KYC是什么？和虛擬貨幣的關(guān)聯(lián)為何？KYC認(rèn)證3分鐘教學(xué)
你在注冊(cè)交易所的時(shí)候常常看到交易所要求你完成「KYC」，但你知道什么是KYC認(rèn)證以及為什么要一定要做KYC認(rèn)證作業(yè)才可以完成交易所注冊(cè)嗎？
這篇文章將帶你了解KYC的意思、與虛擬貨幣的關(guān)聯(lián)，以及曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的KYC詐 騙事件！
KYC是什么意思？
KYC（Know Your Customer），認(rèn)識(shí)你的客戶，是金融機(jī)構(gòu)用來(lái)驗(yàn)證客戶身份的程序。
金融機(jī)構(gòu)，像是銀行、郵局或是交易所為了要防止洗錢、詐 騙等非法行為在機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生，會(huì)透過(guò)審核客戶的身份、地址、信用、交易狀況等個(gè)人資訊來(lái)確保所有客戶的身分是都合法的。
例如在銀行開(kāi)戶的時(shí)候，會(huì)需要交給銀行身分證件、第二證件和印章等資料，其實(shí)就是銀行在進(jìn)行KYC實(shí)名認(rèn)證的過(guò)程。另外最近很火的Pi幣也是一定要驗(yàn)證KYC之后才能提領(lǐng)到交易所。
延伸閱讀：Pi Network KYC認(rèn)證教學(xué)：Pi幣KYC認(rèn)證時(shí)間、流程及常見(jiàn)問(wèn)題
KYC認(rèn)證作業(yè)流程
金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶進(jìn)行KYC認(rèn)證時(shí)都要經(jīng)過(guò)這3大流程才算完成KYC認(rèn)證作業(yè)：
1.預(yù)防：確認(rèn)客戶的身分，金融機(jī)構(gòu)會(huì)要求客戶提供個(gè)人資訊，之后機(jī)構(gòu)會(huì)核對(duì)客戶資料正確性，檢查客戶是否在全球反洗錢組織的名單上，以及判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
2.審查：如果發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，機(jī)構(gòu)將會(huì)予以進(jìn)行一系列調(diào)查，例如核對(duì)客戶的基本資訊、讓客戶填答問(wèn)卷、或是調(diào)查客戶的資金來(lái)源等金融行為。
3.監(jiān)控：機(jī)構(gòu)會(huì)定期審查并更新所有客戶的相關(guān)資訊以及追蹤交易行為。
KYC和虛擬貨幣的關(guān)聯(lián)
許多人都是在注冊(cè)交易所的時(shí)候才第一次遇到KYC一詞。大部分交易所，像是幣安、OKX、派網(wǎng)、幣托交易所都會(huì)要求新用戶進(jìn)行兩階段KYC實(shí)名認(rèn)證，第一階段為手機(jī)驗(yàn)證，而第二階段為身份驗(yàn)證，需要通過(guò)交易所的KYC認(rèn)證作業(yè)才能開(kāi)始交易。
交易所特別重視KYC的原因：
1.防洗錢和非法交易行為：KYC時(shí)常會(huì)和防洗錢（ Anti-Money Laundering , AML）同時(shí)出現(xiàn)，交易所進(jìn)行KYC認(rèn)證的主要目的就是要確認(rèn)用戶是否從事任何洗錢、金援恐 怖 主 義等非法金融活動(dòng)。
2.保護(hù)用戶安全：當(dāng)交易所進(jìn)行KYC作業(yè)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可疑或是非法用戶時(shí)，便可以馬上封鎖此帳戶，以免平臺(tái)上的其他用戶遭到此用戶的詐 騙。
3.維護(hù)交易所名聲：如果交易所未進(jìn)行KYC可能會(huì)導(dǎo)致平臺(tái)成為非法行為的聚集地，對(duì)交易所的聲譽(yù)造成危害的同時(shí)也會(huì)破壞用戶對(duì)交易所的信任。
KYC詐 騙都是怎么騙個(gè)資？
常見(jiàn)的KYC詐 騙是用戶偽造其他人的身份進(jìn)行KYC身分驗(yàn)證，去年就曾經(jīng)發(fā)生駭客駭入用戶的Email并重設(shè)信箱密碼，登入交易所之后再利用技術(shù)通過(guò)交易所的KYC作業(yè)，最后重設(shè)用戶在交易所的所有資料，成功竊取用戶所有的加密資產(chǎn)。
這個(gè)事件的發(fā)生讓許多人開(kāi)始質(zhì)疑KYC的安全性。
KYC實(shí)名認(rèn)證安全嗎？
在大部分的情況下KYC認(rèn)證是安全的，畢竟KYC的用意就是要打擊金融犯罪、維護(hù)用戶安全，但仍然有一些因素會(huì)影響KYC的安全性，這時(shí)就要看交易所對(duì)于KYC認(rèn)證的重視程度，例如是否使用高規(guī)格的加密技術(shù)、數(shù)據(jù)安全，或是人臉辨識(shí)技術(shù)來(lái)確保用戶的隱私都有妥善保存，不會(huì)輕易遭到竊取。
KYC對(duì)于金融機(jī)構(gòu)和用戶來(lái)說(shuō)是都非常重要的步驟，但目前KYC仍然存在的用戶隱私安全的疑慮，因此選擇KYC作業(yè)流程完善的交易所是非常重要的！
KYC常見(jiàn)問(wèn)題
KYC認(rèn)證教學(xué)
不管是在銀行開(kāi)戶或是注冊(cè)交易所的KYC認(rèn)證流程其實(shí)都不難，按照指示即可快速完成，只是在交易所進(jìn)行KYC的難度會(huì)比銀行開(kāi)戶高一點(diǎn)，如果用戶需要KYC認(rèn)證教學(xué)可以去查詢交易所注冊(cè)教學(xué)相關(guān)文章，會(huì)有非常清楚的步驟，讓你無(wú)痛完成驗(yàn)證！
KYC實(shí)名認(rèn)證時(shí)間要多久?
在銀行的KYC實(shí)名認(rèn)證通常只需要2-3天就可以審核完成，而在交易所的KYC則需要3-5天左右的時(shí)間審核，如果注冊(cè)用戶眾多等待時(shí)間也會(huì)跟著增加。
以上就是KYC是什么？和虛擬貨幣的關(guān)聯(lián)為何？KYC認(rèn)證3分鐘教學(xué)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于KYC認(rèn)證的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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