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什么是USD1穩(wěn)定幣？如何運(yùn)作？與其他穩(wěn)定幣有何不同？

2025-07-16 15:43:35 | 來(lái)源： | 作者：佚名

什么是USD1穩(wěn)定幣？如何運(yùn)作？與其他穩(wěn)定幣有何不同？USD1 是一種完全由法幣支持的穩(wěn)定幣，由與唐納德·特朗普（Donald Trump）有關(guān)聯(lián)的世界自由金融（WLFI）于2025年3月推出,其目標(biāo)是提供零費(fèi)用、機(jī)構(gòu)級(jí)別的離岸穩(wěn)定幣替代方案,下文將為大家詳細(xì)介紹

隨著穩(wěn)定幣在加密支付、交易和DeFi中成為關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施，USD1 以獨(dú)特的組合進(jìn)入市場(chǎng)，結(jié)合了監(jiān)管合規(guī)性、高速結(jié)算和大膽的意識(shí)形態(tài)定位。該穩(wěn)定幣得到了唐納德·特朗普的公開(kāi)支持，并由BitGo Trust持有的短期美國(guó)國(guó)債支持，該代幣迅速吸引了大量關(guān)注，市值超過(guò)21億美元市值。

本指南探討了USD1是什么，它的創(chuàng)建者是誰(shuí)，如何運(yùn)作，以及它與市場(chǎng)上其他穩(wěn)定幣有何不同。

什么是USD1穩(wěn)定幣？

USD1 是一種由法幣支持的穩(wěn)定幣，于2025年3月由由唐納德·特朗普（Donald Trump）家族成員唐納德·特朗普·?。―onald Trump Jr.）、埃里克·特朗普·?。‥ric Trump Jr.）及扎克·維特科夫（Zach Witkoff）共同創(chuàng)辦的世界自由金融（WLFI）平臺(tái)推出。該代幣與美元保持1:1的掛鉤，并已在以太坊（Ethereum）、BNB鏈和TRON上線。

每個(gè)代幣都由短期美國(guó)國(guó)債、保險(xiǎn)美元存款和高流動(dòng)性等價(jià)物完全支持。儲(chǔ)備資金由BitGo Trust Company（美國(guó)監(jiān)管的托管機(jī)構(gòu)）保管，并提供每月的第三方證明。

鑄幣和贖回通過(guò)BitGo處理，通常在一至兩個(gè)工作日內(nèi)完成。 WLFI對(duì)這些操作不收取費(fèi)用，使得USD1對(duì)機(jī)構(gòu)尤其具有吸引力。

在唐納德·特朗普的公開(kāi)支持下，并由他的家族成員擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)層，USD1將自己定位為一種政治品牌化、符合監(jiān)管要求的離岸穩(wěn)定幣替代方案。

USD1的主要特點(diǎn)

• 1:1法幣支持：由短期美國(guó)國(guó)債、現(xiàn)金和高流動(dòng)性等價(jià)物完全擔(dān)保

• 零鑄幣和贖回費(fèi)用：機(jī)構(gòu)可以在無(wú)額外成本的情況下發(fā)行或贖回USD1

• 多鏈支持：支持以太坊、BNB鏈和TRON，實(shí)現(xiàn)廣泛的兼容性

• 快速結(jié)算：鑄幣和贖回操作通常在1到2個(gè)工作日內(nèi)完成

• 政治定位：以美國(guó)優(yōu)先的穩(wěn)定幣進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷，并由特朗普家族直接參與

為何USD1在2025年獲得關(guān)注？

資料來(lái)源：世界自由金融網(wǎng)站

穩(wěn)定幣不再僅僅是交易者的后端工具。它們正逐漸成為支付、去中心化金融（DeFi）和數(shù)位銀行的關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施。在這個(gè)快速發(fā)展的領(lǐng)域中，USD1 已經(jīng)成為今年增長(zhǎng)最快的穩(wěn)定幣之一，這一成長(zhǎng)受到強(qiáng)大生態(tài)系統(tǒng)支持、多鏈擴(kuò)展及一波政治和機(jī)構(gòu)動(dòng)力的推動(dòng)。

WLFI的影響力增長(zhǎng)正在推動(dòng)USD1的崛起

自推出以來(lái)，USD1在穩(wěn)定幣中的占有率已達(dá)到0.88% | 資料來(lái)源：DefiLlama

USD1的受歡迎程度與World Liberty Financial (WLFI) 的崛起密切相關(guān)，WLFI是一個(gè)于2024年推出的快速成長(zhǎng)的加密銀行平臺(tái)。受唐納德·特朗普及其家族啟發(fā)，WLFI結(jié)合了美金的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)與區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施，提供透明且高速的金融服務(wù)。

該項(xiàng)目在2025年初獲得了額外的動(dòng)力，隨著GENIUS法案的引入，這一政策倡議旨在促進(jìn)美國(guó)主導(dǎo)的穩(wěn)定幣創(chuàng)新。這項(xiàng)法案增強(qiáng)了公眾和機(jī)構(gòu)對(duì)USD1的監(jiān)管合規(guī)性和長(zhǎng)期可行性的信心。

截至2025年7月，WLFI管理著超過(guò)1.81億美元的加密資產(chǎn)，涵蓋以太坊（Ethereum）、TRON、包裝比特幣（Wrapped Bitcoin）及像Aave等DeFi協(xié)議的持有。其旗艦穩(wěn)定幣USD1在6月的空投后急劇增長(zhǎng)，該空投向超過(guò)25,000個(gè)錢(qián)包分發(fā)了210萬(wàn)個(gè)代幣。

WLFI現(xiàn)在正準(zhǔn)備將其治理代幣WLFI開(kāi)放交易，并且正在開(kāi)發(fā)一款移動(dòng)應(yīng)用程式，以改善零售用戶的訪問(wèn)。政治支持、資本投資和多鏈基礎(chǔ)設(shè)施的結(jié)合，幫助WLFI和USD1進(jìn)入加密領(lǐng)域的主流。

BUILDon：推動(dòng)USD1生態(tài)系統(tǒng)的Memecoin層

為了將USD1拓展至基本支付之外，World Liberty Financial（WLFI）推出了BUILDon，這是一個(gè)建立在BNB鏈上的memecoin和基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)議。 USD1提供穩(wěn)定基礎(chǔ)，而B(niǎo)UILDon則作為一個(gè)公用層，支持現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）的代幣化、智能合約應(yīng)用和生態(tài)系統(tǒng)層級(jí)激勛。

BUILDon旨在支持去中心化金融和機(jī)構(gòu)集成。它既是治理代幣，也是社群參與的機(jī)制。通過(guò)將理念品牌與功能基礎(chǔ)設(shè)施相結(jié)合，BUILDon在拓展USD1生態(tài)系統(tǒng)方面發(fā)揮著戰(zhàn)略作用。

在TRON上推出擴(kuò)大了USD1的全球覆蓋范圍

2025年6月13日，USD1 正式在TRON 區(qū)塊鏈上啟動(dòng)。該公告由Eric Trump 在TOKEN2049 Dubai 發(fā)布，并標(biāo)志著World Liberty Financial（WLFI）多鏈擴(kuò)展的重要里程碑。 TRON 目前處理全球超過(guò)30% 的穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)移，并以其快速、低成本的交易基礎(chǔ)設(shè)施而聞名。

透過(guò)與TRON 整合，USD1 成為在高USDT on Tron采用地區(qū)（包括亞太地區(qū)和中東地區(qū)）更易于使用的穩(wěn)定幣。這一舉措還將USD1 連接到已經(jīng)建立在TRON 生態(tài)系統(tǒng)上的更廣泛錢(qián)包、交易所和DeFi 應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)，使其在日常交易和鏈上金融產(chǎn)品中更易使用。

這次擴(kuò)展反映了WLFI 的策略，不僅作為一個(gè)合規(guī)的法幣擔(dān)保資產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)，還作為一個(gè)具有真正全球影響力的政治品牌穩(wěn)定幣。 TRON 的規(guī)模使USD1 擁有所需的交易速度，支持機(jī)構(gòu)使用和零售應(yīng)用，并加強(qiáng)其在不斷發(fā)展的穩(wěn)定幣領(lǐng)域中的地位。

USD1 如何運(yùn)作？

來(lái)源：WLFI Twitter

USD1 被設(shè)計(jì)為一個(gè)完全可贖回的穩(wěn)定幣，并且具有簡(jiǎn)單的儲(chǔ)備擔(dān)保模型。每發(fā)行一個(gè)USD1 代幣，便會(huì)有等值的美元或現(xiàn)金等價(jià)資產(chǎn)被保管。

• 短期美國(guó)國(guó)債票據(jù)

• 受監(jiān)管的美國(guó)銀行存款

• 高流動(dòng)性的現(xiàn)金等價(jià)物，如隔夜回購(gòu)協(xié)議

所有鑄幣和贖回操作均由BitGo Trust 公司處理。為了鑄造USD1，使用者將美元匯入指定帳戶，并由BitGo 發(fā)行相應(yīng)的代幣。贖回時(shí)，代幣會(huì)被銷毀，并退還等值的法幣。結(jié)算通常需要一到兩個(gè)工作日，且WLFI 不會(huì)收取任何費(fèi)用。

與算法型穩(wěn)定幣如FRAX或過(guò)度擔(dān)保穩(wěn)定幣如DAI不同，USD1 提供一個(gè)簡(jiǎn)單、低風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)，優(yōu)先考慮流動(dòng)性、透明度和法規(guī)對(duì)接。其清晰的機(jī)制和可預(yù)測(cè)的結(jié)算流程，使其對(duì)尋求穩(wěn)定、合規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施的機(jī)構(gòu)尤其具有吸引力。 BitGo 還提供錢(qián)包級(jí)別的控制功能，如凍結(jié)和資金恢復(fù)，支持操作性保障和機(jī)構(gòu)法律合規(guī)。

USD1 空投何時(shí)開(kāi)始，誰(shuí)有資格參與？

大多數(shù)穩(wěn)定幣通過(guò)機(jī)構(gòu)鑄幣或鏈上流動(dòng)性計(jì)劃發(fā)行，而空投通常是為治理或表情包代幣保留的。然而，World Liberty Financial（WLFI）于2025年4月提出了一種不常見(jiàn)的方法，計(jì)劃為其法幣擔(dān)保穩(wěn)定幣USD1 推出空投活動(dòng)。該活動(dòng)于5 月啟動(dòng)，旨在回饋現(xiàn)有WLFI 持有者并測(cè)試穩(wěn)定幣的大規(guī)模分發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施。

USD1 空投的資格條件

要符合空投資格，使用者首先需要持有WLFI代幣。這些代幣可以通過(guò)以下方式獲得：

• 去中心化交易所 ( DEX )，如Uniswap（以太坊）或PancakeSwap（BNB鏈），具體取決于WLFI的網(wǎng)絡(luò)部署。

• 直接參與World Liberty Financial (WLFI) 的活動(dòng)，其中可能包括質(zhì)押計(jì)劃、社區(qū)活動(dòng)或早期生態(tài)系統(tǒng)參與。

USD1 空投何時(shí)進(jìn)行?

快照日期

快照于2025年5月14日進(jìn)行，捕捉了當(dāng)時(shí)持有WLFI代幣的所有錢(qián)包。此快照作為USD1發(fā)放的資格截止日期。

自動(dòng)發(fā)放

沒(méi)有手動(dòng)領(lǐng)取過(guò)程。

•所有符合條件的錢(qián)包自動(dòng)收到了USD1。

•無(wú)需注冊(cè)、KYC或其他額外步驟。這確保了無(wú)縫且透明的空投體驗(yàn)，與WLFI強(qiáng)調(diào)社區(qū)優(yōu)先參與的理念相一致。

策略性時(shí)機(jī)

空投發(fā)生在一波勢(shì)頭中。就在幾天前，USD1被用于MGX（阿聯(lián)酋一家資產(chǎn)管理公司）與Binance之間的一筆20億美元交易。 USD1的市值也突破了21億美元。這次空投幫助鞏固了這一增長(zhǎng)，展示了技術(shù)能力和社區(qū)一致性。

如何及在哪里購(gòu)買(mǎi)USD1：逐步指南

USD1可在中心化和去中心化平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)，包括太坊和BNB鏈。以下是幫助您根據(jù)需求選擇最佳方法購(gòu)買(mǎi)USD1的逐步指導(dǎo)。

1.在以太坊上購(gòu)買(mǎi)USD1

步驟1: 訪問(wèn)Uniswap進(jìn)入Uniswap并啟動(dòng)應(yīng)用程序。搜索并選擇USD1 代幣。

注意:在繼續(xù)操作之前，請(qǐng)?jiān)俅螜z查合約地址，以避免釣魚(yú)風(fēng)險(xiǎn)。正確的合約地址是:0x8d0d000ee44948fc98c9b98a4fa4921476f08b0d

來(lái)源: Uniswap

步驟2: 連接您的錢(qián)包使用支持以太坊的錢(qián)包，如MetaMask或WalletConnect 兼容選項(xiàng)。

步驟3: 使用ETH 或USDC 交換USD1選擇ETH 或其他支持的代幣來(lái)交換USD1。在您的錢(qián)包中批準(zhǔn)代幣并完成交換。

2.在BNB 鏈(BSC) 上購(gòu)買(mǎi)USD1

步驟1: 前往PancakeSwap訪問(wèn)PancakeSwap并搜索并選擇USD1 代幣(BSC 版本)

注意:在繼續(xù)操作之前，請(qǐng)?jiān)俅螜z查合約地址，以避免釣魚(yú)風(fēng)險(xiǎn)。正確的合約地址是:0x8d0d000ee44948fc98c9b98a4fa4921476f08b0d

來(lái)源：PancakeSwap

步驟2：將您的錢(qián)包設(shè)置為BNB 鏈在MetaMask 或Trust Wallet中，將您的網(wǎng)絡(luò)切換到BNB 智能鏈。

步驟3：用BNB 或BUSD 交換USD1選擇您的輸入代幣（如BNB 或BUSD），輸入金額，并通過(guò)您的錢(qián)包完成交易。

USD1 發(fā)行對(duì)穩(wěn)定幣市場(chǎng)的影響

USD1 的發(fā)行標(biāo)志著穩(wěn)定幣格局的轉(zhuǎn)變。這不僅僅是另一個(gè)與美元掛鉤的資產(chǎn)，它融合了監(jiān)管對(duì)接、政治敘事和早期的機(jī)構(gòu)使用。

• 穩(wěn)定幣正在向監(jiān)管靠攏： USD1 跟隨了越來(lái)越多的法幣支持代幣的趨勢(shì)，這些代幣旨在提高透明度并促進(jìn)機(jī)構(gòu)使用。

• 敘事現(xiàn)在扮演更大角色： USD1 使用政治品牌作為突出策略，反映了故事和身份如何成為代幣設(shè)計(jì)的一部分。

• 機(jī)構(gòu)采用正在接受考驗(yàn)： USD1 在一筆涉及MGX（阿聯(lián)酋一家資產(chǎn)管理公司）和Binance 的20 億美元投資交易中被使用，突顯了來(lái)自大型金融機(jī)構(gòu)的早期需求。

• 核心DeFi 原則正面臨挑戰(zhàn)：該代幣的集中化和政治對(duì)接引發(fā)了關(guān)于中立性和用戶控制的問(wèn)題。

關(guān)于USD1 的風(fēng)險(xiǎn)與爭(zhēng)議的常見(jiàn)問(wèn)題

隨著USD1 在以太坊、BNB Chain 和TRON 上的采用，圍繞其政治聯(lián)系、集中化結(jié)構(gòu)和收益設(shè)計(jì)的問(wèn)題引發(fā)了討論。盡管它自我宣傳為透明且友好于監(jiān)管的穩(wěn)定幣，但批評(píng)者認(rèn)為USD1 違背了去中心化的核心價(jià)值。

1. USD1 是否過(guò)于政治化，與Trump 過(guò)于緊密相連？

USD1 是首個(gè)公開(kāi)與政治人物相連的穩(wěn)定幣。它由世界自由金融公司（WLFI）發(fā)行，該公司由Trump 家族成員共同創(chuàng)立，并由唐納德·特朗普公開(kāi)推廣。

這種政治品牌化在加密領(lǐng)域中非常罕見(jiàn)，引發(fā)了對(duì)中立性的擔(dān)憂。有些人擔(dān)心，與政治相關(guān)的穩(wěn)定幣可能會(huì)被用來(lái)推動(dòng)意識(shí)形態(tài)議程或資助未來(lái)的選舉活動(dòng)。

2. USD1 真的算是一個(gè)去中心化的穩(wěn)定幣嗎？

USD1 自我宣稱為透明、符合監(jiān)管并且適合機(jī)構(gòu)使用的穩(wěn)定幣。然而，它的結(jié)構(gòu)將實(shí)質(zhì)性的控制權(quán)交給了發(fā)行者。世界自由金融公司負(fù)責(zé)所有鑄幣、贖回政策及儲(chǔ)備管理。作為受監(jiān)管的托管機(jī)構(gòu)，BitGo 有權(quán)在需要時(shí)凍結(jié)或恢復(fù)錢(qián)包。這些功能旨在確保合規(guī)性和操作安全，特別是對(duì)機(jī)構(gòu)使用。

同時(shí)，這種程度的集中化標(biāo)志著與許多穩(wěn)定幣迄今為止定義的無(wú)許可、用戶控制的設(shè)計(jì)不同。 USD1 反映了加密金融向更加機(jī)構(gòu)化模型的轉(zhuǎn)變，將去中心化換為控制，將中立性換為意識(shí)形態(tài)的對(duì)齊。

3. USD1 的利潤(rùn)去哪里了？

USD1 運(yùn)營(yíng)中的最多75% 利潤(rùn)進(jìn)入由WLFI 核心團(tuán)隊(duì)控制的財(cái)庫(kù)錢(qián)包。批評(píng)者表示，這種收益分享模型缺乏透明度，并且可能被用來(lái)謀取個(gè)人或政治利益。

人們擔(dān)心，USD1 不僅僅是一個(gè)穩(wěn)定幣，它還是將資本和影響力集中在其支持者手中的工具。

結(jié)論：一個(gè)反映加密新階段的穩(wěn)定幣

USD1 代表了一種新類別的穩(wěn)定幣，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管對(duì)接、機(jī)構(gòu)可達(dá)性和生態(tài)系統(tǒng)驅(qū)動(dòng)的增長(zhǎng)。它擁有法幣支持結(jié)構(gòu)、多鏈支持，并由美國(guó)受監(jiān)管的保管機(jī)構(gòu)持有儲(chǔ)備，旨在進(jìn)行安全、透明的大規(guī)模使用。

它的發(fā)行策略包括一個(gè)收益分配模式、錢(qián)包級(jí)別的合規(guī)控制以及來(lái)自高層人物的公開(kāi)支持。這些元素反映了穩(wěn)定幣朝著結(jié)構(gòu)、監(jiān)管和與監(jiān)管期望對(duì)接的方向發(fā)展的趨勢(shì)。

USD1 不再追隨早期去中心化穩(wěn)定幣的路徑，而是引入了一種不同的模型，專注于基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)備和政策兼容性。隨著穩(wěn)定幣行業(yè)的發(fā)展，USD1 展示了數(shù)字美元如何在支付、DeFi 和機(jī)構(gòu)金融中擔(dān)任新角色。

到此這篇關(guān)于什么是USD1穩(wěn)定幣？如何運(yùn)作？與其他穩(wěn)定幣有何不同？的文章就介紹到這了,更多相關(guān)USD1幣全面介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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