加密貨幣世界中的 DeFi 是什么？受歡迎的DeFi 代幣有哪些？一文詳解
去中心化金融（DeFi）允許用戶在沒有中介的情況下交易并通過加密貨幣賺錢。它與傳統(tǒng)金融體系相反，賦予用戶對自己資產(chǎn)的完全控制權(quán)。本文將詳細(xì)探討 DeFi 的概念，并為計劃進(jìn)入這一不斷增長領(lǐng)域的人提供流行的 DeFi 平臺和代幣示例。
什么是去中心化金融（DeFi）？
去中心化金融（簡稱 DeFi）是一個基于區(qū)塊鏈的金融生態(tài)系統(tǒng)，使用戶可以在沒有中介的情況下管理資金。換句話說，他們可以在不依賴銀行或支付系統(tǒng)的情況下進(jìn)行交易、借貸和其他加密貨幣相關(guān)操作。取代傳統(tǒng)中介的是智能合約（自動執(zhí)行的程序），它能自動執(zhí)行交易。
DeFi 如何運作？
DeFi 使用區(qū)塊鏈技術(shù)：當(dāng)用戶與 DeFi 平臺交互（例如在交易所交易加密貨幣）時，交易會記錄在區(qū)塊鏈上，從而確保其透明性和安全性。任何人都可以跟蹤此類交易，但沒有人可以控制用戶的操作。
進(jìn)一步說，智能合約讓用戶對資產(chǎn)擁有完全控制權(quán)。這得益于代碼保障系統(tǒng)安全——包括交易所、借貸協(xié)議、收益平臺等在內(nèi)的許多應(yīng)用程序都依賴這些代碼運行。用戶通過加密貨幣錢包（例如 Cryptomus 錢包）連接智能合約，選擇所需的服務(wù)（例如 Staking），并與協(xié)議進(jìn)行交互。這種點對點模式確保 DeFi 在全球范圍內(nèi) 24/7 全天候運行。
最受歡迎的 DeFi 平臺
一些 DeFi 平臺已成為生態(tài)系統(tǒng)中至關(guān)重要的部分——我們在下文進(jìn)一步討論：
- Aave。 一個去中心化借貸協(xié)議，用戶可以借入加密貨幣。
- MakerDAO。 這是DAI 穩(wěn)定幣背后的協(xié)議，用戶通過將加密貨幣作為抵押品鎖定在智能合約中來生成代幣。
- Compound。 一個算法化的貨幣市場協(xié)議，允許用戶根據(jù)供需關(guān)系產(chǎn)生的利率借貸加密資產(chǎn)。
此外，還有一些在 DeFi 中被廣泛使用的去中心化交易所。流行的包括 Uniswap 和 SushiSwap，它們都有自己的代幣用于執(zhí)行交易。
什么是 DeFi 代幣？
DeFi 涉及其專屬代幣——這些是讓平臺和協(xié)議運作的加密貨幣。它們用于多種目的，包括支付手續(xù)費、Staking 獎勵、治理（投票）以及提供流動性。
以下是市場上最受歡迎的 DeFi 代幣：
- UNI（Uniswap）。 這是同名去中心化交易所的代幣，用于對協(xié)議變更進(jìn)行投票。
- AAVE（Aave）。 用于 Aave 借貸協(xié)議的治理和 Staking，還可用于降低手續(xù)費并保障平臺安全。
- MKR（MakerDAO）。 用于管理 Maker 協(xié)議并發(fā)行 DAI 穩(wěn)定幣，持有者可對系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行投票。
- COMP（Compound）。 用于 Compound 借貸平臺，并賦予持有者影響決策的機會。
- CRV（Curve DAO Token）。 用于支持 Curve Finance 穩(wěn)定幣兌換的運作，并用于治理和 Staking 獎勵。
去中心化金融 vs 傳統(tǒng)金融
| 方面 | DeFi | 傳統(tǒng)金融 |
|---|---|---|
| 控制權(quán) | 去中心化，由智能合約管理 | 中心化，由銀行和政府管理 |
| 資金政策 | 很難或無法阻止交易 | 資金可被凍結(jié)或取消 |
| 訪問條件 | 只需互聯(lián)網(wǎng)和加密錢包 | 需要身份驗證 |
| 營業(yè)時間 | 24/7 全天候 | 有限時間 |
| 透明度 | 區(qū)塊鏈上的公開記錄 | 私有記錄，訪問受限 |
| 中介機構(gòu) | 無，點對點網(wǎng)絡(luò) | 一個或多個中介 |
DeFi 的風(fēng)險
盡管 DeFi 提供了巨大的機會，但它也可能帶來一些風(fēng)險。在進(jìn)入該生態(tài)系統(tǒng)前請注意：
- 智能合約漏洞。 由于 DeFi 平臺依賴代碼，代碼中的錯誤可能導(dǎo)致資金損失，而漏洞可能被黑客利用。
- 市場波動。 加密貨幣價格持續(xù)波動，不同平臺可能有自己的匯率，這會影響交易流程。
- 監(jiān)管不確定性。 各國政府仍在制定 DeFi 相關(guān)法律，這可能影響某些地區(qū)的可用性。
- 用戶失誤。 在 DeFi 中，用戶對自己的錢包和私鑰負(fù)責(zé)，一旦丟失訪問權(quán)限，資金將永久丟失。
為了降低風(fēng)險，建議使用經(jīng)過驗證的平臺。
DeFi 是一種方便的資金管理方式，它讓用戶完全掌控自己的資金并促進(jìn)交易，但同時也伴隨著需要自行防范的風(fēng)險。
到此這篇關(guān)于加密貨幣世界中的 DeFi 是什么？受歡迎的DeFi 代幣有哪些？一文詳解的文章就介紹到這了,更多相關(guān)幣圈DeFi全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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