隨著美國(guó)眾議院于2025年7月17日通過(guò)了GENIUS法案，美國(guó)將實(shí)施其首個(gè)針對(duì)美元穩(wěn)定幣的聯(lián)邦監(jiān)管框架。這項(xiàng)具有里程碑意義的立法要求發(fā)行者將其代幣以1:1的比例與現(xiàn)金或短期國(guó)債掛鉤，并每月披露其儲(chǔ)備。它標(biāo)志著數(shù)字資產(chǎn)的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，將穩(wěn)定幣從監(jiān)管灰色地帶帶入美國(guó)金融體系的核心。

與此同時(shí)，截至2025年7月中，穩(wěn)定幣市場(chǎng)的總市值已經(jīng)超過(guò)2600億美元，反映出它們?cè)诩用芙灰住⒖缇持Ц逗腿ブ行幕鹑冢―eFi）中的關(guān)鍵作用。穩(wěn)定幣從最初被視為加密愛(ài)好者的利基工具，現(xiàn)已成為全球企業(yè)、機(jī)構(gòu)和日常用戶不可或缺的數(shù)字美元。

在本指南中，我們將解釋穩(wěn)定幣是什么，它們?nèi)绾芜\(yùn)作，面上有哪些不同類(lèi)型，并探討它們?yōu)楹沃档眉{入你的加密投資組合。我們還將介紹2025年值得持有的十大穩(wěn)定幣，每一種都根據(jù)你的財(cái)務(wù)目標(biāo)提供獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

穩(wěn)定幣是什么？它們?nèi)绾芜\(yùn)作？

穩(wěn)定幣是一種特殊的加密貨幣，旨在保持穩(wěn)定的價(jià)值，通常是與現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)掛鉤，例如美元、歐元，甚至黃金。與比特幣或以太坊等價(jià)格波動(dòng)較大的加密貨幣不同，穩(wěn)定幣被設(shè)計(jì)為盡量減少波動(dòng)，這使它們非常適合日常交易、儲(chǔ)蓄和交易。它們的運(yùn)作方式是確保每個(gè)流通中的穩(wěn)定幣都有等值的支持資產(chǎn)作為后盾。這樣的支持提供了信心，讓你始終可以將1個(gè)穩(wěn)定幣兌換成1單位的基礎(chǔ)資產(chǎn)，例如1美元或1歐元。

穩(wěn)定幣有多種類(lèi)型，每種類(lèi)型使用不同的方式來(lái)維持其價(jià)值。最常見(jiàn)的是法幣支持型穩(wěn)定幣，如USDC和USDT，這些穩(wěn)定幣由現(xiàn)金或短期美國(guó)國(guó)債1:1支持。加密抵押型穩(wěn)定幣，如DAI，使用以太坊等加密貨幣作為抵押，通常需要超額抵押以應(yīng)對(duì)價(jià)格波動(dòng)。算法穩(wěn)定幣，如早期的USDD，依賴(lài)智能合約來(lái)管理供需，但在波動(dòng)市場(chǎng)中已被證明易受攻擊。

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商品支持型穩(wěn)定幣如Tether Gold (XAUT)與黃金等實(shí)物資產(chǎn)掛鉤，提供對(duì)商品的數(shù)字化曝光。最后，法幣掛鉤的非美元穩(wěn)定幣如Euro Coin (EURC)與其他國(guó)家貨幣掛鉤，這使它們非常適合跨境交易和非美元區(qū)域的用戶。

在2025年，穩(wěn)定幣的角色已經(jīng)超越了單純的價(jià)格穩(wěn)定性。它們現(xiàn)在充當(dāng)即時(shí)全球支付的數(shù)字現(xiàn)金，是DeFi協(xié)議的基礎(chǔ)，甚至當(dāng)集成到去中心化金融平臺(tái)時(shí)，還能成為產(chǎn)生收益的資產(chǎn)。對(duì)于新手和有經(jīng)驗(yàn)的投資者而言，了解它們的運(yùn)作方式對(duì)于在日益增長(zhǎng)的數(shù)字經(jīng)濟(jì)中導(dǎo)航至關(guān)重要。

2025年十大穩(wěn)定幣

2025年的穩(wěn)定幣市場(chǎng)比以往任何時(shí)候都更加多樣化和先進(jìn)，提供了適合交易者、儲(chǔ)蓄者甚至黃金愛(ài)好者的選擇。從信任的美元掛鉤巨頭到創(chuàng)新的收益型和商品支持代幣，這些是2025年值得考慮加入投資組合的10種穩(wěn)定幣。

1. Tether (USDT): “全球流動(dòng)性動(dòng)力源”

Tether (USDT)仍然是穩(wěn)定幣領(lǐng)域的無(wú)可爭(zhēng)議的領(lǐng)袖，市值高達(dá)約1590億美元，且每日交易量經(jīng)常超過(guò)800億美元。 USDT于2014年推出，并以1:1與美元掛鉤，并由現(xiàn)金、美國(guó)國(guó)債、公司債券，甚至黃金等資產(chǎn)組合提供支持。這樣的深厚流動(dòng)性使其成為全球集中式交易所、去中心化金融（DeFi）平臺(tái)和P2P市場(chǎng)交易者的默認(rèn)穩(wěn)定幣。 USDT在新興市場(chǎng)的主導(dǎo)地位尤其強(qiáng)勁，因?yàn)樗軐?duì)抗當(dāng)?shù)刎泿挪▌?dòng)，并且被廣泛用于跨境匯款。

其多鏈支持，涵蓋了Ethereum、Tron、Solana、Polygon等鏈，增加了其在低成本轉(zhuǎn)賬中的多功能性。然而，USDT過(guò)去幾年因儲(chǔ)備透明度和監(jiān)管罰款而受到批評(píng)，因?yàn)樗唇?jīng)全面的獨(dú)立審計(jì)。盡管存在這些擔(dān)憂，Tether證明了其卓越的韌性，即使在市場(chǎng)極端波動(dòng)的情況下也能保持其掛鉤，并通過(guò)持有大量比特幣和黃金儲(chǔ)備擴(kuò)展其財(cái)務(wù)規(guī)模。對(duì)于優(yōu)先考慮速度、可訪問(wèn)性和全球覆蓋范圍的用戶來(lái)說(shuō)，USDT仍然是首選。

2. USD Coin (USDC): 「合規(guī)基準(zhǔn)」

USD Coin (USDC)，市值約為620億美元，廣泛被認(rèn)為是市場(chǎng)上最透明且符合監(jiān)管要求的穩(wěn)定幣。由美國(guó)金融科技公司Circle 發(fā)行，USDC 完全由現(xiàn)金和美國(guó)國(guó)債1:1支持，并且這些資產(chǎn)被存放在像BNY Mellon 和BlackRock 等頂級(jí)金融機(jī)構(gòu)的隔離帳戶中。 Circle 每月發(fā)布經(jīng)Deloitte 核實(shí)的儲(chǔ)備證明，讓用戶對(duì)其支持資產(chǎn)充滿信心。

自2018年推出以來(lái)，USDC 在機(jī)構(gòu)投資者、DeFi 協(xié)議和尋求穩(wěn)定數(shù)字美元進(jìn)行跨境支付及區(qū)塊鏈金融應(yīng)用的企業(yè)中越來(lái)越受歡迎。其合規(guī)性通過(guò)Circle 在全球的許可證和最近在紐約證券交易所的首次公開(kāi)募股（IPO）進(jìn)一步加強(qiáng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了信任。盡管USDC 的交易量低于USDT，且在新興市場(chǎng)的采用較少，但它在合規(guī)性、透明度和安全性至關(guān)重要的環(huán)境中表現(xiàn)出色。 USDC 已在主要區(qū)塊鏈和DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中集成，成為重視心安理得和機(jī)構(gòu)級(jí)保障的用戶的首選。

3. Ethena USDe (USDE): 「高收益加密合成穩(wěn)定幣」

Ethena 的USDe是一款面向加密用戶的下一代合成穩(wěn)定幣，旨在提供不僅僅是價(jià)格穩(wěn)定性。與傳統(tǒng)的法幣支持穩(wěn)定幣不同，USDe 通過(guò)創(chuàng)新的delta-neutral 策略維持其1美元的掛鉤，將長(zhǎng)期持有的加密資產(chǎn)如ETH 和BTC 與短期永久期貨合約相對(duì)沖波動(dòng)。這一方法不僅穩(wěn)定了其價(jià)值，還能產(chǎn)生收益，讓USDe 既是穩(wěn)定幣也是被動(dòng)收入工具。截至2025年中期，USDe 的市值超過(guò)56億美元，并吸引了全球超過(guò)70萬(wàn)名用戶。

對(duì)于那些尋求更高回報(bào)的用戶來(lái)說(shuō)，將USDe 進(jìn)行質(zhì)押可以將其轉(zhuǎn)換為sUSDe，一種帶有收益的版本，2024年平均年化回報(bào)率（APY）達(dá)到了約18%，當(dāng)前利率根據(jù)市場(chǎng)情況在7%至30%之間波動(dòng)。這使得Ethena 在DeFi 圈子中非常受歡迎，并在Aave、Morpho 和Pendle 等平臺(tái)上進(jìn)行集成。然而，用戶應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)：USDe 依賴(lài)智能合約、場(chǎng)外托管方和衍生品平臺(tái)，這引入了對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。然而，對(duì)于尋求可擴(kuò)展、抗審查且自帶回報(bào)的美元替代品的加密原生投資者來(lái)說(shuō)，USDe 在穩(wěn)定幣生態(tài)系統(tǒng)中脫穎而出，成為大膽且創(chuàng)新的選擇。

4. Dai (DAI): 「去中心化的原創(chuàng)」

Dai是第一款去中心化的加密抵押穩(wěn)定幣，通過(guò)提供一種抗審查、完全透明的美元掛鉤資產(chǎn)，徹底改變了去中心化金融（DeFi）。由MakerDAO 通過(guò)其Maker 協(xié)議發(fā)行，DAI 以過(guò)度抵押貸款在Maker Vaults 中維持其1:1美元掛鉤，用戶將ETH、WBTC 或stETH 等資產(chǎn)作為抵押品鎖倉(cāng)。該系統(tǒng)確保DAI 始終有比其代表價(jià)值更高的支持，從而在波動(dòng)的市場(chǎng)中也保持穩(wěn)定。到2025年7月，DAI 的供應(yīng)量超過(guò)53億個(gè)代幣，市值超過(guò)53億美元，擁有數(shù)百萬(wàn)持有者。

它深入集成到DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中，成為貸款平臺(tái)、收益農(nóng)場(chǎng)和流動(dòng)性池中的基礎(chǔ)貨幣。與法幣支持的穩(wěn)定幣不同，DAI 完全運(yùn)行在智能合約上，讓用戶擁有自我保管、無(wú)需許可的訪問(wèn)權(quán)限，并通過(guò)MKR 代幣持有者投票來(lái)進(jìn)行協(xié)議變更的治理。然而，它對(duì)加密抵押品的依賴(lài)意味著在極端市場(chǎng)下跌時(shí)，掛鉤穩(wěn)定性可能會(huì)受到威脅，這在過(guò)去的流動(dòng)性危機(jī)中已經(jīng)出現(xiàn)過(guò)。由于其去中心化設(shè)計(jì)和在400多個(gè)去中心化應(yīng)用（dApp）中的廣泛應(yīng)用，DAI 仍然是尋求金融主 權(quán)的DeFi 原生用戶最信任的選擇。

5. Word Liberty Financial USD (USD1): 「美國(guó)優(yōu)先穩(wěn)定幣」

USD1是一款完全由法幣支持的穩(wěn)定幣，由世界自由金融（WLFI）于2025年3月推出，該平臺(tái)由唐納德·特朗 普·小兒子、埃里克·特 朗普·小兒子和扎克·維特科夫共同創(chuàng)辦。 USD1 以1:1與美元掛鉤，并由短期美國(guó)國(guó)債、保險(xiǎn)現(xiàn)金存款和高流動(dòng)性等價(jià)物支持，這些資產(chǎn)由美國(guó)監(jiān)管的托管機(jī)構(gòu)BitGo Trust 保管。它運(yùn)行于以太坊、BNB Chain 和TRON 上，支持快速的多鏈交易，且無(wú)鑄幣和贖回費(fèi)，這些特點(diǎn)旨在吸引機(jī)構(gòu)投資者。

公開(kāi)獲得唐納德·特 朗普（Donald Trump）支持的USD1，融合了監(jiān)管合規(guī)性、政治品牌化和區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施，成為2025年增長(zhǎng)最快的穩(wěn)定幣之一，市值超過(guò)21億美元。盡管它提供每月審計(jì)報(bào)告的透明度，并且可以在1-2個(gè)工作日內(nèi)無(wú)縫結(jié)算，但USD1的集中式模式和政治聯(lián)系引發(fā)了關(guān)于其在不斷發(fā)展的穩(wěn)定幣生態(tài)系統(tǒng)中的角色的辯論。

6. PayPal USD（PYUSD）：「日常收益幣」

PayPal USD（PYUSD）是一種完全受監(jiān)管的、與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，旨在將加密貨幣帶入普通用戶的手中。由Paxos Trust發(fā)行，并由紐約金融服務(wù)部（NYDFS）監(jiān)管，PYUSD以1:1的比例由美元儲(chǔ)備、國(guó)債和現(xiàn)金等價(jià)物支持。截至2025年7月，其市值已突破10億美元，成為全球增長(zhǎng)最快的穩(wěn)定幣之一。 PYUSD的最大特點(diǎn)是與PayPal和Venmo的無(wú)縫集成，使數(shù)百萬(wàn)用戶能夠在他們喜愛(ài)的應(yīng)用中購(gòu)買(mǎi)、持有、發(fā)送和消費(fèi)數(shù)字美元。

它還在以太坊和Solana上運(yùn)行，并計(jì)劃集成Stellar以促進(jìn)全球匯款和小額交易。對(duì)于加密貨幣熟練的用戶來(lái)說(shuō)，PYUSD與DeFi協(xié)議兼容，并可以轉(zhuǎn)移到外部錢(qián)包。為了吸引更多用戶，PayPal于2025年推出了3.7%的年收益計(jì)劃，允許持有者僅通過(guò)將PYUSD保存在帳戶中來(lái)被動(dòng)賺取回報(bào)。憑借強(qiáng)大的監(jiān)管支持、日益增長(zhǎng)的區(qū)塊鏈支持和實(shí)際應(yīng)用，PYUSD正在成為新手和主流消費(fèi)者首選的數(shù)字美元。

7. Ripple USD（RLUSD）：「企業(yè)支付工具」

Ripple USD（RLUSD）是Ripple發(fā)行的完全受監(jiān)管的、與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，旨在推動(dòng)下一代跨境支付和機(jī)構(gòu)結(jié)算。該穩(wěn)定幣于2024年12月在Ripple的子公司Standard Custody & Trust Company（SCTC）下發(fā)行，RLUSD由1:1的美元儲(chǔ)備、國(guó)債和現(xiàn)金等價(jià)物支持，這些資產(chǎn)由受監(jiān)管的美國(guó)機(jī)構(gòu)保管。截至2025年7月，RLUSD的市值已超過(guò)4.13億美元，并獲得了紐約金融服務(wù)部（NYDFS）和迪拜金融服務(wù)局（DFSA）的監(jiān)管批準(zhǔn)。

這使其成為少數(shù)幾個(gè)具有雙重全球監(jiān)管監(jiān)督的穩(wěn)定幣之一。 RLUSD專(zhuān)為速度和合規(guī)性設(shè)計(jì)，運(yùn)行于XRP Ledger（XRPL）和以太坊上，為XRPL提供超快、低費(fèi)用的支付服務(wù)，并為以太坊提供完整的DeFi兼容性。企業(yè)已開(kāi)始采用RLUSD進(jìn)行財(cái)庫(kù)管理、外匯結(jié)算和代幣化的現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)，如迪拜的房地產(chǎn)契約。每月的第三方審計(jì)和嚴(yán)格的KYC/AML程序增強(qiáng)了其可信度，將RLUSD定位為美國(guó)Tether（USDT）和USD Coin（USDC）在受監(jiān)管環(huán)境中的可信替代品。雖然它在建立網(wǎng)絡(luò)流動(dòng)性方面仍然落后于一些大型競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，但RLUSD專(zhuān)注于企業(yè)客戶，加上Ripple的全球支付基礎(chǔ)設(shè)施，可能使其成為機(jī)構(gòu)數(shù)字金融領(lǐng)域的重要角色。

8. Pax Gold（PAXG）：「您實(shí)際擁有的數(shù)字黃金」

Pax Gold（PAXG）通過(guò)將實(shí)體黃金代幣化為一個(gè)受監(jiān)管的、符合投資級(jí)別的數(shù)字資產(chǎn)，橋接了傳統(tǒng)黃金擁有權(quán)和區(qū)塊鏈的便利性。每個(gè)PAXG代幣代表一盎司符合倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)（LBMA）認(rèn)證的黃金，這些黃金儲(chǔ)存在倫敦的安全金庫(kù)中，由Paxos Trust Company完全托管，并受紐約金融服務(wù)部（NYDFS）監(jiān)管。與黃金ETF或期貨合約不同，PAXG提供即時(shí)結(jié)算、零儲(chǔ)存費(fèi)用，并且最低可擁有0.01盎司（約20美元），使黃金對(duì)零售和機(jī)構(gòu)投資者均可達(dá)。

PAXG的市值接近9.38億美元，日交易量超過(guò)1億美元，是加密市場(chǎng)中流動(dòng)性最強(qiáng)的黃金支持代幣之一。投資者可以隨時(shí)將PAXG兌換為實(shí)物Good Delivery黃金條、未分配黃金或美元，雖然兌換會(huì)產(chǎn)生處理費(fèi)用。 PAXG可在以太坊、BSC、Solana和Arbitrum上使用，將區(qū)塊鏈的速度與黃金的永恒價(jià)值相結(jié)合，創(chuàng)造了對(duì)抗通脹和市場(chǎng)波動(dòng)的成本效益高的對(duì)沖工具。每月的KPMG審計(jì)和獨(dú)特的查詢工具讓持有者可以驗(yàn)證黃金的序列號(hào)和物理特征，增強(qiáng)了數(shù)字黃金擁有權(quán)的信任和透明度。

9. Euro Coin（EURC）：「歐洲數(shù)字歐元」

Euro Coin（EURC）是Circle的歐元支持穩(wěn)定幣，旨在將其美元兄弟USDC的信任、透明度和實(shí)用性帶入歐元區(qū)。 EURC由受監(jiān)管的歐洲銀行中的歐元以1:1比例全額支持，并在全儲(chǔ)模型下運(yùn)行，每月有經(jīng)大審計(jì)公司的審計(jì)證明，確保用戶隨時(shí)可以將其兌換成實(shí)物歐元。符合歐盟MiCA框架，EURC在2025年成為最受監(jiān)管友好的歐元穩(wěn)定幣之一。

它支援多個(gè)區(qū)塊鏈，包括以太坊、Solana、Avalanche、Base 和Stellar，為開(kāi)發(fā)者和用戶提供靈活的DeFi、外匯交易和跨境支付接入。企業(yè)利用Circle Mint 和API 將EURC 整合到財(cái)務(wù)操作和支付管道中，而個(gè)人則用它來(lái)對(duì)抗美元波動(dòng)或在全球范圍內(nèi)進(jìn)行歐元交易。盡管其市值（約2.12 億歐元）小于USDC，但EURC 的多鏈存在、即時(shí)結(jié)算功能和企業(yè)級(jí)基礎(chǔ)設(shè)施使其成為零售和機(jī)構(gòu)用戶尋求Web3 中歐元穩(wěn)定性的領(lǐng)先歐元掛鉤穩(wěn)定幣。

10. USDD (USDD)：“TRON 的混合穩(wěn)定幣”

USDD，由TRON DAO 在2022 年推出，最初是一種算法穩(wěn)定幣，但后來(lái)發(fā)展成為一種由儲(chǔ)備支持的模型，以加強(qiáng)其美元掛鉤并降低波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。 USDD 完全去中心化，并由智能合約治理，旨在通過(guò)由TRX、BTC 和USDT 等加密資產(chǎn)支持的過(guò)度擔(dān)保系統(tǒng)來(lái)保持其1 美元價(jià)值。目前流通量超過(guò)5.54 億USDD，市值約5.55 億美元，深度整合進(jìn)入TRON 生態(tài)系統(tǒng)，作為DeFi 應(yīng)用（如借貸、借款和收益耕作）的關(guān)鍵流動(dòng)性層。

用戶可以通過(guò)在TRON 上質(zhì)押抵押品來(lái)鑄造USDD，這為用戶提供了一種高效的方式來(lái)獲取穩(wěn)定幣流動(dòng)性，而無(wú)需出售其資產(chǎn)，同時(shí)直接質(zhì)押USDD 可提供歷史最高達(dá)20% 的年化收益率，這在TRON 的DeFi 協(xié)議中很常見(jiàn)。盡管在基于TRON 的平臺(tái)中廣受歡迎，但USDD 在網(wǎng)絡(luò)外的采用仍然有限，其混合設(shè)計(jì)——將算法元素與加密儲(chǔ)備結(jié)合——意味著在極端市場(chǎng)條件下仍然存在一定的掛鉤穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)。然而，憑借其防篡改設(shè)計(jì)、通過(guò)鏈上儲(chǔ)備審計(jì)的透明度以及通過(guò)JST 代幣進(jìn)行的社群治理，USDD 正在將自己定位為傳統(tǒng)中心化穩(wěn)定幣的去中心化替代品。

為何選擇這些穩(wěn)定幣？

每種穩(wěn)定幣在加密生態(tài)系統(tǒng)中都有獨(dú)特的用途，使它們對(duì)不同類(lèi)型的用戶和策略非常有用：

• 日常使用必備：如果您正在尋找可靠性和廣泛的接受度，USDC 以其透明度和合規(guī)性脫穎而出，成為機(jī)構(gòu)和DeFi 平臺(tái)的最?lèi)?ài)。另一方面，USDT 在全球交易量中占據(jù)主導(dǎo)地位，并為快節(jié)奏的交易者提供無(wú)與倫比的流動(dòng)性。對(duì)于歐元區(qū)的居民或企業(yè)來(lái)說(shuō)，EURC 提供了一個(gè)安全且符合MiCA 規(guī)范的歐元掛鉤選擇，并支持跨鏈操作。

• 尋求收益的投資者：如果您的目標(biāo)是賺取被動(dòng)收入，PYUSD 和USDY 提供由美國(guó)國(guó)債和銀行存款支持的安全穩(wěn)定回報(bào)，年收益率約為3%–5%，非常適合那些尋求低風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)的投資者。同時(shí)，USDE 是為更具冒險(xiǎn)精神的DeFi 用戶設(shè)計(jì)的，通過(guò)delta-neutral 加密策略提供較高但波動(dòng)的回報(bào)。

• 替代對(duì)沖和小眾用途：對(duì)于那些希望對(duì)沖法幣或分散投資組合的人來(lái)說(shuō)，PAXG 和Tether Gold (XAUT)提供了直接接觸黃金的途徑，無(wú)需儲(chǔ)存麻煩。 RLUSD 針對(duì)企業(yè)和跨境支付，專(zhuān)注于法規(guī)強(qiáng)度和機(jī)構(gòu)采用。 USDD 提供了去中心化的、TRON 原生的DeFi 解決方案，盡管算法風(fēng)險(xiǎn)較高。

投資穩(wěn)定幣前的關(guān)鍵考量

在將穩(wěn)定幣添加到您的投資組合之前，至關(guān)重要的是要權(quán)衡其風(fēng)險(xiǎn)。尋找儲(chǔ)備透明度，包括發(fā)行人發(fā)布審計(jì)的頻率和支持資產(chǎn)的質(zhì)量。隨時(shí)關(guān)注法規(guī)變動(dòng)，例如可能改變美國(guó)穩(wěn)定幣監(jiān)管的GENIUS 法案。注意掛鉤波動(dòng)，特別是對(duì)于算法或商品支持的代幣，這些代幣在市場(chǎng)壓力下可能會(huì)面臨困難。對(duì)于以DeFi 為重的穩(wěn)定幣，如USDE，要考慮潛在漏洞的智能合約風(fēng)險(xiǎn)。最后，評(píng)估中心化穩(wěn)定幣的發(fā)行人風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閷?duì)手方的失敗可能會(huì)影響贖回和信任。

最終結(jié)論

一個(gè)全面的穩(wěn)定幣投資組合可以平衡穩(wěn)定性、流動(dòng)性、收益和多樣化。 USDC 提供強(qiáng)大的合規(guī)性和透明度，而USDT 則提供無(wú)與倫比的交易流動(dòng)性。若要追求收益，可以考慮PYUSD 或USDY；對(duì)于DeFi 策略，USDE 和DAI 提供創(chuàng)新的選擇。像XAUT、RLUSD 和EURC 這樣的多樣化資產(chǎn)可為您增加黃金、企業(yè)支付和歐元市場(chǎng)的敞口。但請(qǐng)記住，穩(wěn)定幣并非沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)備透明度、監(jiān)管變化和智能合約漏洞可能會(huì)影響它們的表現(xiàn)。請(qǐng)始終進(jìn)行徹底研究，并根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)來(lái)選擇。

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