去中心化金融（DeFi）允許用戶在沒有中介的情況下交易并通過加密貨幣賺錢。它與傳統(tǒng)金融體系相反，賦予用戶對自己資產(chǎn)的完全控制權(quán)。本文將詳細(xì)探討 DeFi 的概念，并為計劃進(jìn)入這一不斷增長領(lǐng)域的人提供流行的 DeFi 平臺和代幣示例。

什么是去中心化金融（DeFi）？

去中心化金融（簡稱 DeFi）是一個基于區(qū)塊鏈的金融生態(tài)系統(tǒng)，使用戶可以在沒有中介的情況下管理資金。換句話說，他們可以在不依賴銀行或支付系統(tǒng)的情況下進(jìn)行交易、借貸和其他加密貨幣相關(guān)操作。取代傳統(tǒng)中介的是智能合約（自動執(zhí)行的程序），它能自動執(zhí)行交易。

DeFi 如何運作？

DeFi 使用區(qū)塊鏈技術(shù)：當(dāng)用戶與 DeFi 平臺交互（例如在交易所交易加密貨幣）時，交易會記錄在區(qū)塊鏈上，從而確保其透明性和安全性。任何人都可以跟蹤此類交易，但沒有人可以控制用戶的操作。

進(jìn)一步說，智能合約讓用戶對資產(chǎn)擁有完全控制權(quán)。這得益于代碼保障系統(tǒng)安全——包括交易所、借貸協(xié)議、收益平臺等在內(nèi)的許多應(yīng)用程序都依賴這些代碼運行。用戶通過加密貨幣錢包（例如 Cryptomus 錢包）連接智能合約，選擇所需的服務(wù)（例如 Staking），并與協(xié)議進(jìn)行交互。這種點對點模式確保 DeFi 在全球范圍內(nèi) 24/7 全天候運行。

最受歡迎的 DeFi 平臺

一些 DeFi 平臺已成為生態(tài)系統(tǒng)中至關(guān)重要的部分——我們在下文進(jìn)一步討論：

• Aave。 一個去中心化借貸協(xié)議，用戶可以借入加密貨幣。
• MakerDAO。 這是DAI 穩(wěn)定幣背后的協(xié)議，用戶通過將加密貨幣作為抵押品鎖定在智能合約中來生成代幣。
• Compound。 一個算法化的貨幣市場協(xié)議，允許用戶根據(jù)供需關(guān)系產(chǎn)生的利率借貸加密資產(chǎn)。

此外，還有一些在 DeFi 中被廣泛使用的去中心化交易所。流行的包括 Uniswap 和 SushiSwap，它們都有自己的代幣用于執(zhí)行交易。

什么是 DeFi 代幣？

DeFi 涉及其專屬代幣——這些是讓平臺和協(xié)議運作的加密貨幣。它們用于多種目的，包括支付手續(xù)費、Staking 獎勵、治理（投票）以及提供流動性。

以下是市場上最受歡迎的 DeFi 代幣：

• UNI（Uniswap）。 這是同名去中心化交易所的代幣，用于對協(xié)議變更進(jìn)行投票。
• AAVE（Aave）。 用于 Aave 借貸協(xié)議的治理和 Staking，還可用于降低手續(xù)費并保障平臺安全。
• MKR（MakerDAO）。 用于管理 Maker 協(xié)議并發(fā)行 DAI 穩(wěn)定幣，持有者可對系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行投票。
• COMP（Compound）。 用于 Compound 借貸平臺，并賦予持有者影響決策的機(jī)會。
• CRV（Curve DAO Token）。 用于支持 Curve Finance 穩(wěn)定幣兌換的運作，并用于治理和 Staking 獎勵。

去中心化金融 vs 傳統(tǒng)金融

DeFi 的風(fēng)險

盡管 DeFi 提供了巨大的機(jī)會，但它也可能帶來一些風(fēng)險。在進(jìn)入該生態(tài)系統(tǒng)前請注意：

• 智能合約漏洞。 由于 DeFi 平臺依賴代碼，代碼中的錯誤可能導(dǎo)致資金損失，而漏洞可能被黑客利用。
• 市場波動。 加密貨幣價格持續(xù)波動，不同平臺可能有自己的匯率，這會影響交易流程。
• 監(jiān)管不確定性。 各國政府仍在制定 DeFi 相關(guān)法律，這可能影響某些地區(qū)的可用性。
• 用戶失誤。 在 DeFi 中，用戶對自己的錢包和私鑰負(fù)責(zé)，一旦丟失訪問權(quán)限，資金將永久丟失。

為了降低風(fēng)險，建議使用經(jīng)過驗證的平臺。

DeFi 是一種方便的資金管理方式，它讓用戶完全掌控自己的資金并促進(jìn)交易，但同時也伴隨著需要自行防范的風(fēng)險。

到此這篇關(guān)于加密貨幣世界中的 DeFi 是什么？受歡迎的DeFi 代幣有哪些？一文詳解的文章就介紹到這了,更多相關(guān)幣圈DeFi全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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