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USDC與USDT比較：哪種穩(wěn)定幣更好？

2025-07-05 15:08:55 | 來源： | 作者：佚名
USDC和USDT都是法定支持的穩(wěn)定幣，都與美元保持 1:1 的鎖定比例，USDC以其清晰的監(jiān)管框架和審計而聞名，而USDT擁有更長的市場歷史和更高的全球交易量,那么，USDC與USDT哪種穩(wěn)定幣更好？下文將全面為大家分析這兩款穩(wěn)定幣哪個更好

關鍵要點

  • USDC和USDT都是法定支持的穩(wěn)定幣，旨在保持1美元的穩(wěn)定價值，但在透明度、監(jiān)管合規(guī)性和市場指標方面有所不同。
  • 穩(wěn)定幣通過抵押儲備來維持其掛鉤，這意味著每個代幣都由等量的資產(chǎn)或法定貨幣支持。
  • USDC以其清晰的監(jiān)管框架和審計而聞名，而USDT擁有更長的市場歷史和更高的全球交易量。

穩(wěn)定幣是加密貨幣市場的重要基石，提供旨在緩解加密貨幣領域常見波動的數(shù)字資產(chǎn)。目前最常用的兩種穩(wěn)定幣是 USD Coin (USDC) 和 Tether (USDT)，它們的設計目標均為維持 1 美元的價值，盡管方式并不完全相同。

雖然兩者的用途相似，但在支持、監(jiān)管合規(guī)性和整體市場指標方面卻存在顯著差異，這些差異都可能對您的個人投資或交易策略產(chǎn)生重大影響。在本文中，我們將深入探討 USDT 和 USDC 的細節(jié)，以便您更清楚地了解哪一種最適合您的投資組合。

什么是法定支持的穩(wěn)定幣？

法幣支撐的 穩(wěn)定幣是指與傳統(tǒng)法定貨幣（此處指全球流行的美元）等值的加密資產(chǎn)。理論上，每個代幣的價值與發(fā)行方持有的一美元儲備資產(chǎn)相同。

穩(wěn)定幣旨在維持價格穩(wěn)定，這與比特幣和以太坊等許多傳統(tǒng)數(shù)字資產(chǎn)不同，后者波動性較大。對于許多投資者而言，這些特性使其成為可靠的“避風港”，尤其適合那些不愿將額外資金投入波動性更高的加密資產(chǎn)的投資者。其穩(wěn)定的價值也使其成為日常交易、跨境支付或數(shù)字資產(chǎn)存放的理想選擇。

USDT 和 USDC 等主流穩(wěn)定幣依賴傳統(tǒng)的、受監(jiān)管的金融機構或第三方托管機構來存儲支持其資產(chǎn)的抵押品。這些抵押品可以包括現(xiàn)金或其他法定貨幣、短期國庫券或其他各種資產(chǎn)。

通過確保每個發(fā)行的代幣都有相應的儲備，穩(wěn)定幣市場與美元緊密掛鉤。這種策略被稱為“代幣化美元”，它為跨不同區(qū)塊鏈網(wǎng)絡交易、持有或轉移穩(wěn)定幣帶來了便利，避免了用戶受到傳統(tǒng)銀行服務摩擦的困擾。

什么是 USDC（USD 幣）？

USD Coin 是由 Centre Consortium 創(chuàng)建的穩(wěn)定幣，該聯(lián)盟由加密貨幣巨頭 Coinbase 和 Circle 合作成立。USDC 的設計目標是與美元保持 1:1 的鎖定比例，每個代幣都由現(xiàn)金和短期國債工具支持。

Circle 每月都會發(fā)布第三方保證，概述其儲備并強調(diào)其完全透明的抵押品制度。USDC 相對較新，但迅速獲得了關鍵關注，這在很大程度上得益于強大的合作伙伴關系、在 Solana、以太坊和 Avalanche 等多個區(qū)塊鏈上的廣泛采用，以及在 DeFi 中的基礎作用。

USDC 交易量和市值

CoinMarketCap的數(shù)據(jù)顯示，USDC 的市值約為 601 億美元，位居最大的穩(wěn)定幣之列。其日交易量徘徊在 112.5 億美元左右，反映出來自中心化和去中心化交易所的交易者和機構的強勁需求。

USDC 穩(wěn)定性

USDC 旨在通過信譽良好的會計師事務所發(fā)布頻繁的鑒證報告來降低脫鉤風險。與知名金融機構的合作也增強了投資者信心。雖然市場波動可能會暫時影響 USDC 的價格，但由于透明的儲備管理，其價格通常保持在 1 美元左右。

什么是 USDT (Tether)？

USDT 是使用最廣泛的穩(wěn)定幣，在加密貨幣領域領先于所有其他與法幣掛鉤的資產(chǎn)。它于 2014 年創(chuàng)建，是首批推廣與美元掛鉤的數(shù)字資產(chǎn)概念的代幣之一。每個代幣都通過算法鎖定與一美元的流動儲備資產(chǎn)掛鉤，盡管其儲備結構和信息披露多年來一直受到嚴格審查。

USDT 交易量和市值

USDT 的市值約為 1439.9 億美元，遙遙領先于其他穩(wěn)定幣。其 24 小時交易量經(jīng)常超過 600 億美元，反映出其高流動性，這對于希望進出波動性加密貨幣倉位的交易者和機構至關重要。由于其巨大的交易量，USDT 成為眾多交易所最受歡迎的報價貨幣，尤其是在 BTC/USDT 和 ETH/USDT 等熱門交易對中。

USDT穩(wěn)定性

Tether 近十年來維持與美元掛鉤的韌性令人矚目，但其儲備的具體構成和透明度一直面臨質(zhì)疑。該公司承諾改進報告機制，但批評者和批評者仍在敦促更深入地了解抵押資產(chǎn)。

USDC 與 USDT：主要區(qū)別

USDCUSDT優(yōu)勝者
發(fā)布日期2018 年，Circle 和 Coinbase2014年，穩(wěn)定幣的先驅USDT （歷史較長）
市值約600億美元約1440億美元USDT （占總體規(guī)模的主導地位）
交易對采用率高，僅次于USDT交易對中最廣泛使用的穩(wěn)定幣USDT （全球影響力更大）
儲備資產(chǎn)完全由現(xiàn)金、國庫券支持，并每月審計現(xiàn)金、等價物、短期債務等的組合。USDC （更清晰的報告）
監(jiān)管合規(guī)旨在嚴格遵守法規(guī)存在爭議，但仍是全球性的USDC （合規(guī)性更加透明）
安全與透明定期證明和審計公共審計不夠詳細USDC （更強的外部驗證）
價格盯住美元接近 1 美元，偏差最小接近 1 美元，偶爾出現(xiàn)小幅波動平局（均穩(wěn)定在 1 美元或接近 1 美元）
交易量每日約 112.5 億美元每天通常超過 600 億美元USDT （流動性更強，用途更廣）
贖回贖回過程通常順利盡管被廣泛使用，但仍有一些懷疑USDC （用戶友好、一致）
生長在 DeFi 和受監(jiān)管環(huán)境中崛起并受到青睞仍然是市場領導者，光芒蓋過其他公司視情況而定（USDT規(guī)模較大，USDC穩(wěn)定增長）
脫鉤小幅下跌（例如 硅谷銀行危機期間），但很快恢復此外，小幅下跌很快會恢復價格領帶（價格很少超過 1 美元）

發(fā)布日期

USDT 于 2014 年首次亮相，是首個與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，這使其在構建全球流動性方面擁有更悠久的歷史和先發(fā)優(yōu)勢。USDC 于 2018 年由 Circle 和 Coinbase 合作推出，旨在為穩(wěn)定幣加密生態(tài)系統(tǒng)打造受監(jiān)管的體系。

獲勝者：USDT，壽命更長。

市值

USDC 的市值超過 600 億美元，其市值相當可觀，并體現(xiàn)出其快速、持續(xù)的增長態(tài)勢，尤其是在 DeFi 領域。然而，USDT 高達 1440 億美元的市值，讓任何與其實力相當?shù)姆€(wěn)定幣發(fā)行商都相形見絀。

獲勝者：USDT，規(guī)模龐大。

交易對

USDT 通常是比特幣和以太幣交易的默認穩(wěn)定幣選項，使其成為全球無數(shù)交易者的基礎貨幣。USDC 在各大交易所和DeFi平臺上廣泛上線，但就全球交易對數(shù)量而言，仍僅次于 Tether。

獲勝者：USDT，具有更廣泛的全球影響力。

儲備資產(chǎn)

USDC 明確以現(xiàn)金和短期美國國債工具作為其代幣的抵押品，同時每月發(fā)布聲明，確認所有儲備。相比之下，USDT 也聲稱擁有全額抵押品，但其持有量細節(jié)可能不太透明，偶爾引發(fā)爭議。

獲勝者：USDC，因其報告更清晰且定期進行第三方檢查。

監(jiān)管合規(guī)

在監(jiān)管合規(guī)方面，兩種穩(wěn)定幣均來自監(jiān)管完善的金融機構，但 USDC 的監(jiān)管更為嚴格，借鑒了 Circle 和 Coinbase 的企業(yè)合規(guī)經(jīng)驗。盡管 USDT 仍保持市場領先地位，但它在儲備披露方面卻多次引發(fā)爭議。

獲勝者：USDC，因始終遵守監(jiān)管規(guī)范。

安全性和透明度

USDC 定期發(fā)布證明，并公開分享儲備持有情況，從而增強機構和散戶的信心。USDT 雖然功能穩(wěn)定，但其背書細節(jié)較少，這促使人們呼吁進行更徹底的審計。只有時間才能證明 USDT 共識是否會朝著更加透明和開放的方向發(fā)展。

獲勝者：USDC，因全面的外部驗證。

價格

兩種穩(wěn)定幣都與1美元保持緊密掛鉤。市場波動偶爾會導致其價格略微下跌幾美分，但很快就會回歸。這是由于每種穩(wěn)定幣的估值都基于算法，??根據(jù)市場需求，代幣會被鑄造或銷毀以維持其掛鉤。當價值下跌時，代幣會被銷毀以增加其稀缺性；當價值超過1美元時，則會通過計算稀釋來鑄造更多代幣。

獲勝者：平局，因為兩者通常都將匯率維持在 0.001 美元。

交易量

USDC 的日交易量相當可觀，約為 110 億美元。不過，USDT 的交易量是 USDC 的數(shù)倍，日均交易量超過 600 億美元。

獲勝者：基于無可比擬的流動性的 USDT。

贖回

USDC 和 USDT 的持有者均可享受順暢且?guī)缀跫磿r的贖回流程，并通過大多數(shù)主流交易所將代幣兌換成法幣。由于 USDT 審計和報告的性質(zhì)，Tether 的 1:1 贖回可能不太透明。

獲勝者：USDC，因為許多用戶反映其體驗更流暢。

生長

USDC 在受監(jiān)管的環(huán)境中表現(xiàn)出穩(wěn)定的應用，尤其是在 DeFi 和機構渠道中。然而，USDT 憑借先發(fā)優(yōu)勢和更廣泛的交易所支持，繼續(xù)保持著最大穩(wěn)定幣的地位。

獲勝者：USDT 因規(guī)模優(yōu)勢，USDC 因機構友好型擴張優(yōu)勢。

脫鉤事件

兩種穩(wěn)定幣均未出現(xiàn)長期掛鉤損失，盡管在高壓力波動或流動性 事件期間，它們都經(jīng)歷過短暫的下跌或偏差。

獲勝者：平局，因為雙方都沒有長期偏離 1 美元。

我可以在哪里購買 USDC 和 USDT？

您可以在所有主流加密貨幣交易所（包括幣安、歐易、Gate.io、火幣、Bybit、Kraken、Coinbase等）購買 USDC 代幣或 USDT 穩(wěn)定幣。中心化交易所支持通過信用卡、借記卡或銀行轉賬進行快速購買，讓您幾乎可以立即交易 BTC 或 ETH 等資產(chǎn)。

像SushiSwap或Uniswap這樣的 DEX也支持 USDT 和 USDC，因此您可以直接將它們兌換成數(shù)百種其他加密資產(chǎn)，無需中介。您只需確保您選擇的平臺信譽良好，并了解交易費用即可。

穩(wěn)定幣如何征稅？

穩(wěn)定幣的稅收政策很大程度上取決于您所在國家或州對數(shù)字資產(chǎn)的對待方式。如果您出售或交換數(shù)字資產(chǎn)以獲取利潤，包括美國國稅局 (IRS) 在內(nèi)的大多數(shù)稅 務機關都會將此視為應稅事件。

由于穩(wěn)定幣的設計目標是將其價值固定為1美元，因此一些較大的轉換或交易可能會產(chǎn)生資本收益或損失。請務必咨詢稅 務專業(yè)人士或參考政 府指南，以確保合規(guī)。

USDC 與 USDT：哪個更適合您？

USDC 和 USDT 是兩大領先的穩(wěn)定幣，它們都能與美元保持極近的錨定匯率。Tether的龐大市值和交易量使其成為全球交易所的主流，而USD Coin 則因其對透明度和合規(guī)性的重視吸引了眾多機構投資者。

考慮適合您需求的流動性和監(jiān)管合規(guī)性的獨特組合，您將能夠為您的投資組合做出明智的決策。

常問問題

USDT 和 USDC 哪個更好？

您需要結合您的投資或交易優(yōu)先級來考慮這一點。USDC 的審計流程更清晰，但其市值較低。

USDC 比 USDT 更安全嗎？

USDC 的儲備透明度和每月的證明常常給人們一種更高可信度的感覺，但兩者都從未長期失去掛鉤。

我可以將 USDC 和 USDT 轉入我的銀行賬戶嗎？

大多數(shù)交易所都會允許您將穩(wěn)定幣轉換為法定貨幣，通?？梢灾苯犹崛?，但不同交易所的處理時間可能有所不同。

USDC 有哪些缺點？

雖然代幣穩(wěn)定，但 USDC 很容易遵守更多法規(guī)，這可能會導致監(jiān)管加強。

我可以將 USDC 兌換為 USDT 嗎？

是的。在任何列出這兩個平臺的平臺上，您都應該能夠快速輕松地在兩者之間切換。

USDT 等于 USDC 嗎？

USDT 和 USDC 的創(chuàng)建都是為了保持與美元的穩(wěn)定掛鉤，因此 USDC 的價格始終與 USDT 的價格大致相同。然而，它們在儲備資產(chǎn)構成和披露、市值以及總體治理方面存在顯著差異。

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