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USD1是什么？USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處？為何受關(guān)注度那么高？

2025-07-10 10:01:01 | 來源： | 作者：佚名

USD1是一種與美元價值掛鉤的穩(wěn)定幣，維持與美元1:1的匯率,USD1于2025年初推出，由穩(wěn)定幣公司(WLF)發(fā)行,因其特朗普家族持有該公司60%的股份，備受關(guān)注，那么USD1是什么？USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處？為何受關(guān)注度那么高？下文將為大家詳細介紹USD1穩(wěn)定幣

在穩(wěn)定幣市場不斷擴張的背景下，USDT、USDC 或 FDUSD 等耳熟能詳?shù)拿謱映霾桓F，而一個新名字——USD1 的出現(xiàn)，迅速吸引了加密貨幣社區(qū)和傳統(tǒng)金融界的關(guān)注。這不僅是因為其在短短幾個月內(nèi)就實現(xiàn)了超過 22 億美元的資本化，其驚人的增長速度，更是因為 USD1 本身就帶有一個爭議性因素：與唐納德·特朗普總統(tǒng)的家族有直接聯(lián)系。

USD1 將于 2025 年初推出，由世界自由金融 (WLF) 發(fā)行。WLF是一家新興的穩(wěn)定幣公司，但其所有權(quán)結(jié)構(gòu)卻頗為獨特，特朗普家族持有該公司高達 60% 的股份，并從其代幣業(yè)務的 75% 收益中獲益。這是與如此有影響力的政治人物掛鉤的穩(wěn)定幣首次加入穩(wěn)定幣競爭——該市場正在成為 DeFi、跨境支付和全球數(shù)字貨幣體系的“支柱”。

USD1 不僅僅是一個政治項目，它還具備透明的擔保機制、快速的交易速度、低廉的費用以及多鏈部署能力等優(yōu)勢。這些因素正在幫助 USD1 在這個本已擁擠的市場中逐漸贏得份額，但仍有很大的創(chuàng)新空間。

那么，USD1究竟是什么？它是如何運作的？USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處？為何受關(guān)注度那么高？它究竟是一個僅僅為了政治目的的穩(wěn)定幣，還是一個真正具有全球野心的嚴肅金融產(chǎn)品？讓我們通過下面的文章一起探尋答案！

USD1是什么？有什么特別之處？

USD1是一種與美元 (USD) 價值掛鉤的穩(wěn)定幣，旨在通過現(xiàn)金和美國國債作為抵押機制，維持與美元 1:1 的匯率。與算法或加密貨幣抵押的穩(wěn)定幣不同，USD1 由法幣支撐（即由傳統(tǒng)資產(chǎn)支持），并承諾儲備透明度和可兌換性。

USD1 的特別之處在于其發(fā)行方：World Liberty Financial（WLF） ——一家總部位于美國的公司，成立于 2024 年，其愿景是成為“代表美國價值觀的穩(wěn)定幣平臺”。然而，WLF 的魅力并非在于它的口號，而是其所有權(quán)結(jié)構(gòu)和控制權(quán)：

唐納德·特朗普家族擁有 WLF 高達 60% 的股份
還可享受代幣產(chǎn)品發(fā)行和交易收入的75%，其中包括1美元。

USD1 發(fā)行人 – World Liberty Financial

根據(jù)公告，埃里克·特朗普和小唐納德·特朗普將擔任該公司的“Web3 大使”，而唐納德·特朗普則擔任“首席加密貨幣倡導者”，這表明特朗普家族直接參與了該穩(wěn)定幣的開發(fā)。這使得 USD1 成為首個與強大政治家族掛鉤的穩(wěn)定幣，這不僅帶來了增長機會，也引發(fā)了媒體和立法者的熱烈討論。

除了政治因素外，USD1 還可以作為標準的穩(wěn)定幣：

在以太坊（ERC20）、BNB Chain（BEP20）、Tron（TRC20）等多個流行區(qū)塊鏈上發(fā)行
由領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管機構(gòu)之一 BitGo 提供資產(chǎn)托管
發(fā)布每月儲備報告，確保貨幣的透明度和流動性

截至 2025 年 7 月，USD1 的市值已突破 22 億美元大關(guān)，進入全球前五大穩(wěn)定幣行列，并逐漸確立其作為 USDT、USDC 和其他傳統(tǒng)競爭對手的潛在平衡力量的地位。

USD1市值達 22 億美元（Coingecko，2025 年 7 月 9 日）

USD1穩(wěn)定幣如何運作？

作為法幣支持的穩(wěn)定幣，USD1 旨在通過現(xiàn)金和美國政府債券的全額抵押，維持與美元 1:1 的固定匯率。這與 USDC 或 FDUSD 的模式類似，但 WLF 致力于以更高的透明度和簡便性來實施。

擔保及儲備機制

所有流通中的 USD1 均 100% 由美元或等值資產(chǎn)（美國國債）支持。
該儲備資產(chǎn)存儲在全球領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)托管機構(gòu)之一 BitGo，該公司與 Circle、Galaxy Digital 和 Pantera 等多家組織合作。
WLF 每月發(fā)布儲備證明報告以確保透明度，旨在建立社區(qū)和監(jiān)管機構(gòu)的信任。
最新報告（2025 年 4 月）確認全面覆蓋。

轉(zhuǎn)換和交易

用戶可以通過WLF的合作伙伴系統(tǒng)和平臺隨時以1：1的比例將1美元兌換成美元。
USD1部署在多個區(qū)塊鏈（多鏈）上，包括：以太坊、BNB Chain、Tron（TRC20）

這使得用戶可以在不同的 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中靈活使用 USD1。

橋接與交換

WLF 提供內(nèi)置的 USD1 Bridge 工具，讓用戶可以輕松安全地在區(qū)塊鏈之間轉(zhuǎn)移 USD1。
將 1 美元兌換成其他加密貨幣（反之亦然）的兌換功能目前正在開發(fā)中，預計將在不久的將來推出。

鏈上處理，速度快

USD1 交易在鏈上處理，可實現(xiàn)近乎即時的全天候全球轉(zhuǎn)賬。
使用流行的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡使得 USD1 可以集成到廣泛的金融應用中：從 DEX、錢包到支付和借貸平臺。

USD1穩(wěn)定幣的特點有哪些？

盡管 USD1 剛剛推出，但它憑借一系列出色的功能迅速獲得關(guān)注，這些功能旨在解決傳統(tǒng)穩(wěn)定幣的局限性，同時為普通用戶、企業(yè)和全球金融機構(gòu)開辟更加用戶友好的方法。

100% 由美元和美國國庫券支持：USD1 完全由 BitGo 托管的現(xiàn)金和高度安全的資產(chǎn)（國庫券）支持。
從上線開始就支持多鏈：USD1 從一開始就部署在多條鏈上，這使得 USD1 能夠滲透到多個 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中。
即時鏈上交易：USD1 完全在鏈上運行，允許跨境支付在幾秒鐘內(nèi)以低成本快速完成
定期儲備報告透明度高：WLF 每月發(fā)布儲備報告，驗證 USD1 支持資產(chǎn)，并由第三方審計。
易于融入DeFi和數(shù)字金融系統(tǒng)：USD1可以作為中介資產(chǎn)，這使得USD1成為一種靈活的金融工具，而不僅僅是一種支付代幣。

USD1的突出特點

USD1的實際應用場景

USD1 不僅僅是一個擁有雄厚后盾的穩(wěn)定幣，更旨在滿足個人、企業(yè)和金融機構(gòu)的實際金融需求。以下是 USD1 的一些典型用例：

跨境支付

USD1 允許用戶在幾秒鐘內(nèi)進行國際匯款和收款，無需通過中介銀行或傳統(tǒng)的 SWIFT 系統(tǒng)。
成本更低、處理時間更快，并且交易全天候進行，包括周末。

日常交易和付款

憑借鏈上功能和多鏈支持，USD1 可用于：支付商品和服務使用加密錢包直接進行 P2P 交易
交易透明，不受銀行控制或地理限制。

DeFi 中的借貸

USD1 可以用作：加密貸款的抵押品借出資產(chǎn)以賺取利息
在 Aave、Compound 或未來 USD1 集成等平臺上運行良好。

交易和流動性提供

USD1 可在 Uniswap、PancakeSwap、SunSwap 等協(xié)議中使用。用戶可以：將 USD1 兌換成其他代幣。參與提供流動性，即可獲得獎勵。
讓USD1成為跨鏈DeFi運營中的旗艦資產(chǎn)。

全球美元渠道

有了 USD1，任何擁有加密錢包的人都可以：獲得穩(wěn)定的美元，在高通脹國家/地區(qū)保留資產(chǎn)價值，或者無需傳統(tǒng)銀行賬戶
這對于新興市場的用戶來說是一個重要的金融解決方案。

適用于組織和企業(yè)的應用程序

USD1 旨在：使企業(yè)的國際支付更加便捷，將金融機構(gòu)整合到會計系統(tǒng)、交易
一種鏈上工具，但對傳統(tǒng)的鏈下流程友好。

圍繞 USD1 的政治與爭議

除了特朗普家族擁有并直接受益于USD1之外，還有與MGX基金令人震驚的20億美元交易。

2025年5月，USD1因一筆交易而成為關(guān)注的焦點：阿布扎比MGX基金向幣安交易所投資20億美元，并以USD1作為主要支付方式。這筆交易使得USD1的市值飆升，突破20億美元大關(guān)，躋身全球前五大穩(wěn)定幣之列。然而，這筆交易也引發(fā)了多位美國參議員的質(zhì)疑。

阿聯(lián)酋 MGX 基金將使用價值USD1的穩(wěn)定幣購買幣安股票

伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 和杰夫·默克利 (Jeff Merkley) 等政界人士呼吁進行全面調(diào)查，他們擔心：

USD1可能成為特朗普家族利用外交關(guān)系中飽私囊的工具。
當私人擁有??的穩(wěn)定幣被用于與政治利益相關(guān)的大型國際交易時，這筆交易有違反金融道德的跡象。

市場的雙向視角

支持者將 USD1 視為“美國金融獨立”的象征，以及 USDT（中國）、USDC（與貝萊德相關(guān)）等穩(wěn)定幣的平衡力量。
反對者警告稱，DeFi 可能會被政治化、穩(wěn)定幣市場可能被操縱，并且在全球范圍內(nèi)存在利益沖突。

將 USD1 與其他主要穩(wěn)定幣進行比較

盡管USD1剛剛推出，但它已迅速躋身全球頂級穩(wěn)定幣行列。然而，為了更好地了解其競爭力和產(chǎn)品定位，有必要將USD1與USDT（Tether）、USDC（Circle）和FDUSD（First Digital USD）等熱門穩(wěn)定幣進行比較，這些競爭對手占據(jù)了全球穩(wěn)定幣市場的大部分份額。

標準	1美元	USDT	USDC	FDUSD
發(fā)行人	世界自由金融（特朗普家族擁有60％）	Tether控股有限公司	圓融互聯(lián)網(wǎng)金融	第一數(shù)碼信托（香港）
保障機制	100%美元及美國國債	美元、債券及等價物	美元及美國國債	美元及美國國債
透明度與審計	月報、審計單位尚未披露	信息披露有限，不完全透明	經(jīng) Grant Thornton 審計	經(jīng)獨立審計師審計
鏈條支撐	以太坊、BNB 鏈、波場	適用于大多數(shù)連鎖店	多鏈（以太坊、Base、Solana……）	以太坊、BNB鏈
1:1轉(zhuǎn)換能力	是（根據(jù) WLF 承諾）	處理過程有限且耗時	是的，執(zhí)行速度很快	是的，執(zhí)行速度很快
發(fā)展速度	速度非?？欤? 個月內(nèi)就籌集了 20 多億美元	穩(wěn)定，資本化約1150億美元	近期市值下跌（約 320 億美元）	幣安生態(tài)系統(tǒng)強勁增長（約 40-50 億美元）
政治關(guān)系	是的——與唐納德·特朗普家族有直接關(guān)系	不是	是的 – Circle 之前曾與 BlackRock 和 Coinbase 合作	空洞的
爭議圍繞	利益沖突、政治操縱、國際商業(yè)使用	缺乏儲備透明度，對抵押品存疑	來自美國證券交易委員會的監(jiān)管壓力（2023-2024年）	爭議較少——主要圍繞焦點

總結(jié)

USD1 的出現(xiàn)為穩(wěn)定幣市場注入了新的活力，目前該市場主要由 USDT、USDC 和 FDUSD 等耳熟能詳?shù)钠放浦鲗А５?USD1 并非僅僅是一個由法幣支持的普通穩(wěn)定幣。它代表了一種融合區(qū)塊鏈技術(shù)、傳統(tǒng)金融和政治因素的全新模式，因為它直接得到了美國最具影響力的人物之一唐納德·特朗普家族的支持。

USD1 正逐漸證明自己并非“媒體噱頭”，而是一款擁有堅實技術(shù)基礎(chǔ)和周密發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)定幣。然而，它也引發(fā)了諸多爭議，尤其與利益沖突、政治影響以及影響未來金融政策的能力有關(guān)。

隨著其快速增長和影響力的不斷增長，USD1 很可能成為未來十年最重要的穩(wěn)定幣之一，但它也是去中心化金融和中心化權(quán)力之間界限的第一個試驗案例。

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