比特幣怎么玩?新手必看五種比特幣投資方式
比特幣是最適合新手入門的加密貨幣,不僅代表去中心化的金融理念,也因市值穩(wěn)定而被稱為幣圈的藍籌股。
它的投資方式不只一種,從簡單買入持有的現(xiàn)貨交易,到進階的合約操作、機器人幫你跑單的網格策略,再到像定存一樣賺利息的理財玩法,都各有適合的對象與風險等級。
無論你是追求波段利潤,還是偏好穩(wěn)定被動收益,搞懂這五種「比特幣玩法」是你進入幣圈不可或缺的第一步。
比特幣怎么玩?
加密貨幣投資的世界里,充滿著各種挑戰(zhàn)與機會,其中最入門級的玩法絕對是先從這個市場的「藍籌幣」比特幣開始接觸,從最基本的現(xiàn)貨交易到進階的合約交易,以及透過網格交易與理財活動獲取利潤,本文將探索五種主要的比特幣投資方式。
比特幣簡介
比特幣(BTC、Bitcoin)是全球市值最大的加密貨幣,有兩層含義:一是作為「幣」本身,二是支持整個交易系統(tǒng)的「區(qū)塊鏈網路」。通常指加密貨幣時用「比特幣」,指區(qū)塊鏈網路時則用「比特幣區(qū)塊鏈」或「比特幣協(xié)議」。
2008 年金融危機后,神秘人物「中本聰」(Satoshi Nakamoto)發(fā)表《比特幣,點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》論文,比特幣問世。比特幣是透過區(qū)塊鏈網路進行資金轉帳,且去中心化運作。
比特幣設計解決了傳統(tǒng)貨幣和金融體系的問題:去中心化避免地緣政治影響、固定供應量免于通脹風險、公開透明保障交易公正性。此外,比特幣提供金融服務給第三世界國家,降低金融參與門檻,創(chuàng)造公開透明的金融體系。
比特幣特色與風險
比特幣特色
- 固定供應量:比特幣最多只能發(fā)行2100 萬枚,避免了通脹風險。
- 區(qū)塊鏈技術:比特幣交易記錄公開透明,確保公正與平等的交易環(huán)境。
- 去中心化運作:沒有中央機構控制,由全球網友共同營運,降低政治干預風險。
比特幣風險
- 價格波動:比特幣市場波動大,價格可能在短時間內劇烈波動,可能一日內漲跌超過20~30%。
- 監(jiān)管風險:法規(guī)環(huán)境不明確,政府和監(jiān)管機構態(tài)度可能變動,影響比特幣價格和流動性。
- 被駭風險:存在駭客攻擊風險,交易所或錢包遭入侵可能導致比特幣被竊取或損失,資安意識和平臺選擇相當重要。
- 市場風險:價格受市場需求、投資者情緒和金融因素影響,全球經濟不穩(wěn)定、重大新聞事件都可能對價格產生影響。
- 技術風險:比特幣依賴區(qū)塊鏈技術,但仍存在未知問題和可擴展性挑戰(zhàn),可能影響長期發(fā)展。
比特幣怎么玩?新手必看五種投資方式
比特幣現(xiàn)貨交易,放在交易所
比特幣的第一種玩法,就是股神巴菲特奉行的「Buy & Hold」策略,看好比特幣的增值潛力,買進比特幣現(xiàn)貨并持有一段時間,大道至簡,當個堅定的 HODLer。
現(xiàn)行主流的方式是使用加密貨幣交易所(如國內的ACE、BitoPro、MAX 交易所;國際的幣安、OKX 交易所等),注冊這些交易所就像是去銀行開戶,搞定后只要入金,并購買比特幣現(xiàn)貨即可。
購買完的比特幣會放在交易所里。
這種玩法的優(yōu)點是門檻低、操作簡易、介面人性化等;但你的資金其實就和存在銀行一樣,是被托管的,必須承擔中心化機構倒閉的風險,例如此前 FTX、矽谷銀行暴雷破產事件。
這也帶出了比特幣的第二種玩法——現(xiàn)貨交易,放在加密貨幣錢包。
比特幣現(xiàn)貨交易,放在加密貨幣錢包
意思是比剛剛多做一動,把比特幣從交易所轉帳到自己的加密貨幣錢包里,自己保管。
轉移比特幣至個人錢包的玩法,有更高的去中心化程度,不用擔心交易所倒閉,但這也伴隨著需要妥善保管錢包私鑰(助記詞)的責任,因為遺失將無法找回資產。
如果把比特幣放在交易所,即使忘記帳號密碼,還是可以進行還原;相較之下,將比特幣置于加密貨幣錢包(熱錢包、冷錢包)里,將完全由個人負責,對于素來習慣了中心化服務的我們來說,剛開始可能會不太習慣。另外,雖然加密貨幣錢包提供更高的安全性,但未來若要換成法幣,仍然需要把幣轉到交易所,可能增加使用上的復雜度和不方便。
比特幣存放方式比較
比特幣合約交易
合約是「永續(xù)期貨合約」(Perpetual Futures)的簡稱,是一種幣圈獨有且常見的投資工具,它的英文縮寫是PERP,例如比特幣永續(xù)合約,就稱之為BTC-PERP。
和前兩種玩法提到的「現(xiàn)貨」不同,現(xiàn)貨是指你實際持有可以轉移、販售、支付的加密貨幣;而「期貨」是指你持有一份「象征著該產品未來將以某價格結算」的證明,并未實際持有任何加密貨幣。而且時效是「永續(xù)」的,沒有到期日,意味著只要你的保證金足夠,你可以永久持有該合約,自由選擇何時結算。
合約交易
所以比特幣合約交易,可以讓你在沒有比特幣的情況下,透過開設不同倍率杠桿,以小博大進行做多或做空的短線操作,但也要留意(爆倉)風險
釋例:比特幣合約交易
Chainee 花20,000 美元買到1 顆比特幣現(xiàn)貨,但若開10 倍杠桿合約就可以買到10 顆(<strong>不是真的持有比特幣</strong>),損益隨之放大成十倍。
萬一比特幣跌到36,000 美元,則現(xiàn)貨持有者虧損4000 美元(−10%),并留在市場;而合約持有者則是虧損40,000 USDT,已經觸及當初開單(開倉)的本金——俗稱保證金——于是這單就被強行賣掉(平倉),以防止交易繼續(xù)虧損卻無法償還的情況。
杠桿開的愈大,對價格的敏感程度也愈高。例如開20 倍杠桿,比特幣現(xiàn)貨價格只要掉價1000美元(−5%),Chainee 持有(持倉)的合約部位就會爆掉(爆倉)啦!
比特幣網格交易
網格交易如同字面所述,將幣價切割成一格一格,投資人需先配置好兩種資產,例如一部分的比特幣和一部分的美元穩(wěn)定幣:
- 比特幣下跌時,每次觸及1 格,機器人就幫你買進一些比特幣,并在觸及價上方掛1 份賣單。
- 比特幣上漲時,每次觸及1 格,機器人就幫你賣出一點幣特幣,并在觸及價下方掛1 份買單。
以此實現(xiàn)在「平盤震蕩」行情中,賺取穩(wěn)定的買賣價差。
這是個邏輯簡單、操作繁瑣的交易策略,雖然能自己手動操作,但還是傾向寫好參數(shù)便交給機器人7 x 24 全年無休去跑。多數(shù)投資人使用網格交易策略時,都是直接用機器人操作。
比特幣理財
前面提到的四種玩法都是「交易」活動,目的是為了賺取買賣價差,每天跟著盤勢上沖下洗;你可能會好奇,在幣圈闖蕩,沒有有比較穩(wěn)健的玩法?
有的!這些活動的共通點是具有放貸性質——賺取被動孳息——被歸類在「理財」活動,而不以「交易」來稱呼,包括了加密貨幣活存、定期、質押、雙幣理財、流動性挖礦等。
例如幣安交易所的「幣安賺幣」產品,這是一種低風險的儲蓄計劃,類似于傳統(tǒng)金融中的定存,用戶透過「固定期限內鎖定資產」的手段獲得更高收益,提供超過百種熱門加密貨幣——當然也包括比特幣——鎖定期間為7~120 天,賺取相較于活存更多收益。
釋例:幣安賺幣
最低投資額:不同幣種限制不同,約0.1 美元起
手續(xù)費:零手續(xù)費
分發(fā):每日
風險程度:低
提前贖回:可(不會傷及本金,但會失去所有計息獎勵)
比特幣怎么玩?小結
- 比特幣現(xiàn)貨交易在交易所:簡單買入持有,操作容易,但需面對交易所倒閉風險。
- 比特幣現(xiàn)貨交易放在錢包:去中心化更高,但需自負私鑰保管責任。
- 比特幣合約交易:杠桿操作,以小博大,但需注意爆倉風險。
- 比特幣網格交易:在平盤震蕩行情賺取差價,機器人自動化操作。
- 比特幣理財:具有放貸性質。低風險,例如活存、定期、雙幣理財、流動性挖礦等。
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