USDC與USDT比較：哪種穩(wěn)定幣更好？
關(guān)鍵要點(diǎn)
- USDC和USDT都是法定支持的穩(wěn)定幣，旨在保持1美元的穩(wěn)定價(jià)值，但在透明度、監(jiān)管合規(guī)性和市場指標(biāo)方面有所不同。
- 穩(wěn)定幣通過抵押儲備來維持其掛鉤，這意味著每個代幣都由等量的資產(chǎn)或法定貨幣支持。
- USDC以其清晰的監(jiān)管框架和審計(jì)而聞名，而USDT擁有更長的市場歷史和更高的全球交易量。
穩(wěn)定幣是加密貨幣市場的重要基石，提供旨在緩解加密貨幣領(lǐng)域常見波動的數(shù)字資產(chǎn)。目前最常用的兩種穩(wěn)定幣是 USD Coin (USDC) 和 Tether (USDT)，它們的設(shè)計(jì)目標(biāo)均為維持 1 美元的價(jià)值，盡管方式并不完全相同。
雖然兩者的用途相似，但在支持、監(jiān)管合規(guī)性和整體市場指標(biāo)方面卻存在顯著差異，這些差異都可能對您的個人投資或交易策略產(chǎn)生重大影響。在本文中，我們將深入探討 USDT 和 USDC 的細(xì)節(jié)，以便您更清楚地了解哪一種最適合您的投資組合。
什么是法定支持的穩(wěn)定幣？
法幣支撐的 穩(wěn)定幣是指與傳統(tǒng)法定貨幣（此處指全球流行的美元）等值的加密資產(chǎn)。理論上，每個代幣的價(jià)值與發(fā)行方持有的一美元儲備資產(chǎn)相同。
穩(wěn)定幣旨在維持價(jià)格穩(wěn)定，這與比特幣和以太坊等許多傳統(tǒng)數(shù)字資產(chǎn)不同，后者波動性較大。對于許多投資者而言，這些特性使其成為可靠的“避風(fēng)港”，尤其適合那些不愿將額外資金投入波動性更高的加密資產(chǎn)的投資者。其穩(wěn)定的價(jià)值也使其成為日常交易、跨境支付或數(shù)字資產(chǎn)存放的理想選擇。
USDT 和 USDC 等主流穩(wěn)定幣依賴傳統(tǒng)的、受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)或第三方托管機(jī)構(gòu)來存儲支持其資產(chǎn)的抵押品。這些抵押品可以包括現(xiàn)金或其他法定貨幣、短期國庫券或其他各種資產(chǎn)。
通過確保每個發(fā)行的代幣都有相應(yīng)的儲備，穩(wěn)定幣市場與美元緊密掛鉤。這種策略被稱為“代幣化美元”，它為跨不同區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)交易、持有或轉(zhuǎn)移穩(wěn)定幣帶來了便利，避免了用戶受到傳統(tǒng)銀行服務(wù)摩擦的困擾。
什么是 USDC（USD 幣）？
USD Coin 是由 Centre Consortium 創(chuàng)建的穩(wěn)定幣，該聯(lián)盟由加密貨幣巨頭 Coinbase 和 Circle 合作成立。USDC 的設(shè)計(jì)目標(biāo)是與美元保持 1:1 的鎖定比例，每個代幣都由現(xiàn)金和短期國債工具支持。
Circle 每月都會發(fā)布第三方保證，概述其儲備并強(qiáng)調(diào)其完全透明的抵押品制度。USDC 相對較新，但迅速獲得了關(guān)鍵關(guān)注，這在很大程度上得益于強(qiáng)大的合作伙伴關(guān)系、在 Solana、以太坊和 Avalanche 等多個區(qū)塊鏈上的廣泛采用，以及在 DeFi 中的基礎(chǔ)作用。
USDC 交易量和市值
CoinMarketCap的數(shù)據(jù)顯示，USDC 的市值約為 601 億美元，位居最大的穩(wěn)定幣之列。其日交易量徘徊在 112.5 億美元左右，反映出來自中心化和去中心化交易所的交易者和機(jī)構(gòu)的強(qiáng)勁需求。
USDC 穩(wěn)定性
USDC 旨在通過信譽(yù)良好的會計(jì)師事務(wù)所發(fā)布頻繁的鑒證報(bào)告來降低脫鉤風(fēng)險(xiǎn)。與知名金融機(jī)構(gòu)的合作也增強(qiáng)了投資者信心。雖然市場波動可能會暫時影響 USDC 的價(jià)格，但由于透明的儲備管理，其價(jià)格通常保持在 1 美元左右。
什么是 USDT (Tether)？
USDT 是使用最廣泛的穩(wěn)定幣，在加密貨幣領(lǐng)域領(lǐng)先于所有其他與法幣掛鉤的資產(chǎn)。它于 2014 年創(chuàng)建，是首批推廣與美元掛鉤的數(shù)字資產(chǎn)概念的代幣之一。每個代幣都通過算法鎖定與一美元的流動儲備資產(chǎn)掛鉤，盡管其儲備結(jié)構(gòu)和信息披露多年來一直受到嚴(yán)格審查。
USDT 交易量和市值
USDT 的市值約為 1439.9 億美元，遙遙領(lǐng)先于其他穩(wěn)定幣。其 24 小時交易量經(jīng)常超過 600 億美元，反映出其高流動性，這對于希望進(jìn)出波動性加密貨幣倉位的交易者和機(jī)構(gòu)至關(guān)重要。由于其巨大的交易量，USDT 成為眾多交易所最受歡迎的報(bào)價(jià)貨幣，尤其是在 BTC/USDT 和 ETH/USDT 等熱門交易對中。
USDT穩(wěn)定性
Tether 近十年來維持與美元掛鉤的韌性令人矚目，但其儲備的具體構(gòu)成和透明度一直面臨質(zhì)疑。該公司承諾改進(jìn)報(bào)告機(jī)制，但批評者和批評者仍在敦促更深入地了解抵押資產(chǎn)。
USDC 與 USDT：主要區(qū)別
| USDC | USDT | 優(yōu)勝者 | |
| 發(fā)布日期 | 2018 年，Circle 和 Coinbase | 2014年，穩(wěn)定幣的先驅(qū) | USDT （歷史較長） |
| 市值 | 約600億美元 | 約1440億美元 | USDT （占總體規(guī)模的主導(dǎo)地位） |
| 交易對 | 采用率高，僅次于USDT | 交易對中最廣泛使用的穩(wěn)定幣 | USDT （全球影響力更大） |
| 儲備資產(chǎn) | 完全由現(xiàn)金、國庫券支持，并每月審計(jì) | 現(xiàn)金、等價(jià)物、短期債務(wù)等的組合。 | USDC （更清晰的報(bào)告） |
| 監(jiān)管合規(guī) | 旨在嚴(yán)格遵守法規(guī) | 存在爭議，但仍是全球性的 | USDC （合規(guī)性更加透明） |
| 安全與透明 | 定期證明和審計(jì) | 公共審計(jì)不夠詳細(xì) | USDC （更強(qiáng)的外部驗(yàn)證） |
| 價(jià)格 | 盯住美元接近 1 美元，偏差最小 | 接近 1 美元，偶爾出現(xiàn)小幅波動 | 平局（均穩(wěn)定在 1 美元或接近 1 美元） |
| 交易量 | 每日約 112.5 億美元 | 每天通常超過 600 億美元 | USDT （流動性更強(qiáng)，用途更廣） |
| 贖回 | 贖回過程通常順利 | 盡管被廣泛使用，但仍有一些懷疑 | USDC （用戶友好、一致） |
| 生長 | 在 DeFi 和受監(jiān)管環(huán)境中崛起并受到青睞 | 仍然是市場領(lǐng)導(dǎo)者，光芒蓋過其他公司 | 視情況而定（USDT規(guī)模較大，USDC穩(wěn)定增長） |
| 脫鉤 | 小幅下跌（例如 硅谷銀行危機(jī)期間），但很快恢復(fù) | 此外，小幅下跌很快會恢復(fù)價(jià)格 | 領(lǐng)帶（價(jià)格很少超過 1 美元） |
發(fā)布日期
USDT 于 2014 年首次亮相，是首個與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，這使其在構(gòu)建全球流動性方面擁有更悠久的歷史和先發(fā)優(yōu)勢。USDC 于 2018 年由 Circle 和 Coinbase 合作推出，旨在為穩(wěn)定幣加密生態(tài)系統(tǒng)打造受監(jiān)管的體系。
獲勝者：USDT，壽命更長。
市值
USDC 的市值超過 600 億美元，其市值相當(dāng)可觀，并體現(xiàn)出其快速、持續(xù)的增長態(tài)勢，尤其是在 DeFi 領(lǐng)域。然而，USDT 高達(dá) 1440 億美元的市值，讓任何與其實(shí)力相當(dāng)?shù)姆€(wěn)定幣發(fā)行商都相形見絀。
獲勝者：USDT，規(guī)模龐大。
交易對
USDT 通常是比特幣和以太幣交易的默認(rèn)穩(wěn)定幣選項(xiàng)，使其成為全球無數(shù)交易者的基礎(chǔ)貨幣。USDC 在各大交易所和DeFi平臺上廣泛上線，但就全球交易對數(shù)量而言，仍僅次于 Tether。
獲勝者：USDT，具有更廣泛的全球影響力。
儲備資產(chǎn)
USDC 明確以現(xiàn)金和短期美國國債工具作為其代幣的抵押品，同時每月發(fā)布聲明，確認(rèn)所有儲備。相比之下，USDT 也聲稱擁有全額抵押品，但其持有量細(xì)節(jié)可能不太透明，偶爾引發(fā)爭議。
獲勝者：USDC，因其報(bào)告更清晰且定期進(jìn)行第三方檢查。
監(jiān)管合規(guī)
在監(jiān)管合規(guī)方面，兩種穩(wěn)定幣均來自監(jiān)管完善的金融機(jī)構(gòu)，但 USDC 的監(jiān)管更為嚴(yán)格，借鑒了 Circle 和 Coinbase 的企業(yè)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)。盡管 USDT 仍保持市場領(lǐng)先地位，但它在儲備披露方面卻多次引發(fā)爭議。
獲勝者：USDC，因始終遵守監(jiān)管規(guī)范。
安全性和透明度
USDC 定期發(fā)布證明，并公開分享儲備持有情況，從而增強(qiáng)機(jī)構(gòu)和散戶的信心。USDT 雖然功能穩(wěn)定，但其背書細(xì)節(jié)較少，這促使人們呼吁進(jìn)行更徹底的審計(jì)。只有時間才能證明 USDT 共識是否會朝著更加透明和開放的方向發(fā)展。
獲勝者：USDC，因全面的外部驗(yàn)證。
價(jià)格
兩種穩(wěn)定幣都與1美元保持緊密掛鉤。市場波動偶爾會導(dǎo)致其價(jià)格略微下跌幾美分，但很快就會回歸。這是由于每種穩(wěn)定幣的估值都基于算法，??根據(jù)市場需求，代幣會被鑄造或銷毀以維持其掛鉤。當(dāng)價(jià)值下跌時，代幣會被銷毀以增加其稀缺性；當(dāng)價(jià)值超過1美元時，則會通過計(jì)算稀釋來鑄造更多代幣。
獲勝者：平局，因?yàn)閮烧咄ǔ６紝R率維持在 0.001 美元。
交易量
USDC 的日交易量相當(dāng)可觀，約為 110 億美元。不過，USDT 的交易量是 USDC 的數(shù)倍，日均交易量超過 600 億美元。
獲勝者：基于無可比擬的流動性的 USDT。
贖回
USDC 和 USDT 的持有者均可享受順暢且?guī)缀跫磿r的贖回流程，并通過大多數(shù)主流交易所將代幣兌換成法幣。由于 USDT 審計(jì)和報(bào)告的性質(zhì)，Tether 的 1:1 贖回可能不太透明。
獲勝者：USDC，因?yàn)樵S多用戶反映其體驗(yàn)更流暢。
生長
USDC 在受監(jiān)管的環(huán)境中表現(xiàn)出穩(wěn)定的應(yīng)用，尤其是在 DeFi 和機(jī)構(gòu)渠道中。然而，USDT 憑借先發(fā)優(yōu)勢和更廣泛的交易所支持，繼續(xù)保持著最大穩(wěn)定幣的地位。
獲勝者：USDT 因規(guī)模優(yōu)勢，USDC 因機(jī)構(gòu)友好型擴(kuò)張優(yōu)勢。
脫鉤事件
兩種穩(wěn)定幣均未出現(xiàn)長期掛鉤損失，盡管在高壓力波動或流動性 事件期間，它們都經(jīng)歷過短暫的下跌或偏差。
獲勝者：平局，因?yàn)殡p方都沒有長期偏離 1 美元。
我可以在哪里購買 USDC 和 USDT？
您可以在所有主流加密貨幣交易所（包括幣安、歐易、Gate.io、火幣、Bybit、Kraken、Coinbase等）購買 USDC 代幣或 USDT 穩(wěn)定幣。中心化交易所支持通過信用卡、借記卡或銀行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行快速購買，讓您幾乎可以立即交易 BTC 或 ETH 等資產(chǎn)。
像SushiSwap或Uniswap這樣的 DEX也支持 USDT 和 USDC，因此您可以直接將它們兌換成數(shù)百種其他加密資產(chǎn)，無需中介。您只需確保您選擇的平臺信譽(yù)良好，并了解交易費(fèi)用即可。
穩(wěn)定幣如何征稅？
穩(wěn)定幣的稅收政策很大程度上取決于您所在國家或州對數(shù)字資產(chǎn)的對待方式。如果您出售或交換數(shù)字資產(chǎn)以獲取利潤，包括美國國稅局 (IRS) 在內(nèi)的大多數(shù)稅 務(wù)機(jī)關(guān)都會將此視為應(yīng)稅事件。
由于穩(wěn)定幣的設(shè)計(jì)目標(biāo)是將其價(jià)值固定為1美元，因此一些較大的轉(zhuǎn)換或交易可能會產(chǎn)生資本收益或損失。請務(wù)必咨詢稅 務(wù)專業(yè)人士或參考政 府指南，以確保合規(guī)。
USDC 與 USDT：哪個更適合您？
USDC 和 USDT 是兩大領(lǐng)先的穩(wěn)定幣，它們都能與美元保持極近的錨定匯率。Tether的龐大市值和交易量使其成為全球交易所的主流，而USD Coin 則因其對透明度和合規(guī)性的重視吸引了眾多機(jī)構(gòu)投資者。
考慮適合您需求的流動性和監(jiān)管合規(guī)性的獨(dú)特組合，您將能夠?yàn)槟耐顿Y組合做出明智的決策。
常問問題
USDT 和 USDC 哪個更好？
您需要結(jié)合您的投資或交易優(yōu)先級來考慮這一點(diǎn)。USDC 的審計(jì)流程更清晰，但其市值較低。
USDC 比 USDT 更安全嗎？
USDC 的儲備透明度和每月的證明常常給人們一種更高可信度的感覺，但兩者都從未長期失去掛鉤。
我可以將 USDC 和 USDT 轉(zhuǎn)入我的銀行賬戶嗎？
大多數(shù)交易所都會允許您將穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣，通?？梢灾苯犹崛。煌灰姿奶幚頃r間可能有所不同。
USDC 有哪些缺點(diǎn)？
雖然代幣穩(wěn)定，但 USDC 很容易遵守更多法規(guī)，這可能會導(dǎo)致監(jiān)管加強(qiáng)。
我可以將 USDC 兌換為 USDT 嗎？
是的。在任何列出這兩個平臺的平臺上，您都應(yīng)該能夠快速輕松地在兩者之間切換。
USDT 等于 USDC 嗎？
USDT 和 USDC 的創(chuàng)建都是為了保持與美元的穩(wěn)定掛鉤，因此 USDC 的價(jià)格始終與 USDT 的價(jià)格大致相同。然而，它們在儲備資產(chǎn)構(gòu)成和披露、市值以及總體治理方面存在顯著差異。
以上就是USDC與USDT比較：哪種穩(wěn)定幣更好？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于USDC與USDT對比分析的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
你可能感興趣的文章
-
一文讀懂穩(wěn)定幣：穩(wěn)定幣有哪幾種
穩(wěn)定幣（Stablecoin）是一種價(jià)值相對穩(wěn)定的加密貨幣，其核心設(shè)計(jì)目標(biāo)是通過錨定某種穩(wěn)定資產(chǎn)（如法幣、黃金或其他加密資產(chǎn)）來最小化價(jià)格波動，從而在波動劇烈的加密貨幣市…
2025-07-16 -
一文讀懂穩(wěn)定幣(穩(wěn)定幣是什么意思)
什么是穩(wěn)定幣？與我們常聽說的比特幣有什么區(qū)別？穩(wěn)定幣有哪些使用場景以及為什么要發(fā)展穩(wěn)定幣？本篇文章將帶你讀懂關(guān)于穩(wěn)定幣的諸多問題…
2025-07-16 -
什么是USD1穩(wěn)定幣？如何運(yùn)作？與其他穩(wěn)定幣有何不同？
什么是USD1穩(wěn)定幣？如何運(yùn)作？與其他穩(wěn)定幣有何不同？USD1 是一種完全由法幣支持的穩(wěn)定幣，由與唐納德·特朗 普（Donald Trump）有關(guān)聯(lián)的世界自由金融（WLFI）于2025年3月…
2025-07-16 -
什么是算法穩(wěn)定幣？2025 年值得關(guān)注的4 大算法穩(wěn)定幣
算法穩(wěn)定幣長期以來一直吸引加密貨幣創(chuàng)新者的關(guān)注，因?yàn)樗鼈冎荚趧?chuàng)造去中心化且可擴(kuò)展的貨幣形式,與傳統(tǒng)的穩(wěn)定幣（如由法幣或加密貨幣儲備支持）不同，算法穩(wěn)定幣依賴于程…
2025-07-16 -
黃金穩(wěn)定幣PAXG和XAUT如何選擇？誰更安全可靠？
在虛擬貨幣市場逐漸成熟的今天，穩(wěn)定幣已不再只限于與美元掛鉤的USDT 或USDC，黃金穩(wěn)定幣如PAXG（PAX Gold）與XAUT（Tether Gold）也逐漸成為投資人避險(xiǎn)資產(chǎn)的新選擇,那么…
2025-07-15 -
穩(wěn)定幣和比特幣之間有什么區(qū)別？
“穩(wěn)定幣”和“比特幣”是兩個經(jīng)常出現(xiàn)的術(shù)語,它們都在數(shù)字貨幣領(lǐng)域扮演著重要角色，但它們之間存在顯著的差異,本文將解析什么是穩(wěn)定幣和比特幣，它們?nèi)绾芜\(yùn)作，以及它們的…
2025-07-14 -
什么是穩(wěn)定幣？企業(yè)為何搶進(jìn)穩(wěn)定幣市場？
穩(wěn)定幣指的是一種與儲備資產(chǎn)，如：法定貨幣掛鉤的加密貨幣，因?yàn)閾碛胁▌有孕?、價(jià)格穩(wěn)定等特點(diǎn)，因此被稱為「穩(wěn)定幣」，是加密貨幣世界重要的基礎(chǔ),以全世界第一款、目前市…
2025-07-10 -
USD1是什么？USD1穩(wěn)定幣有什么特別之處？為何受關(guān)注度那么高？
USD1是一種與美元價(jià)值掛鉤的穩(wěn)定幣，維持與美元1:1的匯率,USD1于2025年初推出，由穩(wěn)定幣公司(WLF)發(fā)行,因其特朗普家族持有該公司60%的股份，備受關(guān)注，那么USD1是什么？USD…
2025-07-10 -
穩(wěn)定幣是什么？如何購買/出售USDT穩(wěn)定幣？
穩(wěn)定幣是一種價(jià)格錨定在法定貨幣上的虛擬幣，例如USDT就是一種錨定美元的穩(wěn)定幣,它背后由Tether公司按照1:1儲備，真實(shí)美元進(jìn)行支持,通過交易所直接購買或者出售，比如說歐…
2025-07-09 -
Quantoz EURQ(EURQ幣)是什么？如何運(yùn)作？EURQ代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)介紹
EURQ是由Quantoz Payments B.V.發(fā)行的歐元錨定穩(wěn)定幣，與傳統(tǒng)加密貨幣不同，EURQ通過完全由存放在歐洲一級銀行和低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的歐元儲備支持，保持穩(wěn)定價(jià)值,本文將為大家詳細(xì)…
2025-07-09
