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區(qū)塊鏈RWA是什么?RWA賽道龍頭代幣與項(xiàng)目

2025-03-12 15:35:31 | 來源： | 作者：佚名
RWA(現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn))涵蓋廣泛的有形和無形資產(chǎn)，現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣化被稱為下一代市場，它是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)最大的市場機(jī)會(huì)之一,那么，RWA是什么?區(qū)塊鏈如何改變房地產(chǎn)、黃金、美債的投資模式？下文將為大家詳細(xì)介紹現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)，并分享RWA賽道龍頭代幣與項(xiàng)目

加密貨幣市場目前正在蓬勃發(fā)展，RWA代幣作為當(dāng)下火爆的領(lǐng)域，也是吸引了很多投資者的關(guān)注。據(jù)了解，RWA代幣本質(zhì)上是具有實(shí)質(zhì)價(jià)值并被普遍認(rèn)可的資產(chǎn)，也就意味著這些資產(chǎn)的價(jià)值和所有權(quán)被廣泛接受和理解，使它們在全球范圍內(nèi)適用于交易、投資和其他金融操作。

那么，RWA是什么?區(qū)塊鏈如何改變房地產(chǎn)、黃金、美債的投資模式？本文將為大家詳細(xì)介紹現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)，并分享RWA賽道龍頭代幣與項(xiàng)目。

RWA是什么？現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)如何上鏈？

RWA（Real World Asset，現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)）指的是透過區(qū)塊鏈技術(shù)，將現(xiàn)實(shí)世界的有形或無形資產(chǎn)（如房地產(chǎn)、債券、黃金、藝術(shù)品、股票等）轉(zhuǎn)換為代幣化資產(chǎn)，并在區(qū)塊鏈上進(jìn)行交易與管理。

這項(xiàng)技術(shù)讓資產(chǎn)更具流動(dòng)性與透明度，并降低傳統(tǒng)金融市場的交易成本與門檻，讓更多投資者能夠參與原本難以接觸的市場。

目前，許多金融機(jī)構(gòu)如貝萊德（BlackRock）都已投入RWA 賽道，顯示這是一個(gè)快速成長的市場。

如何讓真實(shí)世界資產(chǎn)代幣化？

RWA 代幣化的過程通常包含以下幾個(gè)步驟：

1. 資產(chǎn)驗(yàn)證與評估

確認(rèn)資產(chǎn)的合法性與價(jià)值，例如：

  • 房地產(chǎn)須有產(chǎn)權(quán)證明與估值
  • 黃金須經(jīng)第三方機(jī)構(gòu)驗(yàn)證
  • 債券須經(jīng)銀行或證券商認(rèn)證
  • 藝術(shù)品須由鑒定機(jī)構(gòu)確保其真實(shí)性

2. 發(fā)行代幣

透過智能合約發(fā)行代表該資產(chǎn)所有權(quán)或收益權(quán)的代幣。例如：

  • 一棟價(jià)值1000 萬臺(tái)幣的房子可拆分成1000 萬個(gè)代幣，每個(gè)代幣價(jià)值1 元
  • 美債收益可轉(zhuǎn)換為代幣化債券，如Ondo Finance 的USDY

3. 監(jiān)管與合規(guī)

RWA 涉及傳統(tǒng)金融監(jiān)管，通常需要：

  • KYC/AML（身分驗(yàn)證與反洗錢）
  • 監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)（如美國SEC、臺(tái)灣金管會(huì)）

4. 市場交易與流通

RWA 代幣可透過專門的平臺(tái)發(fā)行、管理，并在合適的市場進(jìn)行交易，例如：

  • Securitize：提供RWA 代幣的發(fā)行與合規(guī)管理，確保符合監(jiān)管要求，并協(xié)助投資者流通資產(chǎn)。
  • Ondo Finance：專注于將美國國債等傳統(tǒng)金融資產(chǎn)代幣化，讓投資者更容易參與并獲取收益。
  • Polymesh：專為合規(guī)資產(chǎn)設(shè)計(jì)的區(qū)塊鏈，確保RWA 交易的安全性與透明度。

5. 收益分配與贖回

持有RWA 代幣的投資者可獲得收益，例如：

  • 房地產(chǎn)租金收入
  • 美債利息收益
  • 貴金屬的價(jià)值增長

這樣的運(yùn)作模式讓傳統(tǒng)上不易流通的資產(chǎn)變得更靈活，并提供投資者穩(wěn)定的收益來源。

RWA 主要優(yōu)勢

1. 降低投資門檻

傳統(tǒng)上，投資房地產(chǎn)或美債需要大量資金，而RWA 讓投資者能夠透過小額投資參與高價(jià)值資產(chǎn)。

2. 提高市場流動(dòng)性

過去難以轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)（如房地產(chǎn)、藝術(shù)品）可以更容易在市場上交易，提高資產(chǎn)變現(xiàn)能力。

3. 增強(qiáng)交易透明度

所有交易記錄儲(chǔ)存在區(qū)塊鏈上，避免傳統(tǒng)金融中的資訊不對稱問題。

4. 降低交易成本

傳統(tǒng)金融交易需要銀行、律師等中介機(jī)構(gòu)，RWA 透過智能合約自動(dòng)執(zhí)行，大幅降低交易成本。

5. 24/7 全天候交易

RWA 代幣可隨時(shí)交易，不受傳統(tǒng)市場的營業(yè)時(shí)間限制。

6. 與DeFi 整合

RWA 代幣可用于借貸、質(zhì)押、流動(dòng)性挖礦，提供額外的收益來源。

RWA賽道龍頭代幣與項(xiàng)目

1. ONDO（Ondo Finance）

Ondo Finance 是目前RWA 領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者之一，專注于美國國債與收益資產(chǎn)的代幣化。

其代表性產(chǎn)品USDY（美債收益穩(wěn)定幣），讓投資者能夠以USDC 或USDT 交換，獲得與短期美國國債掛鉤的穩(wěn)定收益。

這項(xiàng)技術(shù)讓投資者無需傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，即可獲得低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的美國國債收益。

2. OM（Mantra）

Mantra 是一個(gè)專注于RWA 借貸與合規(guī)管理的區(qū)塊鏈項(xiàng)目，致力于為亞洲市場提供RWA 解決方案。

該平臺(tái)提供代幣化金融產(chǎn)品，使機(jī)構(gòu)投資者能夠合法且高效地參與RWA 市場，特別是在合規(guī)要求嚴(yán)格的亞洲地區(qū)。

透過Mantra 的技術(shù)，投資者可以借貸RWA 代幣化資產(chǎn)、進(jìn)行跨境支付，甚至參與合規(guī)的DeFi 交易。

3. MKR（MakerDAO / SKY）

MakerDAO，過去最具影響力的去中心化穩(wěn)定幣協(xié)議，已于2024 年8 月27 日更名為SKY。

其發(fā)行的DAI 穩(wěn)定幣及新推出的USDS（Sky Dollar），目前采用實(shí)體世界資產(chǎn)（RWA）與以太坊幣( ETH ) 作為抵押品，其中約10 億美元投資于美國國債，確保穩(wěn)定回報(bào)。 SKY 同時(shí)保留PureDAI，專為強(qiáng)調(diào)去中心化的用戶設(shè)計(jì)。

透過RWA 代幣化，SKY 強(qiáng)化了DAI 及USDS 的市場信用度，并為加密市場帶來更多穩(wěn)定收益機(jī)會(huì)。 USDS 進(jìn)一步引入監(jiān)管友善機(jī)制，而PureDAI 則維持完全去中心化，為不同需求的投資者提供選擇。

SKY 作為DeFi 領(lǐng)域的代表性RWA 項(xiàng)目，不僅促進(jìn)數(shù)位資產(chǎn)與傳統(tǒng)金融的融合，也為去中心化金融市場帶來更多可能性。

4. PENDLE

Pendle 是一個(gè)獨(dú)特的收益分割與交易平臺(tái)，允許投資者交易未來收益，進(jìn)一步提高RWA 代幣的靈活性。

該平臺(tái)適用于各種RWA 資產(chǎn)，如美國國債、DeFi 收益，讓投資者能夠提前變現(xiàn)未來的收益。

透過Pendle，投資者不僅可以獲得穩(wěn)定的收益，還可以靈活調(diào)配資產(chǎn)，降低市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

5. BUIDL（貝萊德RWA 基金）

BUIDL（全名BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund）是由全球最大資產(chǎn)管理公司貝萊德（BlackRock）推出的RWA 代幣化基金，目前為RWA 市場規(guī)模最大的基金。

該基金專注于短期美國國債、現(xiàn)金等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，提供機(jī)構(gòu)透明、安全、穩(wěn)定的收益。

截至目前，BUIDL 的總管理資產(chǎn)（AUM）已達(dá)6.68 億美元，顯示出市場對RWA 代幣化基金的高度接受度與增長潛力。

由于貝萊德的參與，BUIDL 被視為RWA 進(jìn)入主流金融市場的重要標(biāo)志，并有助于推動(dòng)更多傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)場。

RWA 應(yīng)用類型

1. 穩(wěn)定幣

像USDT（Tether）、USDC（Circle）這些主流穩(wěn)定幣，本質(zhì)上就是由法幣儲(chǔ)備支持的RWA 代幣。

它們的價(jià)值來源于實(shí)體美元存款或美國國債，并透過區(qū)塊鏈技術(shù)提供高效、低成本的跨境支付與交易。

穩(wěn)定幣不僅是加密市場的核心流動(dòng)性工具，也開始被傳統(tǒng)金融市場采用，例如Visa、Mastercard 允許使用USDC 進(jìn)行結(jié)算。

2. 房地產(chǎn)

房地產(chǎn)一直是傳統(tǒng)市場中流動(dòng)性較低的資產(chǎn)，但透過RWA 技術(shù)，投資者可以持有部分房地產(chǎn)的代幣，降低投資門檻。

例如RealT、Propy這類平臺(tái)，允許投資者購買代幣化房地產(chǎn)股份，并獲取租金收益與資產(chǎn)增值收益。

這種方式讓全球投資者可以參與不同地區(qū)的房地產(chǎn)市場，同時(shí)提高房地產(chǎn)交易的透明度與流動(dòng)性。

3. 貴金屬

貴金屬如黃金、白銀也是RWA 代幣化的重要領(lǐng)域，幫助投資者更方便地持有和交易貴金屬。

例如Paxos Gold（PAXG）、Tether Gold（XAUT），這些代幣代表等值實(shí)體黃金，持有者可以隨時(shí)贖回對應(yīng)的貴金屬。

這種方式不僅降低了黃金交易的摩擦成本，還讓投資者能夠以數(shù)位形式持有黃金并參與DeFi 生態(tài)。

4. 藝術(shù)品

藝術(shù)品市場過去只有富人或機(jī)構(gòu)投資者能夠參與，但RWA 讓一般投資者也能夠持有大師級藝術(shù)品的一部分。

例如Masterworks 平臺(tái)，允許投資者透過代幣化的方式購買畢卡索、梵谷等藝術(shù)品的股份，并在市場上交易。

這不僅讓藝術(shù)品成為更具流動(dòng)性的投資工具，也幫助藝術(shù)家和收藏家擴(kuò)展市場，提高資產(chǎn)變現(xiàn)能力。

5. 債券

美國國債、企業(yè)債券這類固定收益資產(chǎn)，透過RWA 技術(shù)可以更快速地交易與管理，降低投資門檻并提高市場流動(dòng)性。

例如Ondo Finance平臺(tái)，允許投資者購買代幣化的美國國債，并獲取穩(wěn)定的利息收益。

這不僅讓機(jī)構(gòu)投資者能夠更靈活地配置資產(chǎn)，也讓一般投資者能夠參與傳統(tǒng)金融市場的收益機(jī)會(huì)。

RWA 市場潛力與未來發(fā)展

根據(jù)波士頓顧問公司（BCG）于2024 年10 月29 日發(fā)布的最新報(bào)告，代幣化基金已被視為資產(chǎn)管理的第三次革命，未來市場潛力巨大。

報(bào)告指出，截至2024 年底，代幣化基金的管理資產(chǎn)（AUM）已超過20 億美元，并預(yù)測到2030 年，AUM 將達(dá)到6,000 億美元，約占全球共同基金與ETF AUM 的1%。

此外，報(bào)告強(qiáng)調(diào)，代幣化基金的潛在投資需求約為2,900 億美元，隨著傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)（如資產(chǎn)管理公司、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)）逐步采用鏈上貨幣（如受監(jiān)管的穩(wěn)定幣、代幣化存款、央行數(shù)位貨幣（CBDC）），市場需求可能成長至數(shù)萬億美元。

另一方面，臺(tái)灣金管會(huì)近期成立「RWA 代幣化小組」，研究監(jiān)管框架，顯示RWA 合規(guī)化趨勢正在發(fā)展。

隨著監(jiān)管法規(guī)的完善、鏈上貨幣的成熟，以及智能合約技術(shù)的進(jìn)步，RWA 領(lǐng)域?qū)⒂瓉砀鼜V泛的應(yīng)用與增長，并可能成為全球金融市場的重要基礎(chǔ)設(shè)施。

結(jié)論

RWA（Real World Asset）正在改變金融市場，讓傳統(tǒng)資產(chǎn)能夠數(shù)位化、去中心化、提高流動(dòng)性，并降低投資門檻。

目前，隨著機(jī)構(gòu)投資者的進(jìn)場、監(jiān)管政策的完善、區(qū)塊鏈技術(shù)的進(jìn)步，RWA 賽道的發(fā)展?jié)摿薮?，值得關(guān)注。

不論是穩(wěn)定幣、房地產(chǎn)、黃金、美債，RWA 讓投資更加透明、靈活，并可能成為加密貨幣與傳統(tǒng)金融融合的重要橋梁。

以上就是區(qū)塊鏈RWA是什么?RWA賽道龍頭代幣與項(xiàng)目的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)全面介紹的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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