進行過加密歷史上最大規(guī)模的空投之一
Jito（JTO）是Solana區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項目之一，以其易用性和直觀的儀表板而廣受認可。
它是一個流動性質(zhì)押平臺，類似于以太坊的Lido。然而，Jito的成功在很大程度上源于其處理MEV（最大可提取價值）的創(chuàng)新方法，這是一種在DeFi交易中領先的策略。
Jito通過實施一個拍賣系統(tǒng)來解決MEV問題，交易者在由第三方區(qū)塊引擎優(yōu)化的有利交易序列上競標。這種方法提高了質(zhì)押者的獎勵，并減輕了垃圾交易的好處。
MEV在加密領域?qū)⒗^續(xù)成為一個爭論的話題。一方面，有人認為MEV礦工通過在去中心化交易平臺（DEX）上搶先交易或重新排序交易來利用系統(tǒng)，從而獲得不公平的優(yōu)勢，導致負面的用戶體驗。
另一方面，支持者認為MEV可以通過識別各個交易平臺的最佳Token價格并解決DeFi協(xié)議中的經(jīng)濟低效來提高市場效率。例如，MEV可以確保在借款人未滿足擔保要求時，貸款方能夠獲得還款。
創(chuàng)始人
Jito由Jito Labs創(chuàng)立，Lucas Bruder（首席執(zhí)行官）和Zano Shermani（首席技術官）領導。
Bruder擁有機器人技術和固件的背景，曾在Ouster和Tesla工作。同時，Shermani曾在Parsec擔任軟件工程師，并且是喬治·梅森大學的校友。首席運 營官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻者。
投資者和支持者
在2022年，Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主導的A輪融資中籌集了1200萬美元。從那時起，Jito在Solana生態(tài)系統(tǒng)中的影響力不斷上升，在2024年第一季度經(jīng)歷了總鎖倉價值的顯著增長。
此外，Jito在2023年12月7日進行了大規(guī)模的Token空投，進一步鞏固了其在市場中的地位。
9）最大的去中心化穩(wěn)定幣（DAI）的創(chuàng)始者
簡要概述：
- 以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的老牌協(xié)議，成立于2014年
- 創(chuàng)建了DAI，市場資本化最大的穩(wěn)定幣之一
- 設立了Maker RWA，以投資鏈下資產(chǎn)
MakerDAO是一個建立在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化自治組織（DAO）。它最著名的成就是創(chuàng)建了Dai穩(wěn)定幣，并推動了在以太坊網(wǎng)絡中現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWAs）的崛起。
成立于2014年，MakerDAO通過智能合約運作，允許用戶使用其他資產(chǎn)作為抵押來借入和借出加密貨幣，特別是Dai（DAI）。DAI被行業(yè)內(nèi)幾乎所有的dApp所支持，可用于質(zhì)押、借代以及作為實用和治理Token。
MKRToken持有者負責治理，參與有關協(xié)議參數(shù)和風險管理的決策。
創(chuàng)始人
Rune Christensen是MakerDAO的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官。在此之前，他在中國共同創(chuàng)辦了一家招聘公司，并在哥本哈根大學學習生物化學。
Christensen在2011年發(fā)現(xiàn)比特幣并經(jīng)歷了Mt. Gox黑客事件后，對穩(wěn)定幣產(chǎn)生了興趣，這些經(jīng)歷影響了他通過MakerDAO創(chuàng)建更穩(wěn)定金融解決方案的愿景。
另一位聯(lián)合創(chuàng)始人是Nikolai Mushegian，他在加密社區(qū)中以其在去中心化金融領域的工作而聞名。他具有計算機科學和軟件工程背景，并在項目發(fā)展中做出了重大貢獻，直到2022年去世。
投資者和支持者
MakerDAO已獲得了來自領先風險投資公司的大量投資，包括a16z和Polychain Capital。根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，該協(xié)議已籌集了近8000萬美元的資金，最新一輪融資于2021年12月1日完成。
10）Raydium：Solana上的領先去中心化交易平臺
簡要概述：
- Solana上按總鎖倉價值計算最大的去中心化交易平臺
- 集成了眾多功能，使平臺上的交易更加順暢和快速
Raydium（RAY）是去中心化交易平臺（DEX）領域的一個重要玩家，經(jīng)常與Jupiter在日交易量方面進行激烈競爭。它以其流暢、用戶友好的界面、低交易費用和對多種加密貨幣的支持而聞名。
該協(xié)議擁有一個易于使用的儀表板，允許任何人創(chuàng)建一個Token對的流動性池，促進無許可參與并增強生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的流動性。
Raydium的一個亮點是其與OpenBook中央限價單簿的集成，使Raydium用戶和流動性池能夠訪問整個OpenBook生態(tài)系統(tǒng)的更廣泛流動性和訂單流，反之亦然。
創(chuàng)始人
Raydium的創(chuàng)始人使用化名，其中主要人物是AlphaRay。他負責協(xié)議的整體戰(zhàn)略、運營、產(chǎn)品方向和業(yè)務發(fā)展。他有著商品市場算法交易的背景，并于2017年轉(zhuǎn)向加密貨幣領域的做市和流動性提供。
投資者和支持者
盡管關于Raydium的投資者或支持者沒有公開的信息，但該協(xié)議在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中進行了重要投資。其最新的投資發(fā)生在2022年6月9日，當時Orderly Network籌集了2000萬美元。
11）1inch：資深以太坊去中心化交易平臺
簡要概述：
- 市場上最優(yōu)秀的去中心化交易平臺聚合器之一，為用戶提供交易訂單的最佳價格
- 已獲得近1.9億美元的融資
- 獲得了包括Platinum Capital在內(nèi)的知名投資者的支持
1inch是一個知名的DeFi協(xié)議，作為去中心化交易平臺（DEX）聚合器，幫助用戶在不同的去中心化交易平臺中找到最佳價格和最低費用。它通過整合多個流動性來源，優(yōu)化交易，以實現(xiàn)高效的交易執(zhí)行。
1inch的核心是其聚合協(xié)議（Aggregation Protocol），該協(xié)議通過使用Pathfinder算法，從多個來源匯集流動性，以實現(xiàn)成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法優(yōu)化了不同市場之間的交易路徑，并考慮了燃料費用，以達到最大的效率。
1inch的另一個重要組成部分是1inch流動性協(xié)議（Liquidity Protocol），這是一個先進的自動化市場做市商（AMM），通過提升流動性提供者的資本效率，同時保護用戶免受前跑攻擊。用戶可以通過質(zhì)押資產(chǎn)賺取年化百分比收益（APY），并參與流動性挖礦項目以獲得額外的1INCHToken。
創(chuàng)始人
1inch于2019年5月由俄羅斯開發(fā)者Serjez Kunz和Anton Bukov共同創(chuàng)立，兩人都擁有豐富的智能合約安全和區(qū)塊鏈開發(fā)經(jīng)驗。Kunz在工程和網(wǎng)絡安全領域擁有約13年的經(jīng)驗，而Bukov自2002年以來一直從事軟件開發(fā)工作。
投資者和支持者
1inch在六輪融資中籌集了超過1.89億美元，最新一輪融資于2022年6月1日完成。該協(xié)議的一些主要投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。
Aerodrome：Base上的頂級借代協(xié)議
簡要概述：
- Base上領先的流動性市場
- 由Coinbase Ventures支持
Aerodrome Finance 是一個在 Base 網(wǎng)絡上運行的去中心化金融協(xié)議，它作為自動化做市商（AMM）和流動性中心運作，Base 是由 Coinbase 構建的以太坊第二層網(wǎng)絡。
Aerodrome 于2023年8月28日正式上線，旨在促進高效的Token交換，并在 Base 生態(tài)系統(tǒng)中吸引流動性。它結(jié)合了 Velodrome V2 的先進功能，Velodrome V2 是另一個基于 Optimism 的去中心化交易平臺（DEX）。
作為交易者，你可以以最小的滑點交換Token，并向 AERO 鎖定者支付低費用。流動性提供者存入交易Token，并獲得 AERO 發(fā)行的獎勵。
值得注意的是，Aerodrome 使用多Token系統(tǒng)，其中 AERO 是一種 ERC-20 Token，用于支付費用、下單和與流動性池互動。同時，veAERO 是一種 ERC-721 Token，通過鎖定 AERO 獲得。這使得你可以投票決定發(fā)行分配，并獲得交易費用和其他激勵。
創(chuàng)始人
Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 創(chuàng)立。他的背景涵蓋了政治、技術和咨詢領域。Cutler 還是 Velodrome Finance 的核心團隊成員，Velodrome Finance 是 Optimism 網(wǎng)絡上的領先去中心化交易平臺。
投資者和支持者
Aerodrome 的融資金額或最新估值尚未公開。已知的是，Coinbase Ventures 對 Aerodrome 的原生Token AERO 進行了未公開的戰(zhàn)略投資。
12）Just Lend: TRON 網(wǎng)絡最大借代協(xié)議
簡要概述：
- TRON 網(wǎng)絡上最受歡迎的借代協(xié)議
- 由 Justin Sun 創(chuàng)立并支持
JustLend是一個在TRON區(qū)塊鏈上運行的DeFi協(xié)議，旨在無需傳統(tǒng)金融中介就能實現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的借代。它由Justin Sun創(chuàng)建，目的是根據(jù)TRX和TRC20Token的供需情況建立借代池。
用戶可以借出加密貨幣以賺取利息，也可以通過提供抵押品來借入資產(chǎn)。利率根據(jù)TRON基礎資產(chǎn)的供需情況通過算法確定。然而，借款人必須提供超過貸款金額的抵押品以降低違約風險。換句話說，所有貸款都必須超額抵押。
JustLend是更廣泛的JUST生態(tài)系統(tǒng)的一部分，該生態(tài)系統(tǒng)還包括JustSwap、JustLink和JustStable。
創(chuàng)始人
JustLend由TRON網(wǎng)絡的創(chuàng)始人Justin Sun創(chuàng)立并支持。
投資者和支持者
關于JustLend的投資者信息較少，僅有來自百萬富翁Steven Barlett的小額投資，金額為10萬英鎊。
以下是其他一些知名區(qū)塊鏈協(xié)議的榮譽提名：
13）Indigo Protocol
Indigo Protocol 是一個基于 Cardano 區(qū)塊鏈的 DeFi 平臺，允許用戶創(chuàng)建和交易合成資產(chǎn)（iAssets）。這些合成資產(chǎn)提供了對現(xiàn)實世界資產(chǎn)的敞口，而無需直接擁有，從而增強了 DeFi 領域的靈活性和可訪問性。
Indigo 通過智能合約允許用戶鑄造合成資產(chǎn)。這些 iAssets 可以在各種自動化做市商（AMMs）上交易，并用于收益農(nóng)業(yè)。
該協(xié)議具有一個自主預言機，用于更新現(xiàn)實世界資產(chǎn)的價格，確保合成資產(chǎn)與其實際對應物保持一致。
創(chuàng)始人
Indigo Protocol 的創(chuàng)始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他們于 2022 年 11 月推出了該平臺，并在 2024 年 3 月達到了 1.25 億美元的總鎖倉價值。Coley 是一位區(qū)塊鏈和加密貨幣企業(yè)家，在科技行業(yè)擁有超過 15 年的經(jīng)驗。
Cameron 是 Indigo 的首席信息官（CIO），擁有達勒姆大學商學院的金融碩士學位。
投資者和支持者
目前沒有關于 Indigo 支持者的公開信息。不過，Cardano 的創(chuàng)始人 Charles Hoskinson 已將其認可為 Cardano 網(wǎng)絡上增長最快的協(xié)議之一。
14）Benqi
BENQI 是一個去中心化金融（DeFi）和 Web3 協(xié)議，提供多種金融服務，包括借代和流動性質(zhì)押。
該協(xié)議提供了一個用戶友好且無需許可的金融服務平臺，涵蓋了借代、借款和流動性質(zhì)押等功能。
具體而言，BENQI 由三個主要組成部分構成：
- BENQI Markets：用戶可以在這里進行數(shù)字資產(chǎn)的借代并賺取利息。這個組件提供了一個共享的流動性市場，用戶可以提供和提取流動性，將其提供的資產(chǎn)作為抵押，并根據(jù)市場動態(tài)查看實時利率。
- BENQI Liquid Staking：該服務將質(zhì)押的 AVAX 進行Token化，使用戶能夠在其他 DeFi 應用中使用、交換或抵押這種收益資產(chǎn)。它為質(zhì)押資產(chǎn)增加了實用性，使鎖定的資本可以進行轉(zhuǎn)移。
- Ignite：Ignite 旨在啟動 Avalanche 驗證者和子網(wǎng)，使機構、個人開發(fā)者和 Web3 原住民能夠以較少的資本啟動驗證者和區(qū)塊鏈。
創(chuàng)始人
Dan Mgbor 是 BENQI 的創(chuàng)始人。他在分布式賬本技術和去中心化應用方面有豐富的背景，曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州兒童醫(yī)院等組織管理項目并提供技術咨詢。
他擁有南安普頓大學的碩士學位和諾丁漢大學的學士學位。
投資者和支持者
BENQI 于 2021 年 4 月在一次籌得輪次中籌集了 600 萬美元。其部分投資者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。
2、DeFi 的安全性如何？
DeFi 是一個高度不受監(jiān)管的行業(yè)。以下是一些你應該了解的主要風險：
- 智能合約漏洞：智能合約是 DeFi 的核心，但如果編碼不正確，它們可能存在安全隱患。黑客可以利用這些漏洞竊取資金。為了降低風險，許多 DeFi 項目會聘請專業(yè)審計人員對其代碼進行徹底審查和測試，然后再公開發(fā)布。
- 閃電貸攻擊：閃電貸必須在同一交易中償還。雖然它們可以用于合法目的，但也可能被用作詐 騙；例如，惡意行為者可以操縱Token價格，抽走流動性池中的資金，影響提供流動性的人。
- 重入攻擊：這種攻擊發(fā)生在攻擊者在合約的初始執(zhí)行未完成之前重復調(diào)用一個函數(shù)，從而在過程中抽走資金。這是一種常見的漏洞，需要特別注意防范。
- Rug Pull：這種騙 局發(fā)生在新Token的開發(fā)者突然從流動性池中提取所有資金，導致投資者手中的Token變得一文不值。由于創(chuàng)建和推廣新Token相對容易，這種情況在 DeFi 中尤為常見。
- 監(jiān)管不確定性：DeFi 的法律環(huán)境仍在發(fā)展中。監(jiān)管行動，例如 SEC 對 LBRY 的案件，可能會對 DeFi 項目及其用戶產(chǎn)生重大影響。
- 用戶錯誤：許多 DeFi 損失發(fā)生在用戶不完全理解系統(tǒng)運作的情況下。教育和謹慎對于任何希望參與 DeFi 的人都是至關重要的。
3、 DeFi 適合初學者嗎？
DeFi 作為傳統(tǒng)金融（在加密行業(yè)中稱為 TradFi）的對應物，建立并創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融機制和服務。但 DeFi 對初學者來說并不完全友好。
事實上，DeFi 可能與 TradFi 一樣復雜，甚至更復雜，因為它涉及智能合約的復雜性、設置和連接加密貨幣錢包、理解區(qū)塊鏈技術等問題。
盡管 DeFi 是一個數(shù)十億美元的行業(yè)，但它仍是一個新興且未受監(jiān)管的領域，許多方面仍需改進。存在智能合約漏洞、程序錯誤，以及黑客和網(wǎng)絡釣魚詐 騙泛濫的風險。
4、DeFi 解決了哪些問題？
盡管存在這些風險，DeFi 仍然提供了顯著的潛在好處：
- 可訪問性：DeFi 平臺對任何有互聯(lián)網(wǎng)連接的人開放，使全球范圍內(nèi)的金融服務都可以獲取，不受地理限制。
- 消除中介：通過促進直接的點對點交易，DeFi 消除了銀行等中介的需要，從而可能降低成本并提高效率。
- 透明度：DeFi 交易記錄在公共區(qū)塊鏈上，相較于傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的隱蔽性，提供了更高的透明度和問責制。
- 金融自由：用戶對自己的資產(chǎn)擁有更大的控制權，允許他們直接談判借代條款，而不依賴于中心化的機構。
- 金融產(chǎn)品創(chuàng)新：DeFi 使得創(chuàng)造新的金融工具和服務成為可能，例如閃電貸和收益耕作，這在傳統(tǒng)金融中是不可能的。
- 效率：DeFi 交易可以比傳統(tǒng)金融服務更快、更具成本效益，尤其是在跨境交易方面。
- 互操作性：許多 DeFi 協(xié)議設計為能夠協(xié)同工作，創(chuàng)建一個更為集成和靈活的金融生態(tài)系統(tǒng)。
5、 比特幣有 DeFi 嗎？
比特幣本身并沒有內(nèi)置 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)，但通過像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 這樣的包裹Token，將 DeFi 整合到比特幣中變得可能。
此外，近年來，比特幣的第2層（L2）技術被設計并上線于原始比特幣區(qū)塊鏈之上，以提升其可擴展性和吞吐量。這些發(fā)展促使了各種比特幣原生 DeFi 協(xié)議的興起，包括借代、質(zhì)押和 NFT 交易平臺。
比特幣 DeFi 的興起在很大程度上要歸功于像 Ordinals 這樣的協(xié)議，它通過將數(shù)據(jù)附加到單個 satoshi 上，實現(xiàn)了比特幣網(wǎng)絡上的 NFT 創(chuàng)作。類似地，BRC-20 標準是為 BTC 區(qū)塊鏈設計的實驗性可替代Token，基于 Ordinals 協(xié)議構建。
熊市中的希望
每當有人問我對 DeFi 還有什么令人興奮的地方時，我都會感受到熊市的深度。但據(jù)我觀察，各個團隊仍在持續(xù)建設，不僅僅是簡單的復制已有模式，而是努力拼接新的重要拼圖。DeFi 領域中的創(chuàng)新仍在不斷涌現(xiàn)，推動著行業(yè)朝著更加成熟和多樣化的方向發(fā)展。面對這些新趨勢，真的很難不為這個行業(yè)感到興奮。
以上就是腳本之家小編給大家分享的DeFi未來發(fā)展趨勢和值得關注的項目盤點了，希望大家喜歡！
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